ستساعدك المقالة التالية: تحديات أمنية لتبادل العملات المشفرة
على مدار العقد الماضي ، أصبحت العملة المشفرة جزءًا من حياتنا اليومية. حتى لو لم نستخدمها ، فإن شخصًا ما نعرفه يفعل ذلك ، ويمكننا أن نقرأ عنه في كل مكان. استجابة لشعبيتها المتزايدة ، برزت عمليات تبادل العملات المشفرة حيث يمكن للناس تداول العملات المشفرة المختلفة أو العملات المشفرة مقابل العملات الورقية. لكن هذه المواقع عرضة للمشاكل ، مثل تلك التي تتعامل أيضًا مع العملات الورقية. يمكن أن يشمل ذلك أنواعًا مختلفة من الاحتيال والقرصنة وأنواعًا أخرى من الأنشطة غير القانونية التي تلحق الضرر بالمشغلين والمستخدمين على حد سواء.
العملات المشفرة مقابل العملات الورقية
Cryptocurrency هي عملة رقمية مسجلة على blockchain من خلال التشفير بدلاً من سلطة مركزية مثل البنك. تم تصميم هذه العملات المشفرة ، مثل البيتكوين والإيثر والريبل ، لتعمل كوحدات صرف أو دفع ، ويمكن شراؤها وبيعها وتداولها وتبادلها من قبل المالك. بمجرد تفعيل كل معاملة ، يتم تسجيلها في كتلة على blockchain ، ولا يمكن تعديلها أو حذفها أو العبث بها بأي شكل من الأشكال ، مما يجعلها أكثر قابلية للمساءلة والتتبع من العديد من طرق الدفع الأخرى.
العملة الورقية هي العملة التقليدية التي نعرفها ونحبها ، مثل الجنيه والدولار واليورو. إنها موجودة رقميًا (ولكن يتم نسخها احتياطيًا ماديًا) وفي شكل مادي ويتم التحكم فيها وإصدارها من قبل البنك المركزي لكل بلد. ومع ذلك ، تبحث بعض البلدان الآن في تطوير عملات رقمية مرتبطة بعملاتها الورقية ، على سبيل المثال ، الدولار الرقمي. تعرف على المزيد حول قيمة العملة المشفرة مقابل العملات الورقية هنا.
تبادل العملات المشفرة مقابل التبادلات الورقية
هناك عدة أنواع مختلفة من التبادلات. الأول هو تبادل العملات الورقية حيث يتداول المستخدمون فيات مقابل العملات الورقية ، على سبيل المثال ، الجنيه مقابل الدولار. والثاني هو تبادل العملات المشفرة مثل بينانس حيث يمكن تداول العملات المشفرة المختلفة ، مثل البيتكوين مقابل الأثير.
النهائي هو تبادل العملات المشفرة والذي يسهل عمليات التبادل أو الصفقات النقدية والعملات المشفرة والعملات الورقية ، اعتمادًا على احتياجات العميل. في جميع الظروف ، يجب تنظيم البورصة وبما يتماشى مع قوانين مكان التداول ومكان السوق المستهدف. بصرف النظر عن هذا ، يجب أخذ بعض المخاطر في الاعتبار ، لا سيما تلك التي تؤثر على عمليات تبادل العملات المشفرة.
مخاطر تبادل العملات المشفرة
الاحتيال في مكافحة غسل الأموال
الاحتيال في مكافحة غسل الأموال ، يتم توجيه الأموال غير المشروعة بشكل غير قانوني من خلال شركة مشروعة مثل بورصة العملات المشفرة. الأموال المتولدة من أنشطة مثل الاتجار بالمخدرات أو الفساد أو التهرب الضريبي يجب تنظيفها لإدخالها في القطاع المصرفي الشرعي ، دون طرح أي أسئلة. تعتبر عمليات التبادل أهدافًا شائعة لغسيل الأموال ، لا سيما تلك التي تستخدم العملات المشفرة. يمكن تحويل الأموال غير المشروعة إلى العملات المشفرة أو العملات الرقمية المشفرة ثم سحبها من الموقع ، مما يجعلها تبدو مشروعة و “نظيفة”.
غالبًا ما يكون شرطًا قانونيًا للشركات أن يكون لديها تدابير لحماية نفسها من استخدامها في غسيل الأموال ، ولكن لا يزال بإمكان المجرمين في بعض الأحيان أن تكون لهم اليد العليا. لحسن الحظ ، هناك الكثير من الحلول المختلفة التي يمكن للشركات استخدامها للتعامل معها احتيال مكافحة غسل الأموال. يمكن أن تختلف هذه من الأدوات الرقمية المدمجة في العمليات إلى تدريب مكثف للموظفين في مجال الأمن السيبراني وأعضاء الفريق لمساعدتهم على تحديد السلوك المشبوه ، حتى قبل حدوثه.
حيل الخداع
التصيد الاحتيالي هو المكان الذي يتظاهر فيه المجرم بأنه ممثل لعملك ويحاول خداع المستهلك لتسليم معلومات حساسة أو إجراء دفعة أو منحه حق الوصول إلى الحساب. على سبيل المثال ، يمكن للمجرم صياغة بريد إلكتروني يبدو أنه وارد من التبادل الخاص بك ، ويطلب منهم تأكيد كلمة المرور الخاصة بهم عبر البريد الإلكتروني. سيرسل المستهلك كلمة المرور ويمنح المجرم حق الوصول إلى حسابه.
يمكن أن تتضمن حيل الخداع الأخرى الروابط التي يتم إرسالها والتي توجه المستهلك إلى موقع رسمي حيث يمكنهم إجراء مدفوعات أو تحويل أو تحديث المعلومات ، ولكنها مواقع محتالة. بمجرد تسليم البيانات ، يمكن إعفاء المستخدمين من الأموال والمعلومات التي يمكن إساءة استخدامها بطرق متعددة.
الاستيلاء على الحساب
الاستيلاء على الحساب هو المكان الذي يقوم فيه مالك الحساب الشرعي بسحب حسابه من قبل طرف ثالث غير مصرح له والذي يستخدمه بعد ذلك دون إذنه. يمكن الوصول إلى الحساب بطرق مختلفة ، على سبيل المثال ، التصيد الاحتيالي ، والقرصنة بالقوة الغاشمة ، ومن خلال شراء التفاصيل على الويب المظلم. بمجرد وصولهم إلى الحساب ، سيقوم المجرم بعد ذلك بتغيير البيانات المهمة مثل كلمة المرور أو عنوان البريد الإلكتروني ، وبالتالي قفل المالك الأصلي.
غالبًا ما يستخدم الحساب لشراء أو بيع أو تداول أو سحب العملة على حساب مالك الحساب الأصلي. من الأمثلة الحديثة على الاستيلاء على الحساب عندما قام شخص ما باختراق ملف Twitter حساب رئيس Amazon وأغنى رجل في العالم جيف بيزوس. لقد قاموا بالتغريد بأن الناس يجب أن يرسلوا عملة البيتكوين إلى عنوان محدد ، وأنه سيطابق المبلغ ويتبرع بكل شيء للجمعيات الخيرية ، والتي كانت ، بالطبع ، عملية احتيال.
قرصنة النظام
العديد من الأفراد والمجموعات قادرون على اختراق عمليات تبادل العملات المشفرة والعملات الورقية من خلال النهاية الخلفية للمشغل. على سبيل المثال ، يمكنهم استهداف قاعدة البيانات أو نظام إدارة العملاء ، وإدخالها من خلال القوة الغاشمة ثم الوصول إلى المعلومات الحساسة. يمكنهم تنزيل تفاصيل العملاء وأرقام الحسابات وكلمات المرور وتفاصيل الدفع ، أو يمكنهم حذف مساحات شاسعة من البيانات ، مما يتسبب في أضرار جسيمة للشركة. يمكن أن يحدث أيضًا للحكومات ؛ على سبيل المثال ، في ألبانيا ، بين يوليو وسبتمبر 2022 ، تمكن المتسللون من الوصول إلى الأنظمة الحكومية. ونشروا قوائم بالمطلوبين وتحركات كبار المسؤولين داخل وخارج البلاد وبيانات شخصية تتعلق بالمواطنين.
ضخ و تفريغ
الضخ والتفريغ هو نوع من الاحتيال يستخدم في قطاع الأوراق المالية ويمكن تطبيقه على بورصات العملات المشفرة. هو المكان الذي يتم فيه تضخيم سعر الأصل أو العملة بشكل مصطنع من خلال الأخبار الإيجابية الكاذبة أو الضجيج ، مما يدفع الناس إلى شرائه بسعر أعلى. هذا يولد مستوى أعلى من الدخل لأولئك الذين يبيعونه. ثم بمجرد بيع الأصل ، ينخفض السعر ويخسر المستثمرون أموالهم. هذا النوع من الاحتيال شائع جدًا في العملات الرقمية ذات رؤوس الأموال الصغيرة ، حيث يسهل التحكم في أسواقها. أحد الأمثلة هو Cryptobontix الذي اتهمته هيئة الأوراق المالية والبورصات بمثل هذه الممارسات في سبتمبر 2022.
مع كل ابتكار ، بغض النظر عن القطاع ، يمكن أن تكون هناك مشكلات. إذا كان لا يمكن حل المشكلات ، فإن أحد أفضل الطرق التي يمكنك الدفاع عنها ضد الأخطار هي أن يكون لديك وعي. عالم التشفير مختلف.
