ستساعدك المقالة التالية: 8 أشياء مهمة يجب على دافعي الضرائب الأمريكيين معرفتها في عام 2023
يحتاج دافعو الضرائب الأمريكيون إلى فهم التزاماتهم الضريبية، بالإضافة إلى القواعد واللوائح التي تأتي مع تقديم المستندات. إنه ليس شيئًا يستمتع به معظم الأشخاص أو يتطلعون إلى القيام به كل عام – ولكن معرفة كل الحقائق مسبقًا سيساعد في تسهيل الأمر عندما يتعلق الأمر بإكمال النماذج وإرسالها. ومع أخذ هذا في الاعتبار اليوم، فإننا نستعرض تسعة أشياء رئيسية يجب على جميع دافعي الضرائب أن يكونوا على دراية بها قبل أن يبدأوا في القفز إلى أوراقهم.
من خلال منشور المدونة هذا، سنزودك بالمعلومات الأساسية التي يجب على كل دافعي الضرائب أن يكونوا على دراية بها لتسهيل تقديم الضرائب. من خلال فهم الأنواع المختلفة من التخفيضات الضريبية المتاحة لمعرفة النموذج الذي تحتاج إلى تقديمه، ستساعدك هذه النصائح في ضمان تقديم إقرارك الضريبي بشكل صحيح وفي الوقت المحدد. سنناقش أيضًا كيفية تأثير قوانين الضرائب الفيدرالية الجديدة عليك حتى تتمكن من الاستفادة الكاملة من أي تغييرات أو تحديثات. من خلال قراءة منشور المدونة هذا، سيكون لديك فهم أفضل لكيفية عمل الضرائب في الولايات المتحدة وستكون قادرًا على الاستعداد بثقة لتقديم إقرارك التالي!
فهم ما هو الدخل الخاضع للضريبة
قبل أن تتمكن حتى من البدء في تقديم الضرائب، من المهم أن تعرف بالضبط ما يجب الإبلاغ عنه. وبشكل عام، فإن أي دخل تم الحصول عليه من خلال العمل أو الخدمات، بالإضافة إلى أي فوائد أو أرباح أو مكاسب من الاستثمارات تعتبر كلها خاضعة للضريبة. بالنسبة لدافعي الضرائب في الولايات المتحدة، تقوم دائرة الإيرادات الداخلية بجمع الضرائب على جميع أنواع مصادر الدخل، بما في ذلك الدخل المكتسب من العمل، والأجور، والمكافآت، والعقود، والعمل الحر؛ إيرادات المحفظة مثل الفوائد وأرباح الأسهم؛ مدفوعات المعاشات التقاعدية؛ المكاسب الرأسمالية من الاستثمارات؛ إيرادات الإيجار من الممتلكات؛ والمدفوعات السنوية.
تتطلب العديد من هذه الدخول إما تقديم نموذج 1040 أو دفع الضرائب المقدرة على مدار العام. علاوة على ذلك، قد تخضع بعض أشكال الدخل لضرائب إضافية أو تتطلب تقديمًا منفصلاً. إن التعرف على أشكال الدخل التي يجب الإبلاغ عنها يمكن أن يساعد في ضمان تقديم الضرائب الخاصة بك بدقة وتقليل المشاكل المحتملة مع مصلحة الضرائب الأمريكية.
تعرف على الفرق بين التقديم كملف فردي مقابل ملف مشترك
في حين أن معظم الناس يدركون أن حالة التقديم تؤثر على الالتزام الضريبي، فإن معرفة التفاصيل وفهم ما إذا كان يجب عليك التقديم كمقدم فردي أو مشترك هو أحد الاعتبارات المهمة. يعد اختيار حالة التقديم الصحيحة أمرًا ضروريًا للحصول على أقصى قدر من الفوائد عند تقديم إقرارك الضريبي. كمقدم واحد، قد تتلقى اعتمادات وخصومات متعددة لا تنطبق عند التقديم بشكل مشترك؛ على العكس من ذلك، عند التقديم بالاشتراك مع زوجتك أو شريكك، قد تكون مؤهلاً للحصول على حوافز ضريبية مختلفة غير متاحة للأفراد.
لذا فإن فهم إيجابيات وسلبيات كلا الخيارين يمكن أن يحسن بشكل كبير إستراتيجيتك المالية العامة. يجب على دافعي الضرائب في الولايات المتحدة أن يأخذوا بضع دقائق للبحث في الاختلافات بين المدونين الفرديين والمشتركين، وسوف يفعلون المعجزات نحو ضمان حصولك على الحد الأقصى بشكل صحيح من جميع المزايا الضريبية الممكنة بحلول 15 أبريل.
فهم المواعيد النهائية
معرفة موعد استحقاق الضرائب لا تقل أهمية عن فهم خصوصيات وعموميات تقديمها. للتأكد من عدم تفويت أي مواعيد نهائية، تعرف على المواعيد الأكثر شيوعًا. تصدر دائرة الإيرادات الداخلية (IRS) المبالغ المستردة من الضرائب اعتبارًا من أواخر يناير وحتى منتصف أبريل؛ وهذا أيضًا هو الموعد النهائي لتقديم إقرارك الضريبي إلى مصلحة الضرائب الأمريكية إلكترونيًا. يجب على جميع دافعي الضرائب أن يأخذوا في الاعتبار بعض المواعيد النهائية الأخرى التي تختلف اعتمادا على ما إذا كان لديهم دخل يتطلب دفعات ربع سنوية، مثل دخل العمل الحر أو دخل الاستثمار.
ولزيادة تعقيد الأمور، إذا كانت هذه هي المرة الأولى التي تقوم فيها بتقديم الضرائب، فيجب أن تكون أيضًا على دراية بأي مواعيد نهائية قد تنطبق عليك. تتبع كل هذه التواريخ – فقد يؤدي فقدانها إلى فرض عقوبات أو رسوم باهظة الثمن يمكن تجنبها بسهولة من خلال فهم المواعيد النهائية المختلفة وتقديم الملفات وفقًا لذلك.
ابحث عن خياراتك إذا فشلت في دفع الضرائب
قد يكون تقديم الضرائب عملية شاقة، وفي بعض الأحيان قد يجد دافعو الضرائب ذوو الخبرة أنفسهم في موقف فشلوا فيه في دفع الضرائب. ومن المهم في هذه الحالات عدم اليأس أو تأجيل اتخاذ الإجراء؛ بمجرد أن تدرك أنه قد تم تفويت الضرائب أو حدوث دفعات متأخرة، فقد حان الوقت للبحث عن الخيارات المتاحة أمامك. إذا فشلت في الإبلاغ عن الأصول المالية الأجنبية، فهناك قامت مصلحة الضرائب الأمريكية بتبسيط إجراءات الامتثال للإيداع المتاحة والتي سوف تساعد دافعي الضرائب على تجنب أي عقوبات.
بالإضافة إلى ذلك، غالبًا ما تكون هناك إجراءات أخرى وأحكام خاصة متاحة لأولئك الذين ربما تخلفوا عن سداد الضرائب المستحقة والتي يمكن أن تخفف بعض الأعباء المرتبطة بتقديم المدفوعات المتأخرة أو المفقودة. في النهاية، إذا وجدت نفسك في هذا الموقف، فتأكد من البحث عن الخيارات المتاحة أمامك والتوصل إلى أفضل خطة لسداد الضرائب المستحقة.
افهم النماذج الضريبية التي تحتاج إلى تقديمها
اعتمادا على مصادر دخلك وحالة التقديم، قد تحتاج إلى تقديم عدة نماذج مختلفة عند تقديم الضرائب الخاصة بك. نموذج IRS 1040 هو نموذج الإقرار الضريبي القياسي الذي يستخدمه معظم دافعي الضرائب في الولايات المتحدة. قد تكون هناك حاجة إلى نماذج أخرى اعتمادًا على مقدار الأموال التي تجنيها، أو إذا كنت تطالب بخصومات أو أرصدة معينة؛ على سبيل المثال، قد يحتاج المستثمرون إلى تقديم الجدول (د) للإبلاغ عن الأرباح والخسائر الرأسمالية من الاستثمارات، في حين يجب على الأفراد العاملين لحسابهم الخاص ملء الجدول (ج) لتغطية نفقات الأعمال.
إن معرفة النماذج التي تنطبق عليك ستساعد في التأكد من الإبلاغ عن جميع معلوماتك بدقة وعدم تفويت أي شيء مهم أثناء عملية تقديم الإقرار الضريبي.
تعرّف على الخصومات المفصلة والمطالبة بها في إقرارك الضريبي
إن تعلم كيفية تحقيق أقصى استفادة من الخصومات المفصلة هو المفتاح لتقليل فاتورتك الضريبية. لا ينبغي أن يكون التنقل في هذه العملية التي يحتمل أن تكون معقدة أمرًا مرهقًا، على الرغم من ذلك – من خلال فهم ما يمكن اعتباره خصمًا مفصلاً وكيفية حسابه بشكل صحيح، يمكنك توفير مبلغ كبير من المال. استشر دائمًا أحد المتخصصين إذا لم تكن متأكدًا، لكن قم بالبحث أيضًا!
بشكل عام، تغطي الاستقطاعات المفصلة نفقات مثل الفواتير الطبية ونفقات السفر التي لم يتم تعويضها من قبل صاحب العمل، وأنواع معينة من الفوائد الشخصية المدفوعة خلال السنة الضريبية (مثل فوائد قرض الطالب)، والضرائب المدفوعة مثل دخل الولاية والدخل المحلي أو ضريبة المبيعات. عندما تكتشف ما هو الخصم المناسب لك، تذكر أنه من المهم ليس فقط أن تكون دقيقًا ولكن شاملًا أيضًا في المطالبة بهذه الاستقطاعات عند عودتك.
حدد الإعفاءات الضريبية التي يحق لك المطالبة بها
في حين أن تقديم الضرائب الخاصة بك يمكن أن يسبب الكثير من التوتر والقلق، إلا أن هناك شيئًا جيدًا واحدًا على الأقل: قد تكون مؤهلاً للمطالبة بالعديد من الإعفاءات الضريبية القيمة! باستخدام هذه الاعتمادات، يمكنك توفير بعض المال لنفسك، لذا من المفيد أن تأخذ الوقت الكافي لاكتشاف الاعتمادات والخصومات التي يمكن أن تكون مؤهلاً لها. ركز على البحث عن تلك الاعتمادات المحددة التي تنطبق على وظيفتك وأسلوب حياتك – مثل رعاية المعالين، وائتمان المركبات الهجينة، ونفقات التعليم – لأنها يمكن أن تساعد في تقليل مبلغ الدخل الخاضع للضريبة وخفض الضرائب الإجمالية المستحقة.
من المفيد إجراء بحثك لأنه ليس كل دافعي الضرائب مؤهلين للحصول على كل ائتمان ضريبي. لذا فكر في الأمر اليوم وتأكد من أنك تستفيد من جميع الخيارات القانونية المتاحة لتعظيم فوائدك في موسم الضرائب!
ابق على اطلاع دائم بالتغييرات والإعفاءات الضريبية ذات الصلة
المعرفة هي حليفتك عندما يتعلق الأمر بالضرائب، وأفضل طريقة للبقاء على اطلاع بأية تغييرات أو اعتمادات يمكن أن تساعدك على توفير المال من مشاركتك السنوية في النظام الضريبي الأمريكي هي إجراء بعض الأبحاث. من الخصومات والائتمانات والتقدم في التشريعات، فإن فهم أساسيات جميع المجالات التسعة الرئيسية التي تعتبرها مصلحة الضرائب الأمريكية يساعد على ضمان عدم دفع مبالغ زائدة أو فقدان أي فوائد.
حتى مع وجود محاسب محترف أو برنامج يساعدك على الاستعداد ليوم 15 أبريل (أو 15 أكتوبر إذا قدمت تمديدًا!)، فإن أخذ الوقت الكافي للتحقيق في اللوائح والسياسات الحالية يتيح لك الاستفادة إما اقتصاديًا أو عاطفيًا من خلال معرفة أن جميع الضرائب قد تم دفعها حسب الضرورة، وفقًا للمبادئ التوجيهية الحالية. من خلال البقاء على علم وتحديث التغييرات في السياسة والخصومات والائتمانات؟ يمكنك أن تكون واثقًا من أن عملية تقديم الإقرار الضريبي الخاصة بك ستكون خالية من المتاعب قدر الإمكان.
البحث السليم والمعرفة بتفاصيل وعموميات الضرائب يمكن أن يحدث فرقًا كبيرًا عند تقديم إقرارك الضريبي السنوي. من خلال البحث عن الخصومات والائتمانات وأي تغييرات على القانون، يمكنك توفير الوقت والمال والضغط في محاولة معرفة المبلغ المستحق أو أفضل السبل لتحسين مزاياك في موسم الضرائب. على الرغم من أن الأمر قد يبدو مخيفًا للوهلة الأولى، إلا أن الاستعداد للضرائب لا يجب أن يكون عملية شاقة. ما عليك سوى تخصيص الوقت لإجراء بعض الأبحاث حول مواضيع مختلفة تتعلق بالضرائب حتى تكون على اطلاع جيد عند تقديم إقرارك الضريبي!
الأسئلة المتداولة حول الضرائب:
ما الفرق بين الخصم والائتمان؟
الخصم هو تخفيض في مبلغ الدخل الخاضع للضريبة، في حين أن الائتمان هو تخفيض الضرائب المستحقة بالدولار مقابل الدولار. في حين أن الاستقطاعات يمكن أن تقلل من إجمالي الدخل الخاضع للضريبة، مما يؤدي إلى دفع عدد أقل من الضرائب، يتم تطبيق الاعتمادات مباشرة على الضرائب المستحقة ويؤدي إلى وفورات فورية. من المهم البحث في كل خيار بعناية لأنه قد تكون هناك بعض القيود أو معايير الأهلية التي يجب الوفاء بها للاستفادة من أي منهما.
ماذا يجب أن أفعل إذا فشلت في دفع الضرائب الخاصة بي؟
إذا فشلت في دفع ضرائبك أو إذا أبلغت عن دفعات متأخرة، فمن المهم عدم تجاهل أو تأخير اتخاذ الإجراء. من المستحسن البحث عن الخيارات المتاحة أمامك بمجرد أن تدرك أنه قد تم تفويت الضرائب أو حدوث دفعات متأخرة. قد تكون هناك أحكام خاصة متاحة من مصلحة الضرائب الأمريكية يمكنها تخفيف بعض الأعباء المرتبطة بتقديم الدفعات المتأخرة أو المفقودة، لذلك من الأفضل النظر فيها عن كثب قبل الشروع في أي إجراءات أخرى.
ما هي الموارد الأخرى المتاحة إذا كنت بحاجة إلى مساعدة في إعداد الضرائب الخاصة بي؟
إذا كنت تشعر بالإرهاق من عملية التقديم وترغب في الحصول على بعض المساعدة الإضافية، فهناك العديد من الموارد المتاحة لمساعدة الأفراد على إعداد ضرائبهم بشكل أكثر كفاءة. يمكن للمحاسبين المحترفين والبرامج عبر الإنترنت مثل TurboTax المساعدة في تقديم الإقرارات وتقديم إرشادات مفيدة طوال العملية بأكملها. بالإضافة إلى ذلك، تقدم مصلحة الضرائب الأمريكية العديد من الموارد المجانية التي يمكن أن تمنح الأفراد معلومات قيمة حول تقديم الضرائب بالإضافة إلى فهم وضعهم الضريبي.
هل يجب علي تعيين محاسب لمساعدتي في دفع الضرائب؟
يمكن أن يكون تعيين محاسب لمساعدة دافعي الضرائب الأمريكيين طريقة رائعة للتأكد من أنك تستفيد من جميع الخصومات والاعتمادات المتاحة. سيتمكن المحاسب أيضًا من تقديم رؤية أكثر تفصيلاً لعملية تقديم الإقرارات الضريبية، مما يسمح لك باتخاذ قرارات قد تفيدك على المدى الطويل. ومع ذلك، من المهم أن نأخذ في الاعتبار أن تعيين محاسب ليس مطلوبًا بالضرورة. إذا كنت مرتاحًا في دفع الضرائب، فهناك الكثير من الموارد والبرامج المتاحة عبر الإنترنت للمساعدة في عملية تقديم الضرائب.
