ستساعدك المقالة التالية: صناعة الصناديق المشتركة في الهند – حجم السوق ، اللاعبون الرئيسيون ، الوضع الحالي
في الوقت الحاضر ، يعمل الناس من أجل الازدهار في المستقبل ، حيث سينعكس الشيء الذي كسبته في الوقت الحاضر على أنه ولد في المستقبل ؛ هذا شيء ضخم في المقابل.
هل سمعت عن الصناديق المشتركة ، حيث يتم جمع مجموعة من الأموال من العديد من المستثمرين ليتم تمويلها في الأوراق المالية والسندات وأدوات سوق المال الأخرى؟ يلعب الصندوق المشترك كاستثمار وكذلك كشركة. تعمل الصناديق المشتركة ، حيث تقوم كمستثمر بشراء وحدة من حصة جزء من الصندوق المشترك ، على سبيل المثال ، قيمة المحفظة. لذلك ، من الناحية الفنية ، يشتري المستثمر ملكية جزئية للشركة وأصولها.
إذا أظهر المبلغ الممول عوائد إيجابية تعتمد بشكل كبير على الأوراق المالية التي قرر المستثمرون شرائها ، يحصل المستثمرون على ربح ، بينما في حالة الحرمان في العائد ؛ والعكس صحيح. يكسب المستثمر في الصناديق المشتركة عائداته بثلاث طرق مختلفة مثل – توزيعات الأرباح ، ومكاسب رأس المال ، ورفع مخطط صندوق الاستثمار المشترك.
تصنيف صناعة صناديق الاستثمار في الهند
حجم سوق صناعة الصناديق المشتركة في الهند
التغييرات الأخيرة من قبل SEBI في صناعة الصناديق المشتركة في الهند
اللاعبون الرئيسيون في صناعة الصناديق المشتركة في الهند
الوضع الحالي لصناعة الصناديق المشتركة في الهند
التعليمات
تصنيف صناعة صناديق الاستثمار في الهند
صناديق الأسهم:
معظم مخططات صناديق الاستثمار المشترك السائدة في الهند حيث يشارك المستثمرون في أسواق الأسهم على المدى الطويل لأن العائد في تلك الأسواق يمكن مقارنته بالآخرين.
صندوق خاص بالقطاع
تنطوي هذه الصناديق المشتركة على مخاطر عالية من حيث العائد المرتفع المحتمل ، حيث يقوم المستثمرون بتمويل أموالهم في قطاعات قطاعية محددة مثل التعدين والبنوك والبنية التحتية وما إلى ذلك.
صناديق المؤشرات
تعتبر صناديق المؤشرات المشتركة من عوامل المخاطرة المتوسطة ، لأولئك الذين لا يريدون أن يقوم أي مدير صندوق بإدارة عائداتهم.
صناديق توفير الضرائب
هذه الأموال عبارة عن خصم ضريبي ، حيث تتمتع هذه الاستثمارات بفترة قفل لمدة 3 سنوات تلعب كمزايا ضريبية للمستثمرين.
صناديق الديون
هذه الصناديق المشتركة هي مخاطر الائتمان ، والتي لديها شهية منخفضة المخاطر وكذلك منخفضة النتائج. صناديق الديون مناسبة لأولئك المستثمرين الذين يطمعون في الحصول على دخل ثابت من الاستثمار الثابت مثل السندات الحكومية أو السندات.
تمويل لسوق المال
يمكن للمستثمرين الذين يسعون للحصول على عوائد معقولة في الاستثمار خلال فترة زمنية قصيرة التسجيل في صناديق أسواق المال. علاوة على ذلك ، يحتوي على عامل منخفض المخاطر حيث يأتي العائد في شكل سائل لذلك سيكون عائدًا معقولًا على الاستثمارات.
الصناديق الهجينة
إنه مشابه للصناديق المتوازنة ، على الرغم من أن نسبة أصول الأسهم جنباً إلى جنب مع الصناديق المتوازنة. يوصى بشدة بهذا النوع من الصناديق المشتركة للمتقاعدين أو المسنين الذين يتوقعون مخاطر منخفضة.
الصناديق المتوازنة
تقوم الصناديق المشتركة المتوازنة بتقسيم الاستثمار بين صناديق الاستثمار في الأسهم والديون ، حيث تختلف العوائد المعتدلة مع المخاطر المنخفضة نسبيًا وفقًا لمخاطر السوق.
الصناديق المفتوحة:
هنا ، يمكن للمستثمر الدخول أو الاسترداد أو الخروج في أي وقت لأن الصندوق المشترك المفتوح لا يحتوي على أي فترة استحقاق محددة
الصناديق المغلقة
الصناديق المغلقة لها تاريخ استحقاق محدد ، لذلك لا يمكن للمستثمرين الدخول إلى السوق إلا خلال الفترة الأولية لأي مخطط صناديق مشتركة يعرف باسم عرض الصندوق الجديد ؛ علاوة على ذلك ، لا يمكن استرداد استثماراتهم إلا عند انتهاء فترة الاستحقاق.
الصناديق المذهبة
تستثمر هذه الصناديق المشتركة فقط في الأوراق المالية الحكومية ، والتي لا تنطوي على مخاطر ائتمانية مرتبطة باستثماراتها ولكن لديها معدل فائدة مرتفع.
حجم سوق صناعة الصناديق المشتركة في الهند
تأسست صناعة الصناديق المشتركة في الهند في عام 1963 عند إطلاق وحدة الثقة في الهند من قبل حكومة الهند. حدثت الخطوة الأولى لجيل الألفية في عام 1964 ، حيث قدمت UTI أول مخطط صندوق مشترك في الهند وشركات القطاع العام وبالمثل دخلت SBI و Punjab National Bank و Indian Bank و Bank of Baroda المخطط ، الذي كان بقيمة 6700 كرور في نهاية عام 1988.
بعد ذروة كبيرة في الهند فيما يتعلق بصناديق الاستثمار المشتركة ، تواطأت الصناعة لفتح بوابة للقطاع الخاص وبحلول عام 1993 فصاعدًا ازدهرت الهند في صناعة الصناديق المشتركة.
وفقًا للإحصاءات ، يُذكر أن صناعة صناديق الاستثمار المشتركة الهندية لديها أصول مدارة تبلغ 31.43 تريليون اعتبارًا من مارس 2021 مما أدى إلى قفزة بنسبة 41 ٪ في السنة المالية 2021.
التغييرات الأخيرة من قبل SEBI في صناعة الصناديق المشتركة في الهند
في يونيو 2021 ، تم إجراء بعض التعديلات على لائحة SEBI لعام 1996 ، حيث يجب أن تمتثل لتلك القواعد الجديدة الخاصة بصناديق الاستثمار المشتركة المنصوص عليها في الأول من سبتمبر 2021. مطلوب من الصندوق المشترك مشاركة تفاصيل المخاطر والأداء والنتائج والمحافظة مع المستثمرين فقط للمخطط الذي استثمروا فيه.
اللاعبون الرئيسيون في صناعة الصناديق المشتركة في الهند
تتم إدارة الأموال المستثمرة في الصناديق المشتركة ويتم تشغيل المخططات وفقًا للوائح الصناديق المشتركة من قبل الكيانات المسجلة بموجب الشركات التي تعمل لهذا الغرض المحدد وتعرف باسم شركات إدارة الأصول. الخدمات الرئيسية التي تقدم AMC في الهند 2021 هي:
- صندوق استثمار SBI
- صندوق استثمار HDFC
- صندوق ICICI الحصيف التعاضدي
- صندوق ريلاينس المشترك
- صندوق Aditya Birla Sun Life المشترك
الوضع الحالي لصناعة الصناديق المشتركة في الهند
شهدت الأصول الخاضعة للإدارة الخاصة بصندوق الاستثمار المشترك (AUM) ارتفاعًا بنسبة 41 في المائة في السنة المالية 2021. اعتبارًا من 30 يونيو 2021 ، بلغت قيمة الأصول الخاضعة للإدارة 33.67 تريليون روبية هندية. في السنة المالية 2021 ، كان أكبر عامل جذب هو صناديق سندات الشركات مع صافي تدفقات داخلية بقيمة 3299 كرور روبية هندية. شوهدت أعلى تدفقات صافية خارجة بقيمة 28.923 كرور روبية هندية في صناديق مخاطر الائتمان.
خاتمة
الهنود من كبار المعجبين بالكريكيت واللاعبين أيضًا. وهؤلاء لاعبي الكريكيت هم من كبار المعجبين بصناديق الاستثمار أو يبدو كما يقولون “الصناديق المشتركة SAHI HAI!”. تشهد صناعة الصناديق المشتركة نموًا سريعًا ، وقد ساهمت حملة SAHI HAI التي تم إطلاقها في عام 2017 كثيرًا في هذا النمو حيث يدرك الناس الصناديق المشتركة والنتائج في تثقيف المستثمرين.
أضاف الربع الأول من السنة المالية 21-22 إضافة 12 ألفًا من المستثمرين إلى صناعة الصناديق المشتركة سريعة النمو في الهند. نظرًا لأن المزيد من الأشخاص يتعرفون على الفوائد والأمان الذي توفره الصناديق المشتركة ، فمن المتوقع أن تشهد الصناعة نموًا إيجابيًا في السنوات القادمة.
التعليمات
ما هي صناعة صناديق الاستثمار المشترك؟
صناعة الصناديق المشتركة هي الشركات التي تجمع الأموال من مختلف المستثمرين وتستثمر الأموال في الأوراق المالية مثل الأسهم والسندات والديون قصيرة الأجل. المحفظة هي الحيازات المشتركة للصندوق المشترك للشركة.
ما هو إجمالي إيرادات صناعة الصناديق المشتركة في الهند؟
اعتبارًا من 30 يونيو 2021 ، بلغت الأصول الخاضعة للإدارة (الأصول تحت الإدارة) لصناعة الصناديق المشتركة الهندية حوالي 33.67 تريليون روبية هندية. بلغ إجمالي الأصول المدارة لصناعة الصناديق المشتركة الهندية اعتبارًا من 30 يونيو 2016 13.81 تريليون روبية هندية. شهدت الصناعة زيادة مضاعفة في فترة 5 سنوات.
من يحكم وينظم صناعة الصناديق المشتركة في الهند؟
يتم تنظيم الصناديق المشتركة بشكل أساسي من قبل مجلس الأوراق المالية والبورصة الهندي (SEBI). مطلوب موافقة بنك الاحتياطي الهندي (RBI) على صندوق مشترك لتوفير مخطط عوائد مضمونة. تعمل وزارة المالية الهندية كمشرف على RBI و SEBI. يتم تنظيم الصناديق المشتركة من قبل SEBI و RBI وقانون الشركات وقانون الثقة الهندي وبورصة الأوراق المالية ووزارة المالية.
