ستساعدك المقالة التالية: 9 طرق فعالة للحصول على المال الخارجي
في أواخر التسعينيات، توصل رجل أعمال شاب يدعى مارك بينيوف إلى فكرة رائدة من شأنها أن تعيد تعريف الطريقة التي تتعامل بها الشركات مع العملاء. رؤيته؟ كان تقديم برنامج إدارة علاقات العملاء (CRM) عبر الإنترنت أمرًا جديدًا في ذلك الوقت. لكن تحويل رؤيته إلى واقع يتطلب أكثر من مجرد فكرة مبتكرة؛ كان يتطلب دعمًا ماليًا كبيرًا. في مواجهة التحدي المخيف المتمثل في تمويل الشركات الناشئة، قرر بينيوف تمويل فكرته عن طريق بيع أصول شخصية بقيمة مليوني دولار. تمثل استراتيجية التمويل التمهيدية هذه البدايات المتواضعة لما نعرفه اليوم باسم Salesforce، الشركة الرائدة عالميًا في برامج إدارة علاقات العملاء (CRM) بقيمة سوقية تزيد عن 200 مليار دولار أمريكي.
تسلط قصة Salesforce الضوء على درس رئيسي في بدء عمل تجاري يمكن أن يرتبط به كل رائد في هذا المجال – وهو الحاجة الماسة لتمويل الشركات الناشئة. إن استراتيجية التمويل الصحيحة لا تعمل فقط على تغذية الرحلة الأولية للشركة الناشئة؛ فهو مفيد في تحديد النمو المستقبلي للأعمال.
يعد تأمين التمويل لشركتك الناشئة مهمة صعبة، على أقل تقدير. ستحتاج إلى خطة عمل مقنعة مقرونة بجاذبية قوية ومهارات عرض قوية وقدرة بديهية على تحديد المستثمرين المناسبين لشركتك الناشئة. وكما تشير قصة بينيوف عن Salesforce، فإن استراتيجية التمويل التي يتم تنفيذها بشكل جيد يمكن أن تكون نقطة انطلاق نحو النمو المستدام، والهيمنة على السوق، وربما الإرث الذي يغير الصناعات. إذا كنت ترغب في تأمين التمويل لشركتك الناشئة ومعرفة كيفية جذب المستثمرين بشكل فعال، فأنت في المكان الصحيح.
ما هو تمويل الشركات الناشئة؟
تمويل الشركات الناشئة – أو رأس مال الشركات الناشئة – هو الأموال اللازمة لإطلاق مشروع تجاري جديد وتنميته. ويمكن استخدامه لأي غرض يساعد الشركة الناشئة على التحول من فكرة إلى مشروع تجاري فعلي.
يمكن أن يأتي التمويل من مجموعة متنوعة من المصادر. تعد المدخرات الشخصية أو قرض الأعمال (قروض الأعمال الصغيرة) أو المنح (منح الأعمال الصغيرة) من الخيارات الأولية. في كثير من الأحيان، تلجأ الشركات الناشئة إلى المستثمرين الملائكيين وأصحاب رؤوس الأموال الاستثمارية. يستثمر هؤلاء الأفراد أو الشركات الأموال مقابل الأسهم، ويراهنون على نجاح الشركة الناشئة في المستقبل.
من المعالم المهمة في تمويل الشركات الناشئة هي جولات التمويل “السلسلة”. تسمح كل جولة (السلسلة أ، ب، ج، وما إلى ذلك) للشركات الناشئة بجمع مبالغ أكبر عندما تحقق أهداف نمو محددة، مما يساعدها على التطور من شركة في مرحلة مبكرة إلى شركة كاملة.
بعض الحقائق حول تمويل الشركات الناشئة
- وفق رؤى سي بي، تحصل شركات البرمجيات على أكبر قدر من تمويل رأس المال الاستثماري. في عام 2022، تلقت شركات البرمجيات ما يزيد عن 185 مليار دولار من تمويل رأس المال الاستثماري، وهو ما يمثل ما يقرب من 37% من إجمالي تمويل رأس المال الاستثماري لذلك العام.
- نما التمويل الجماعي بشكل ملحوظ كمصدر لتمويل الشركات الناشئة. ساعدت مواقع الويب مثل Kickstarter وIndiegogo العديد من الشركات الناشئة في الحصول على رأس المال الأولي الذي تحتاجه للانطلاق. وفق فانتاج لأبحاث السوق، وصل سوق التمويل الجماعي العالمي إلى 19.79 مليار دولار في عام 2022 ومن المتوقع أن يستمر في النمو.
- يمكن أن تلعب المنح والحوافز الحكومية دورًا مهمًا في تمويل الشركات الناشئة. تقدم العديد من الحكومات حول العالم منح والحوافز لتشجيع ريادة الأعمال والابتكار. يشير تقرير صادر عن إدارة الأعمال الصغيرة (SBA) في الولايات المتحدة إلى أنه على الرغم من أن العملية يمكن أن تكون تنافسية، إلا أن هذه المنح يمكن أن توفر تمويلًا كبيرًا غير مخفف للشركات الناشئة.
أنواع تمويل الأعمال الناشئة
بمجرد إلقاء نظرة فاحصة على قدراتك المالية الشخصية لدعم شركتك الناشئة، فإن الخطوة التالية هي التعمق في مجموعة كبيرة من خيارات تمويل الأعمال الناشئة المتوفرة. ابدأ بإجراء بحث شامل والتفاعل مع المحترفين المتمرسين الذين ساروا على جانبي عملية التمويل. سوف ينير لك هذا النهج جميع السبل المحتملة لتمويل عملك.
بدءًا من القروض الصغيرة التي تقدمها إدارة الأعمال الصغيرة (SBA) وحتى المستثمرين الملائكيين، تتوفر طرق تمويل متعددة لشركتك الناشئة. تذكر أن كل منها يحمل فوائده ومخاطره الفريدة. من الضروري أن تختار بحكمة وأن تتأكد من أن اختيارك يتوافق مع رؤية عملك واستراتيجية النمو.
ابدأ بخطة عمل وأبحاثك
يعد تطوير خطة عمل شاملة أمرًا مهمًا قبل البحث عن تمويل تقليدي لشركتك الناشئة. لمزيد من الرؤى التي لا تقدر بثمن واستراتيجيات تغيير قواعد اللعبة لصياغة خطة عمل فعالة تدفعك نحو نجاح غير مسبوق، لا تفوت الفرصة لقراءة دليلنا حول “كيفية إنشاء خطة عمل ناجحة” ستحدد هذه الوثيقة هيكل شركتك، وضع أهدافها وغاياتها، وتزويد المستثمرين المحتملين بنظرة ثاقبة للمستقبل المنظور لشركتك.
كيف تمول شركتك الناشئة – أفضل الطرق
إن الدخول إلى عالم ريادة الأعمال أمر مثير ومليء بالتحديات. ومع ذلك، بغض النظر عن مدى ابتكار فكرة عملك، سيظل هناك عامل حاسم دائمًا كامنًا في زوايا رحلتك الريادية، ألا وهو التمويل. في عالم الشركات الناشئة، لا يعد التمويل بمثابة الوقود لبدء رحلتك فحسب، بل هو شريان الحياة الذي يضمن بقاء شركتك الناشئة وازدهارها في سوق شديدة التنافسية.
فهم احتياجاتك التمويلية
قبل التعمق في مجموعة واسعة من خيارات التمويل، من الضروري تحديد الاحتياجات المالية المحددة لشركتك الناشئة. هل هي مرحلة البحث والتطوير حيث المال مطلوب؟ أو هل تحتاج إلى تمويل لتوسيع نطاق عملياتك؟ ربما تهدف إلى اختراق أسواق جديدة وتحتاج إلى أموال لدعم هذا التوسع.
نصيحة محترف: خذ وقتًا لتحليل نموذج عملك وتحديد احتياجاتك المالية الحالية والمستقبلية. ستساعدك هذه الخطوة على تحديد طريقة التمويل الأنسب لشركتك الناشئة.
1. سلم التمويل: التمويل الذاتي، والتمويل التمهيدي، وما بعده
التمويل الذاتي أو Bootstrapping هو الخطوة الأساسية التي يتخذها معظم رواد الأعمال (99.5%). يتضمن تمويل عملك باستخدام مدخراتك أو ديونك الشخصية. الميزة الرئيسية لهذه الطريقة هي أنها تسمح لك بالتحكم في عملك. ومع ذلك، قد لا يكون هذا الخيار قابلاً للتطبيق للجميع، خاصة إذا كانت متطلبات رأس المال مرتفعة.
غالبًا ما يأتي الأصدقاء والعائلة في المرتبة التالية على سلم التمويل. تتضمن هذه الطريقة اقتراض الأموال من الأشخاص الذين يثقون بفكرة عملك ويؤمنون بها. على الرغم من أنه من الأسهل تأمينها، إلا أنه من الضروري التعامل مع هذه الاستثمارات بشكل احترافي والإبلاغ عن المخاطر التي ينطوي عليها الاستثمار في الشركات الناشئة.
2. الاستفادة من القروض والمنح الحكومية
تعتبر القروض، سواء من البنوك التقليدية أو المقرضين عبر الإنترنت، مصدر تمويل قابل للتطبيق. يمكن لخطة العمل القوية والتاريخ الائتماني السليم أن يزيدا من فرصك في الحصول على قرض. ومع ذلك، بالنسبة للقروض، ستحتاج إلى دفع الفائدة، وتحتاج إلى التأكد من أنك سوف تخدم الدين.
خيار ممتاز آخر لاستكشافه هو المنح الحكومية مثل، سبير, STTR, MBDA. لدى العديد من البلدان برامج معمول بها لدعم الشركات الناشئة، وخاصة في صناعات مثل التكنولوجيا والعلوم والحفاظ على البيئة. هذه المنح هي في الأساس “أموال مجانية” لأنها لا تتطلب السداد أو التخلي عن حقوق الملكية.
نصيحة محترف: تحقق بانتظام من مواقع الحكومة المحلية أو قواعد البيانات الخاصة بك للحصول على المنح أو الأموال الجديدة التي من المحتمل أن تتقدم بها شركتك الناشئة.
3. تمويل الأسهم والشراكات الإستراتيجية
يتضمن تمويل الأسهم جمع الأموال عن طريق بيع أسهم عملك للمستثمرين المهتمين. إنها طريقة شائعة للشركات لجمع رأس المال، ولكنها تعني مشاركة جزء من أرباح عملك المحتملة.
يمكن أن تكون الشراكات الإستراتيجية أيضًا خطوة ذكية للشركات الناشئة. يتضمن ذلك الشراكة مع شركة أخرى يمكنها توفير التمويل اللازم مقابل ترتيبات تجارية مفيدة لهم. يمكن أن تكون شركة كبيرة يمكنها استخدام منتجك كجزء من عروضها أو شركة تسعى إلى دخول السوق الذي تستهدفه.
نصيحة محترف: إذا كان ذلك ممكنًا، اختر الشراكات الإستراتيجية، لأنها يمكن أن تجلب أموالًا استراتيجية ولكنها توفر أيضًا فرصة لنقل المعرفة والوصول إلى أسواق جديدة، مقارنة بتمويل الأسهم، الذي يجلب الأموال فقط.
4. استكشاف عالم المسرعات والحاضنات
المسرعات والحاضنات هي برامج مصممة لدعم الشركات الناشئة في مراحلها المبكرة. إنهم يقدمون الإرشاد والمساحات المكتبية وحتى التمويل الأولي مقابل نسبة صغيرة من الأسهم. تركز المسرعات على توسيع نطاق الأعمال التجارية بينما تساعد الحاضنات في تطوير الفكرة إلى عمل تجاري.
كل خيار من خيارات التمويل هذه له إيجابياته وسلبياته، ويختلف الاختيار الصحيح وفقًا للظروف والاحتياجات الفردية لشركتك الناشئة.
نصيحة مفيدة: عند اتخاذ قرار بشأن مسرّع أعمال أو حاضنة أعمال، انظر إلى ما هو أبعد من التمويل. ضع في اعتبارك جودة الإرشاد وفرص التواصل وأهمية البرنامج بالنسبة لشركتك الناشئة.
5. التمويل الجماعي – تغيير قواعد اللعبة
إذا كنت أحد مؤسسي الشركات الناشئة، فمن المرجح أن أحد المصطلحات التي تصادفك بشكل متكرر هو “التمويل الجماعي”. يمكن للتمويل الجماعي أن يغير قواعد اللعبة بالنسبة للشركات في مراحلها المبكرة، وقد أدى إلى إضفاء الطابع الديمقراطي على مجال ريادة الأعمال، مما يوفر منصة لأي شخص لديه رؤية لتحويلها إلى مشروع تجاري قابل للحياة. تكمن قوة التمويل الجماعي في قدرته على تجميع الموارد من العديد من الأفراد لتمويل المشاريع أو الأفكار أو الأعمال التجارية. ولكن، لماذا يعتبر التمويل الجماعي مفيدًا جدًا للشركات الناشئة؟
- التمويل الجماعي كمصدر لرأس المال
بالنسبة للمبتدئين، يوفر التمويل الجماعي بديلا قويا وأسرع في كثير من الأحيان لأساليب جمع التبرعات التقليدية. ليس سراً أن جمع الأموال لشركة ناشئة يمكن أن يكون مهمة مثيرة للقلق وتستغرق وقتًا طويلاً. إن الترويج للمستثمرين، والتعامل مع المصطلحات المالية، والنضال من أجل تأمين رأس المال يمكن أن يستهلك وقتا وطاقة ثمينة. ومن ناحية أخرى، فإن التمويل الجماعي يبسط هذه العملية. من خلال تقديم قصة شركتك الناشئة وأهدافها للجمهور، يمكنك جمع رأس المال اللازم بطريقة أكثر كفاءة ومباشرة.
- بناء المتبنين والداعمين الأوائل
جانب رئيسي آخر للتمويل الجماعي هو أنه لا يتعلق بالمال فقط. تسمح منصات التمويل الجماعي للشركات الناشئة بإنشاء مجتمع من المتبنين والداعمين الأوائل. هؤلاء هم الأشخاص الذين لا يمولون عملك فحسب، بل يصبحون أيضًا أبطالًا لعلامتك التجارية. إنهم يقدمون تعليقات مهمة، وينشرون المعلومات حول شركتك الناشئة، وغالبًا ما يصبحون هم أنفسهم عملاء مخلصين. هذا النوع من المشاركة العضوية لا يقدر بثمن بالنسبة للشركات الناشئة التي تحاول ترسيخ أقدامها في السوق.
| مثال: الآن، دعونا نجعل هذا المفهوم ينبض بالحياة أكثر قليلاً. تخيل أنك قمت للتو بتطوير أداة تقنية مبتكرة. أنت تؤمن بمنتجك، لكنك غير متأكد من كيفية استقبال الجمهور له. من خلال إطلاق حملة تمويل جماعي، يمكنك قياس اهتمام السوق قبل البدء في الإنتاج على نطاق واسع. هذه استراتيجية هائلة لتخفيف المخاطر وتسمح لك بالتكيف مع متطلبات السوق بشكل أكثر فعالية. |
تعد مواقع الويب مثل Kickstarter وIndiegogo وGoFundMe بمثابة مناجم الذهب الحديثة لرواد الأعمال. إنها توفر منصة يمكنك من خلالها بيع منتجاتك أو خدماتك مسبقًا وحشد دعم المجتمع المزدهر لزيادة رأس المال.
نصيحة احترافية: اصنع قصة مقنعة
لتعظيم حملة التمويل الجماعي الخاصة بك، من المهم صياغة قصة مقنعة حول شركتك الناشئة. لماذا؟ لأن الناس يتفاعلون مع القصص أكثر من الأوصاف البسيطة للمنتج. أظهر للداعمين المحتملين “لماذا” وراء شركتك الناشئة، وليس فقط “ماذا”. بمعنى آخر، ركز على هدفك، وليس منتجك فقط. سيساعدك هذا على التميز بين الآخرين والتواصل مع الداعمين المحتملين على المستوى العاطفي.
طرق أخرى للشركات الناشئة للحصول على التمويل
فيما يلي بعض الطرق البديلة التي يجب عليك مراعاتها لتمويل شركتك الناشئة.
غالبًا ما يكون النظام البيئي للشركات الناشئة مليئًا بمسابقات ريادة الأعمال المحلية المشابهة لـ “Shark Tank”. لا توفر هذه المنصات إغراء التمويل فحسب، بل توفر أيضًا فرصة لتحسين عرضك والحصول على تعليقات قيمة. يمكن أن تؤدي المشاركة في هذه المسابقات إلى منح شركتك الناشئة الأضواء التي تحتاجها لجذب انتباه أوسع، ومن يدري، ربما تفوز بالجائزة الكبرى. تذكر، حتى لو لم تكن النتيجة فوزًا، فإن التعرض والتعلم هما من الوجبات السريعة المفيدة.
قد يبدو الأمر غير بديهي، لكن لا تترك وظيفتك اليومية الآن. إن تحقيق التوازن بين أحلام شركتك الناشئة ووظيفة من الساعة 9 إلى 5 يمكن أن يوفر شبكة أمان مالي خلال الأيام الأولى غير المؤكدة لمشروعك. قد يؤدي استقرار الدخل هذا إلى تقليل التوتر ويسمح لك ببناء عملك بصبر وثبات دون الضغط الإضافي لتحقيق النجاح الفوري.
إن استكشاف مجالات الرعاية يمكن أن يفتح طريقًا آخر للتمويل. هذا النوع من ضخ رأس المال لا يؤثر على حقوق الملكية الخاصة بك أو يثقل كاهلك بالسداد. أولاً، حدد المتبرعين المحتملين مثل الجامعات أو المؤسسات الخيرية أو الوكالات الحكومية أو مؤسسات الشركات. بعد ذلك، قم بإنشاء اقتراح مقنع يحدد مشروعك وفريقك ومتطلبات التمويل.
في حين أن الرعاية توفر فرصة تمويل منخفضة المخاطر، إلا أن المنافسة غالبا ما تكون شرسة. قم بموازنة الفوائد المحتملة مع الوقت والجهد اللازمين لتأمين هذه الأموال قبل الشروع في هذا المسار. يمكنك أيضًا الحصول على بطاقة ائتمان تجارية واستخدامها لدفع بعض النفقات في شركتك الناشئة.
أسئلة مكررة
1. ما هي المراحل المختلفة لتمويل الشركات الناشئة؟
عادةً ما يتم تمويل الشركات الناشئة على عدة مراحل، ولكل منها خصائصها ومتطلباتها الفريدة. في البداية، تمر معظم الشركات الناشئة بمرحلة ما قبل التأسيس أو مرحلة التأسيس، والتي يتم تمويلها عادةً من قبل المؤسسين أو العائلة أو الأصدقاء أو المستثمرين الملائكيين. وغالبًا ما يتبع ذلك تمويل السلسلة أ، وهي مرحلة تركز على توسيع نطاق الأعمال بعد أن أظهرت إمكانية النمو.
تهدف جولات التمويل من السلسلة B وC عادةً إلى توسيع نطاق الشركة الناشئة بشكل أكبر وبنائها نحو الربحية. بعد هذه المراحل، يمكن أن تحدث جولات تمويل إضافية، مثل السلسلة D وما بعدها، أو قد تتحرك الشركة نحو الطرح العام الأولي (IPO) أو الاستحواذ.
2. كيف يمكنني تحديد تقييم التمويل لشركتي الناشئة؟
قد يكون تقييم الشركة الناشئة، خاصة في مراحلها الأولى، أمرًا صعبًا للغاية لأنه ليس علمًا دقيقًا وعادةً ما يتضمن مجموعة من المنهجيات. يمكن أن تتراوح هذه من طريقة التدفق النقدي المخصوم، التي تعتمد التقييم على توقعات الإيرادات المستقبلية، إلى طريقة المقارنات، التي تقدر شركتك الناشئة فيما يتعلق بشركات مماثلة.
بالإضافة إلى ذلك، يمكن استخدام طريقة مضاعفات السوق، والتي تحسب التقييم بناءً على ما يرغب السوق في دفعه مقابل شركات مماثلة. وفي كثير من الأحيان، يعكس التقييم أيضًا مستوى الاهتمام والمنافسة بين المستثمرين، ومعدل نمو الشركة، وحجم السوق، وقوة الفريق. يُنصح بالتشاور مع المستشارين الماليين أو رواد الأعمال ذوي الخبرة خلال هذه العملية.
3. ما هي بعض الأخطاء الشائعة التي ترتكبها الشركات الناشئة عند طلب التمويل؟
من الأخطاء الشائعة البحث عن التمويل في وقت مبكر جدًا. قبل اللجوء إلى التمويل الخارجي، تأكد من أن لديك خطة عمل قوية، والحد الأدنى من المنتجات القابلة للتطبيق، وبعض الأدلة على التحقق من صحة السوق.
خطأ آخر هو عدم البحث عن المستثمرين المحتملين. ليس كل مستثمر مناسبًا لشركتك الناشئة؛ ابحث عن أولئك الذين يفهمون مجال عملك ويمكنهم إضافة قيمة تتجاوز مجرد توفير رأس المال.
ثالثا، يمكن أن يؤدي التقليل من مقدار الوقت الذي يستغرقه تأمين التمويل إلى مشاكل في التدفق النقدي. يمكن أن تستغرق عملية جمع التبرعات عدة أشهر، لذا خطط وفقًا لذلك.
وأخيرًا، من المهم عدم التقليل من قيمة شركتك أو المبالغة في تقديرها. يمكن أن يكون لكلا السيناريوهين آثار ضارة – انخفاض قيمة العملة يعني التخلي عن المزيد من الأسهم، في حين أن المبالغة في تقدير القيمة يمكن أن تؤدي إلى جولات هبوطية في المستقبل.
تغليف
يعد فهم تمويل بدء الأعمال التجارية أمرًا بالغ الأهمية بالنسبة للشركات الصغيرة أو في مراحلها المبكرة. توفر مصادر التمويل المختلفة، مثل شركات رأس المال الاستثماري أو المستثمرين الملائكيين أو التمويل الجماعي، مزايا مختلفة. يمكن أن تتراوح هذه من الدعم المالي إلى الإرشاد والوصول إلى الشبكات.
يجب عليك تقييم كل خيار بدقة، مع الأخذ في الاعتبار عوامل مثل التحكم والمخاطر والنمو المحتمل، لأنها يمكن أن تؤثر بشكل كبير على مستقبل الشركة الناشئة. إن اتخاذ قرارات مستنيرة بشأن التمويل يمكن أن يمهد الطريق لنجاح الشركة الناشئة.
شكرا لملاحظاتك!
