ستساعدك المقالة التالية: مراجعة Masterworks 2023: تعلم الاستثمار في الفنون الجميلة
هل تعلم أن ليوناردو دافنشي سلفاتور موندي هي أغلى لوحة في العالم تقدر قيمتها بأكثر من 450 مليون دولار؟ بالنسبة لمعظمنا، قد تكون محاولة الاستثمار في الفن الذي تبلغ قيمته أكثر من 30 ألف دولار أمرًا صعبًا، ناهيك عن الملايين.
إذا كنت تبحث عن طريقة لتنويع محفظتك الاستثمارية ولكن يبدو أنك لا تجد طريقة، فيمكن أن تساعدك Masterworks. تربط هذه المنصة المستثمرين بفرص الاستثمار في الفنون الراقية وتحقيق مكاسب رأسمالية.
ومع ذلك، على عكس العديد من المنصات الأخرى، لا يتطلب Masterworks منك شراء العمل الفني بأكمله مباشرة. وبدلاً من ذلك، فإنك تستثمر في أسهم جزئية تحقق أرباحًا عند بيع اللوحة في وقت لاحق.
تقوم Masterworks بتسوية الملعب من خلال نهجها المبتكر. بدلاً من قصر هذه الفرص للاستثمار في الفن على المستثمرين المعتمدين، تتطلب Masterworks فقط أن يكون لديك 10000 دولار لتستثمرها في استثمارك الأول.
يتضمن دليلنا أدناه كل ما تحتاج لمعرفته حول Masterworks، بما في ذلك تفاصيل حول كيفية التسجيل. سنقوم أيضًا بتغطية المزايا الإيجابية والسلبية التي يمكن أن تضيفها Masterworks إلى محفظتك الاستثمارية.
هل أنت مستعد للانتقال إلى مراجعة Masterworks؟ هيا بنا نبدأ!
ما هو العمل الفني الممتاز
إذا كنت تبحث عن طرق بديلة للاستثمار، فإن الأعمال الفنية الممتازة هي واحدة من الاستثمارات الأكثر شعبية. هذا النوع من الفن يتناقض مع الفن الأحمر، والذي يشير إلى العمل الفني الذي اكتسب قدرًا كبيرًا من الاهتمام بين عشية وضحاها.
يمكن أن تكون الأعمال الفنية عالية الجودة متقلبة كفرصة استثمارية. ومع ذلك، يعمل العمل الفني المتميز بمخطط مماثل، على الرغم من أن العمل الفني يأتي من فنانين معروفين بدلاً من ذلك.
لم يكن بإمكان العديد من المستثمرين ذوي الثروات العالية الاستثمار إلا في الأعمال الفنية الممتازة في السابق. ومع ذلك، مع إضافة Masterworks، تغير كل شيء.
تعتبر الأعمال الفنية الممتازة هي المفضلة لدى المستثمرين لأنها سلعة غالبًا ما تكتسب قيمة مع مرور الوقت. في حين أن هذا النوع من الأعمال الفنية لا يوفر دخلاً سلبيًا خلال فترة الاستثمار، إلا أن مكاسب رأس المال يمكن أن تعوضه أكثر من ذلك.
كيف تعمل الأعمال الرئيسية
إذا لم تكن متأكدًا من كيفية بدء الاستثمار للمبتدئين أو كيفية الاستثمار في الفن، فيمكن لـ Masterworks حل كلتا المشكلتين. يعمل هذا الموقع مع المستثمرين المعتمدين وغير المعتمدين على حد سواء لتمويل شراء الأعمال الفنية الممتازة لبيعها لاحقًا بربح.
تعد Masterworks واحدة من أوائل الشركات التي تقدم استثمارات فنية بهذه الطريقة. تأسست الشركة في عام 2017 على يد سكوت لين، وهو نفسه جامع أعمال فنية متعطش.
يقع مقرها الرئيسي في سوهو، حيث يتم تخزين معظم الأعمال الفنية التي تقدمها Masterworks للاستثمار، وتقوم Masterworks بربط المستثمرين بفرص الاستثمار في الأعمال الفنية لتحقيق الربح. ومع ذلك، Masterworks هو الوسيط أكثر من أي شيء آخر.
صيغة Masterworks بسيطة:
- اعتمد على رأس المال الحالي لشراء أعمال فنية ممتازة
- تم شراء الملف من قبل هيئة الأوراق المالية والبورصة (SEC)
- تقديم حصص كسرية من الأعمال الفنية للمستثمرين
- اعرض العمل الفني واتركه يكتسب قيمة أكبر على مر السنين
- قم ببيع العمل الفني لتحقيق الربح وشاركه مع المستثمرين من خلال شروط متفق عليها مسبقًا
تستخدم Masterworks تقنية التشفير للحفاظ على بياناتك آمنة. العمل الفني الذي تستثمر فيه آمن أيضًا في Delaware Freeport
لدى Masterworks موقع ويب وتطبيق جوال. كما تقدم الشركة للمستثمرين العديد من تقارير البيانات المتعلقة بالعمل الفني المعني، بدءًا من بيانات المزاد التاريخية وحتى تاريخ المبيعات والقيمة المقدرة.
يمكنك الاتصال بخدمة عملاء Masterworks عن طريق الاتصال بالرقم 203-518-5172 أو إرسال بريد إلكتروني [email protected].
متطلبات الأهلية
أي شخص يزيد عمره عن 18 عامًا مؤهل ليصبح مستثمرًا فنيًا في Masterworks، حتى لو لم تكن معتمدًا. بالإضافة إلى أنك لا تحتاج إلى أي خبرة موجودة في الاستثمار في الفن.
للبدء، ستحتاج إلى طلب دعوة عن طريق إدخال بريدك الإلكتروني على الموقع. Masterworks متاح لكل من الولايات المتحدة والمستثمرين الدوليين.
يطلب منك Masterworks بعد ذلك إدخال اسمك وبريدك الإلكتروني ورقم هاتفك وإنشاء كلمة مرور. سيسألك الموقع أيضًا عن المبلغ الذي تريد استثماره خلال العام المقبل.
ستحتاج بعد ذلك إلى تحديد موعد لمقابلة هاتفية مع وكيل Masterworks. تمنحكما هذه المقابلة فرصة لطرح الأسئلة وجمع المعلومات.
إذا تمت الموافقة عليك، فسوف تقوم Masterworks بمواءمتك مع مستشار مخصص. سيُطلب منك أيضًا ربط حسابك البنكي واختيار الجزء الاستثماري الأول.
مصاريف
على الرغم من أن الحد الأدنى للاستثمار البالغ 10000 دولار يعد أمرًا باهظًا، إلا أن Masterworks يمكن أن تساعدك في معرفة كيفية تحويل 10 آلاف دولار إلى 100 ألف دولار. بالإضافة إلى ذلك، يمكن شراء الأسهم بسعر منخفض يصل إلى 20 دولارًا بمجرد استيفاء هذا الحد الأول.
تقدم Masterworks فترات تتراوح من خمس إلى 10 سنوات برسوم قدرها 1.5% سنويًا بواقع 20% من سعر البيع. هيكل التسعير هذا مشابه لصناديق التحوط.
بالإضافة إلى ذلك، يوجد سوق ثانوي حيث يمكنك تفريغ أسهمك دون رسوم جزائية. يمكنك شراء وبيع الأسهم هنا، حيث يتجاوز سعر العديد منها 20 دولارًا.
عملية الاستثمار في Masterworks
لقد تحدثنا عن ذلك بإيجاز أعلاه، ولكن دعونا نلقي نظرة فاحصة على كيفية حصول Masterworks على الأعمال الفنية وبيعها:
- يقوم فريق Masterworks بتحديد موقع الأعمال الفنية الراقية من خلال قاعدة بيانات للسجلات والمشتريات.
- يتم تشغيل كل قطعة من خلال قاعدة بيانات الأسعار الخاصة، والتي تجمع البيانات المتعلقة بكمية بيع القطعة، بالإضافة إلى المبلغ المتوقع أن ترتفع قيمته.
- عندما تحدد Masterworks قطعة جديرة بالاهتمام، يقوم الفريق بشرائها وتقديمها إلى لجنة الأوراق المالية والبورصات. وهذا مطلوب لتقديم أسهم كسرية للجمهور.
- تقوم Masterworks بعد ذلك بإدراج العمل الفني في سوقها للمستثمرين. يمكنك البحث في قاعدة بيانات Masterworks للعثور على فنانين محددين تهتم بهم.
- تقوم الشركة بتخزين الفن لمدة محددة ولكنها تظل مفتوحة للعروض إذا سنحت الفرصة.
- يمكن للمستثمرين تفريغ الأسهم في السوق الثانوية إذا لزم الأمر. لدى Masterworks ميزة لوحة الإعلانات التي تربط المستثمرين بتداول الأسهم.
يستضيف Masterworks أيضًا معرضًا للأعضاء فقط حيث يمكن للمستثمرين الذهاب لمشاهدة الأعمال الفنية التي استثمروا فيها. يقع هذا المعرض في حي SoHo بمدينة نيويورك.
مزايا وعيوب Masterworks
يمكن أن يكون تحديد ما إذا كنت تريد استثمار 10000 دولار في Masterworks قرارًا كبيرًا أم لا. خذ هذه النقاط بعين الاعتبار أثناء تقييمك للأعمال الرائعة.
الايجابيات:
- فرصة استثمارية بديلة عبر الأعمال الفنية
- Masterworks هي شركة رائدة في مجالها
- إمكانية كبيرة لتحقيق معدل عائد مرتفع نظرا لتاريخها
- لا يشترط معرفة بالفن
- أضف التنوع إلى محفظتك الاستثمارية
- السوق الثانوية لتفريغ الأسهم
سلبيات:
- الحد الأدنى للاستثمار 10.000 دولار
- سلعة منخفضة السيولة
- السوق الثانوية متاحة فقط للمقيمين في الولايات المتحدة
- قطع محدودة للاستثمار فيها
- معدل ضريبة الأرباح الرأسمالية طويلة الأجل بنسبة 28%
- يعتمد على المبيعات (المربحة) للأعمال الفنية
بدائل الأعمال الرئيسية
نظرًا لعروض Masterworks الفريدة، لا يوجد حاليًا العديد من المنافسين المباشرين. هذا لا يعني أنه لا يمكنك الاستثمار في الأعمال الفنية بطرق أخرى، ولكن Masterworks هي واحدة من الشركات القليلة التي تقوم بذلك بالطريقة التي تعمل بها.
يوجد مثال مماثل في صناعة النبيذ الفاخر. يتيح Vinovest للمستثمرين اختيار النبيذ واختياره بحد أدنى للاستثمار قدره 1000 دولار.
تعلن شركة Vinovest أنك تمتلك جميع أنواع النبيذ الموجودة في محفظتك. يمكنك حتى طلب زجاجة للاستمتاع بها في وقت فراغك.
Amazon يقدم Art وArtspace إعدادًا مشابهًا، لكنه ليس متماثلًا تمامًا. تتيح لك Money Metals Exchange الاستثمار في السبائك، بما في ذلك الذهب والفضة والنحاس.
مرة أخرى، ليس هناك الكثير من المنافسة في الوقت الراهن.
استثمارات بديلة إضافية
العمل الفني هو مجرد واحد من العديد من الاستثمارات البديلة التي يمكنك استخدامها لكسب بعض المال الإضافي. ضع في اعتبارك ما يلي لمعرفة الاستثمارات الأخرى المتوفرة لتنويع محفظتك الاستثمارية.
العقارات
تم تعريف معظم الناس على الاستثمار في العقارات عبر Fundrise. تتيح لك هذه الشركة الاستثمار في العقارات بمبلغ لا يقل عن 10 دولارات وتقدم معدل عائد يتراوح بين 8 و11%.
بالإضافة إلى ذلك، يمكنك أيضًا الاستثمار في عقار واحد وتأجيره بنفسك. يتطلب هذا المزيد من العمل ولكنه يقدم جزءًا أكبر من الكعكة مما يفعله Fundrise.
الأفضل لصناديق الاستثمار العقاري
جمع التبرعات
5.0
Fundrise هو تطبيق سهل الاستخدام للغاية يسمح للأفراد بالوصول إلى الاستثمار العقاري الممول من الجمهور. هذا الخيار هو الأفضل للمستخدمين الذين يرغبون في كسب المال باستمرار والسماح لأموالهم بكسب المال.
مراجعة Fundrise للحساب المفتوح
إذا كنت ترغب في الاستثمار في مساكن الأسرة الواحدة، فإن Ark7 يقدم العديد من الخيارات. كما هو الحال مع Masterworks، ليس من الضروري أن تكون معتمدًا للمشاركة في هذه الفرصة الاستثمارية.
يمكن أن يساعدك التدفق النقدي للإيجار على كسب دخل سلبي دون الحاجة إلى طرح الأسئلة أو طلبات الإصلاح. مرة أخرى، ستأخذ قدرًا أقل إلى المنزل، ولكن قد يكون الأمر يستحق ذلك إذا كنت لا تريد المتاعب الإضافية.
Ark7 – استثمر في استئجار المنازل
4.5
يساعدك Ark7 على الاستثمار في العقارات بنفس سهولة شراء الأسهم. تصفح العقارات التي تم فحصها، وقم بتنويع محفظتك الاستثمارية، واحصل على دخل سلبي. يمكن أن يقدم لك Ark7 بعضًا من أفضل الميزات في السوق للاستثمار في العقارات المستأجرة، خاصة عندما يتعلق الأمر بالاستثمار المباشر في العقارات المستأجرة.
فتح حساب Ark7 مراجعة
الأرض الزراعية
تساعد الحقول التي تزرع الطعام الذي نخزنه في ثلاجاتنا وخزائننا المستثمرين على كسب دخل سلبي بطريقتين رئيسيتين: دخل الإيجار وزيادة رأس المال. يحصل المستثمرون على أموالهم عند استخدام المزارع وعند بيعها.
ومن المتوقع أن تنمو الأراضي الزراعية كصناعة مع تضاؤل مصادر الغذاء. في الواقع، حققت الصناعة عائدًا متوسطًا قدره 10٪ على مدار الثلاثين عامًا الماضية.
Farmtogether عبارة عن منصة منخفضة الرسوم يمكن للمستثمرين استخدامها للاستثمار في الأراضي الزراعية. الحد الأدنى للاستثمار هو 15000 دولار والمنصة تعمل فقط مع المستثمرين المعتمدين.
FarmTogether
4.5
تعد منصة التمويل الجماعي الخاصة بـ FarmTogether إحدى الطرق القليلة التي يمكن للمستثمرين المعتمدين من خلالها التعرف على الأراضي الزراعية كفئة أصول. مع عوائد جيدة ورسوم منخفضة، فهو خيار مقنع لأولئك الذين يتطلعون إلى تنويع محافظهم الاستثمارية. الحد الأدنى لمبلغ الاستثمار هو 15,000 دولار.
ابدأ الاستثمار الآن مراجعة FarmTogether
الإقراض من نظير إلى نظير
يمكن أن يساعدك إقراض المال لأقرانك على كسب المال في العلاقة الاستثمارية الأساسية. تكسبك القروض الشخصية فائدة ويمكنك بسهولة اختيار الأفراد أو الفرص التي تستثمر فيها.
عملة مشفرة
إن الطرق البديلة للدفع مقابل الأشياء التي نشتريها كل يوم تحدد سوق العملات المشفرة، حيث تحمل العملات الافتراضية قيمة. أصبح الاستثمار في العملات المشفرة أسهل من أي وقت مضى، حتى مع تقلب سوق العملات المشفرة.
توفر Coinbase وTradeStation العديد من الفرص للاستثمار في الرموز المميزة للعملات المشفرة بما في ذلك Bitcoin وEthereum وCardano. يمكن للمستثمرين أيضًا بيع عملاتهم المعدنية دون الحاجة إلى القلق بشأن انتظار ارتفاع القيمة على المدى الطويل.
اختيارنا
تشفير تريدستاتيون
4.7
TradeStation هي أفضل وجهة للعملات المشفرة لشراء وبيع واستثمار وتداول وكسب العملات المشفرة بسهولة. افتح حسابًا على منصة تداول العملات المشفرة سهلة الاستخدام.
حساب مفتوح
تجارة صغيرة
هل تعلم أنه بإمكانك الاستثمار في المشاريع الصغيرة؟ Mainvest عبارة عن منصة يمكنك استخدامها للاستثمار في أعمال مثل المخابز ومصانع الجعة، فضلاً عن المطاعم.
ستحتاج إلى 100 دولار فقط لبدء الاستثمار مع Mainvest. الانضمام مجاني ولا توجد رسوم، على الرغم من أن Mainvest تهدف إلى تحقيق عوائد تتراوح بين 10 و25%.
الاستثمار في الشركات الصغيرة
مينفيست
اكتشف استثمارات الدخل السلبي في الشركات الصغيرة في جميع أنحاء أمريكا. انضم إلى مجتمع المستثمرين الذين يمكنهم الوصول إلى عوائد مستهدفة بنسبة 10-25% بمبلغ لا يتجاوز 100 دولار.
ابدأ الاستثمار
الأسئلة الشائعة
هل تعتبر Masterworks طريقة مشروعة للاستثمار في الأعمال الفنية الممتازة؟
نعم، تعد Masterworks طريقة مشروعة للاستثمار في الأعمال الفنية الممتازة. إنه الأول من نوعه عندما يتعلق الأمر بالاستثمار في الأسهم الكسرية للأعمال الفنية.
هل تتطلب Masterworks أن تكون معتمدًا؟
لا، Masterworks لا تتطلب منك أن تكون معتمدًا. سيتعين عليك إكمال مقابلة هاتفية للحصول على العضوية، ولكن بخلاف ذلك، ستحتاج فقط إلى الحصول على الحد الأدنى للاستثمار وهو 10000 دولار لبدء الاستثمار في Masterworks.
ما هو العائد على الاستثمار في Masterworks؟
يصل عائد استثمار Masterworks لآخر سبع قطع تم بيعها إلى 17.8%. بشكل فردي، تحقق معظم الأعمال الفنية معدل عائد يتراوح بين 9% إلى 39%.
هل يمكنني بيع أسهم Masterworks الخاصة بي؟
نعم، يمكنك بيع أسهم Masterworks الخاصة بك في السوق الثانوية. ومع ذلك، فهذه إضافة جديدة نسبيًا إلى الموقع وقد تتمكن أو لا تتمكن من تفريغ أسهمك لتحقيق الربح.
ما هي الاستثمارات البديلة الأخرى الموجودة؟
يمكنك أيضًا الاستثمار في الاستثمارات البديلة التي تشمل الأراضي الزراعية والعقارات والعملات المشفرة وقروض نظير إلى نظير والشركات الصغيرة. وفي حين أن العديد من هذه الاستثمارات البديلة متقلبة، إلا أنها يمكن أن تكون مربحة إذا اتبعت النهج الصحيح.
ارسم مصيرك بالأعمال الفنية
قد يبدو الاستثمار في الفن أمرًا مخيفًا، خاصة إذا كنت بحاجة إلى 10000 دولار للالتزام بهذا المسعى. ومع ذلك، فإن Masterworks تجعل من السهل تحقيق الربح من بيع الأعمال الفنية الممتازة التي نجت من العديد من فترات الركود.
مع Masterworks، ليس من الضروري أن تكون معتمدًا أو تعرف أي شيء عن الفن. بالإضافة إلى ذلك، يمكنك دائمًا العودة إلى السوق الثانوية إذا كنت بحاجة إلى تصفية أسهمك.
إن فرص الاستثمار البديلة تحمل نفس القدر من القيمة التي تنطوي عليها المخاطر. في حين أن Masterworks هو بالتأكيد الأول من نوعه، إلا أنه يمكن أن يكون علامة على أشياء قادمة في عالم الفن والاستثمار.
الآن بعد أن عرفت المزيد عن الاستثمار في الأعمال الفنية، كيف يمكنك دعم الفنانين الذين تستمتع بهم؟ يمكن أن تحمل الأعمال الفنية المفتاح.
