قصة نجاح Zerodha – أنجح شركة ناشئة في الهند

ستساعدك المقالة التالية: قصة نجاح Zerodha – أنجح شركة ناشئة في الهند

شهد ازدهار سوق الأسهم ارتفاعاً هائلاً منذ العقد الأول من القرن الحادي والعشرين. تخيل دخول أحد اللاعبين وترك التجار يتداولون بدون عوائق. نعم! كان هذا حقيقة مع Zerodha منذ عام 2010 عندما أسسها الأخوان Nithin و Nikhil Kamath.

يقع المقر الرئيسي لشركة Zerodha في بنغالورو ، وهي شركة خدمات مالية مسجلة لدى مجلس الأوراق المالية والبورصة الهندي (SEBI) وعضو في NSE و BSE و MCX-SX ، تم بناؤها لتوفير تسهيلات الوساطة لمتداولي سوق الأوراق المالية. بشكل عام ، Zerodha هي شركة وساطة خصم عبر الإنترنت تهدف إلى خفض التكاليف لعملائها ، وهو أمر مهم في تحديد الربحية طويلة الأجل للمتداول الذي يتداول في أسواق الأسهم في البلاد.

اقرأ عن نموذج عمل Zerodha ، والإيرادات ، والأرباح ، والمنافسون ، والمؤسسون ، والنمو ، والمزيد ، في المقالة القادمة.

Zerodha – مميزات الشركة

اسم الشركة Zerodha

Zerodha – حول وكيف يعمل؟
Zerodha – المؤسسون والفريق
Zerodha – قصة بدء التشغيل
Zerodha – بدء التشغيل
Zerodha – المهمة والرؤية
Zerodha – الاسم والشعار والسطر
Zerodha – نموذج العمل ونموذج الإيرادات
Zerodha – الإيرادات والأرباح
Zerodha – ESOPs
Zerodha – النمو
Zerodha – تحديات بدء التشغيل
Zerodha – المنافسون
Zerodha – الخطط المستقبلية

Zerodha – حول وكيف يعمل؟

تقدم شركة Zerodha ، وهي شركة خدمات مالية / مالية مقرها بنغالور ، تسهيلات وساطة في أسهم التجزئة بأسعار مخفضة إلى جانب فرص أخرى لتداول العملات والسلع وصناديق الاستثمار والسندات.

تعمل الشركة بشكل أساسي على فكرة سمسرة الخصم ، مما يعني ذلك تتقاضى عمولة مخفضة أو وساطة منخفضة على المعاملات لجذب المستثمرين بشكل مثالي لاستخدام هذه المنصة. هذا يجعل Zerodha مشهورة بين المتداولين وهو السبب الرئيسي وراء امتلاك Zerodha قاعدة مستخدمين تزيد عن 9 ملايين مستخدم ، مما يجعلها أكبر وسيط في البورصة من حيث العملاء.

حصلت Zerodha على ميزة المحرك الأول لأنها كانت أول وسيط خصم في البلاد. يقول نيثين كاماث: “تم تأسيس Zerodha لجعل التجارة خالية من العوائق ، وكذلك اسمها Zerodha أي ، لا عوائق”. أحد الأسباب المهمة الأخرى للنمو السريع للغاية لشركة Zerodha هو أنها تبذل جهودًا مستمرة وتواصل الخروج بأفكار مبتكرة واستراتيجيات فريدة ، وكلها ساعدت Zerodha في التفوق على منافسيها.

Zerodha – المؤسسون والفريق

مؤسسو Zerodha شقيقان هما Nithin Kamath و Nikhil Kamath.

نيثين كاماث

نيثين كاماث ، المؤسس والرئيس التنفيذي لمؤسسة Zerodha and Rainmatter Foundation ، وهي مبادرة غير ربحية أطلقتها Zerodha بهدف تحسين الاستدامة البيئية ، هو أكبر الأخوين المؤسسين لشركة Zerodha. نيثين خريج معهد بنغالور للتكنولوجيا. بعد الانتهاء من دراسته ، كان يعمل في البداية لحسابه الخاص كمتداول مملوك ، ثم عمل لاحقًا كمدير تنفيذي للمبيعات عبر الهاتف في Manipal Infocom وشريكًا في Kamath Associates. تعاون نيثين في النهاية مع شقيقه الأصغر ، نيخيل كاماث ، للعثور على زيرودا.

نيخيل كاماث

نيخيل هو شقيق كاماث الأصغر ، وهو المؤسس المشارك لشركة Zerodha إلى جانب كونه أحد مؤسسي شركة True Beacon ، وهي شركة لإدارة الأصول مكرسة لخدمة فاحشي الثراء. ترك نيخيل مدرسته عندما كان في السادسة عشرة من عمره فقط ، بعد الصف العاشر. كان نيخيل حريصًا دائمًا على التجارة ، وبدأ في تجارة الهواتف المحمولة أولاً ، عندما بدأ في بيع الهواتف المحمولة القديمة عندما كان في الصف العاشر. سرعان ما انضم إلى مركز اتصالات بعد أن ترك المدرسة في السابعة عشرة من عمره وبدأ تداول الأسهم في نفس الوقت في أوقات فراغه. بدأ نيخيل في النهاية بإدارة بعض الأموال من أصدقائه وزملائه أيضًا ، مما ساعده على اكتساب خبرته الأولية في إدارة الأصول. ثم استقال من وظيفته في مركز الاتصال وبدأ في تجارة السيارات مع شقيقه ، وفي النهاية أسس Zerodha معًا. يعرف نيخيل بأنه تاجر لامع. في Zerodha ، يدير مكتب تداول الدعامة وإدارة المخاطر وكل ما يتعلق بالتداول.

اعتبارًا من اليوم ، تضم Zerodha فريقًا مكونًا من أكثر من 1100 موظف. ذكر نيثين كاماث ، المؤسس المشارك والرئيس التنفيذي لشركة Zerodha ، أن حوالي 85-90 ٪ من إجمالي القوى العاملة في الشركة ، مما يجعلها حوالي 950 موظفًا ، سيعملون من المنزل بشكل منتظم. كما أنشأت الشركة مكتبًا في مدينة بيلاجافي بولاية كارناتاكا.

Zerodha – قصة بدء التشغيل

المؤسس والرئيس التنفيذي لشركة Zerodha ، يعمل Nithin في سوق الأوراق المالية الهندية منذ سن 17 عامًا. التحق Nithin بكلية الهندسة ثم ذهب ليصبح رائد أعمال. خلال سنوات دراسته الجامعية ، أمضى وقتًا طويلاً في التداول في سوق الأسهم مما أجبره على تولي وظيفة في مركز الاتصال. ومن ثم عمل في مركز الاتصال أثناء الليل وحفظ النهار للتداول.

على الرغم من أن نيثين تمكن من جني ثروة كبيرة من خلال التداول في الأسهم ، فقد خسر مبلغًا كبيرًا من المال في انهيار سوق الأوراق المالية في 2001-02. ومع ذلك ، حصل في النهاية على شيك من أحد الأثرياء الأجانب لإدارة أمواله ، وهو ما فعله جنبًا إلى جنب مع الحصول على وظيفة في شركة Reliance Money ، حيث عمل كوسيط فرعي.

في غضون فترة قصيرة جدًا ، تمكن Nitin من الحصول على العديد من العملاء الكبار لشركة Reliance Money. في Reliance Money ، كان Nitin واحدًا من أنجح الوسطاء الفرعيين ، حيث حطم أكثر من 1000 وسيط فرعي في وقت واحد.

خسر نيثين مرة أخرى مبلغًا كبيرًا من المال في انهيار السوق خلال الأزمة المالية العالمية في 2008-2009. بعد ذلك ، قرر تغيير الطرق وبدأ في تطوير فكرة لبناء شركة تقدم خدمات سمسرة الأسهم عبر الإنترنت لجميع المتداولين في الدولة ، والتي ستكون سهلة الاستخدام وبأسعار معقولة.

Zerodha – بدء التشغيل

بعد أن أسس المؤسسون نيخيل ونيتين زيرودا ، استغرق الأمر وقتًا طويلاً حتى يؤسسا مكانة في السوق. لقد كان تحولًا بطيئًا حدث خلال العقد الماضي. افتتحت Zerodha ، في عامها الأول ، 3000 حساب. في الهند ، عندما تكون تكلفة أي منتج أو خدمة أقل ، يبدأ الناس بشكل عام في التشكيك في الجودة. وكان هذا أكبر إنجاز لمؤسسي Zerodha لغزوها. ونتيجة لذلك ، قاموا ببناء مجتمع ساعدهم أيضًا على المدى الطويل. حتى اليوم ، لا تنفق Zerodha أي أموال على الإعلان.

التركيز على بناء مجتمع للتجار ساعد زرودها. كان هذا لأن الشكوك الأولية لدى المتداولين تجاه نموذج سمسرة الخصم لشركة Zerodha كانت نابعة من حقيقة أن مستثمري التجزئة غالبًا ما كانوا جاهلين بشأن الأسهم التي يجب شراؤها أو بيعها ، ولم يقدموا بشكل مثالي أي خدمات بحثية. لمواجهة هذا التحدي ، أطلق Zerodha فارسيتي. اسكواش هي وحدة تعليمية أصبحت شائعة للغاية. أدار Trading Q & A ، وهو منتدى نشط حيث كان التجار والمستثمرون قادرين على مناقشة أفكار الأسهم.

بمرور الوقت ، استخدمت Zerodha التكنولوجيا بكثافة لتمييز نفسها عن بقية السوق. تمثل منصة التداول الخاصة بها المسماة Kite على الويب والجوال اليوم أكثر من 10 ٪ من إجمالي حجم تداول التجزئة في البلاد. واصلت Zerodha أيضًا إطلاق Coin ، وهي منصة عبر الإنترنت لشراء الصناديق المشتركة مباشرة.

Zerodha – المهمة والرؤية

Zerodha ملتزمة بشدة بالعمل نحو رؤية خلق العالم بدون أي وسطاء ، الأمر الذي سيفيد بشكل كبير أصحاب المصلحة عندما يتعلق الأمر بالأسواق المالية. علاوة على ذلك ، تلتزم الشركة بنفس القدر بتوفير أفضل تجربة ممكنة للعملاء بمساعدة دعم وخدمة يمكن تخصيصها بدرجة عالية.

تتصور Zerodha إنشاء عالم خالٍ من الوساطة.

Zerodha – الاسم والشعار والسطر

“قال ويليام شكسبير ذات مرة ، ما هو الاسم؟ خارج منشور Linkedin أدناه لإلقاء نظرة سريعة على نفسه.

الاسم “Zerodha” هو كلمة بورتمانتو إنجليزية سنسكريتية تتكون من “Zero” باللغة الإنجليزية و “Rodha” (حواجز أو عوائق) باللغة السنسكريتية ، لتلخيصها “لا عوائق”. يشير اسم الشركة هذا مباشرة إلى ولادة منصة سمسرة في الأسهم عبر الإنترنت خالية من التحديات مثل Zerodha!

شعار Zerodha هو “منطقة التجارة الحرة”. إنها تنقل العامل الأساسي الذي يميز العلامة التجارية للتداول الخالي من الوساطة بطريقة ذكية.

Zerodha – نموذج العمل ونموذج الإيرادات

يعمل نموذج عمل Zerodha على “نموذج هامش منخفض وكبير الحجم”. تتقاضى Zerodha مبلغًا ضئيلًا للغاية من المتداولين مقابل المعاملات التي يكون حجم التداول بسببها مرتفعًا بشكل عام. يؤدي تحصيل الرسوم لمبالغ صغيرة من عدد أكبر من العملاء إلى تحقيق إيرادات جيدة لـ Zerodha. أيضًا ، هناك عامل آخر يساعد في هوامش الربح المرتفعة للشركة وهو التكاليف التشغيلية. إنها منخفضة جدًا بالنسبة إلى Zerodha مقارنة ببعض كبار الوسطاء بسبب هيكلها عبر الإنترنت ، مما يسمح لها بالحفاظ على تكاليف تشغيل منخفضة.

لقد حصلت Zerodha أخيرًا على موافقة من SEBI (مجلس الأوراق المالية والبورصات في الهند) لتقديم خدمات الصناديق المشتركة ، وفقًا لما قاله مؤسس Zerodha Nithin Kamath عبر موقعه. Twitter مقبض. كانت الشركة قد تقدمت بطلب للحصول على ترخيص لنفسها في فبراير 2021. وهذا سيساعد Zerodha على إطلاق شركتها لإدارة الأصول ، (AMC) وهي بالتأكيد ريشة أخرى في سقفها.

Zerodha – الإيرادات والأرباح

من حيث الإيرادات والأرباح ، يبدو أن Zerodha قد انتقلت من قوة إلى قوة.

أبلغت الشركة التي يقودها Nithin و Nikhil Kamath عن إيرادات قدرها 938.4 كرور روبية هندية في السنة المالية 2020 ، والتي تضاعفت ثلاث مرات تقريبًا في السنة المالية 21 عندما أعلنت الشركة عن إيرادات قدرها 2729 كرور روبية. شهدت هذه الإيرادات مرة أخرى توسعًا جيدًا خلال السنة المالية 22 ، عندما أفادت Zerodha بأنها كسبت 4964 كرور روبية هندية (606.91 مليون دولار) في الإيرادات. وتعزى هذه الزيادة في إيراداتها في السنة المالية 22 إلى انضمام العديد من المستخدمين إلى الشركة خلال نفس السنة المالية.

كما زادت أرباح الشركة خلال السنوات المالية الثلاث الماضية. في السنة المالية 2020 ، شهدت Zerodha ربحًا قدره 424 كرور روبية هندية ، والذي زاد بأكثر من الضعف ، ليصبح 1122 كرور روبية هندية في السنة المالية 21. في السنة المالية 22 ، سجلت Zerodha ربحًا قدره 2،094 كرور روبية هندية (255.98 مليون دولار أمريكي) ، وهو ما يمثل زيادة بنسبة 86.6٪ عن العام السابق.

زاد عدد المستخدمين النشطين للشركة بمعدل الضعف تقريبًا كل عام. بلغت قاعدة المستخدمين النشطين للشركة 1.4 مليون في السنة المالية 2020 ، ونمت إلى 3.6 مليون في السنة المالية 21 ، ثم نمت مرة أخرى إلى 6.2 مليون في السنة المالية 22.

كما زاد إجمالي نفقات شركة زرودا إلى جانب إيراداتها التشغيلية. في وقت سابق ، كان 517.70 كرور روبية في السنة المالية 2020 وأصبح 1260.20 كرور روبية في السنة المالية 21. في السنة المالية 22 ، بلغ إجمالي مصروفات الشركة 2164 كرور روبية.

انهيار إيرادات

اكتسبت Zerodha جزءًا كبيرًا من عائداتها التشغيلية من “بيع الخدمة” ، والتي جاءت من رسوم الوساطة ، والمنتجات التقنية المتميزة التي تبيعها مثل Kite Connect API ، والمجموعات التي تديرها عن طريق ضم المستخدمين ، ومن خلال تبادل رسوم المعاملات التي يتم تحصيلها من العملاء بسبب أسواق الأوراق المالية المختلفة. تم تسجيل الإيرادات المحصلة من هذه الخدمات بمبلغ 4129 كرور روبية في السنة المالية 22 ، ارتفاعًا من 2252.5 كرور روبية في السنة المالية 21.

وصل دخل الفوائد لشركة Zerodha في السنة المالية 22 إلى 614.5 كرور روبية ، وبلغت الإيرادات التشغيلية الأخرى (دخل توزيعات الأرباح وصافي الربح من تغيرات القيمة العادلة) 220.5 كرور روبية في السنة المالية 22.

حصلت Zerodha على قاعدة عملاء إجمالية قدرها 16 كهس ، والتي نمت لتصبح 33.91 كهس ، وفقًا لبيانات NSE التي تم الإبلاغ عنها في 14 فبراير 2022.

Zerodha – ESOPs

أنشأت Zerodha تجمع ESOP جديدًا لموظفيها ، اعتبارًا من 1 نوفمبر 2021. بموجب خطة ESOPs 2021 هذه ، خصصت الشركة حوالي 7،00،000 خيار ، وفقًا للإيداعات التنظيمية للشركة لدى مسجل الشركات (RoC).

أصدرت الشركة بعد ذلك مجموعة ESOP أخرى تقدر قيمتها بحوالي 100 كرور روبية في بداية الربع الثالث من عام 2022.

Zerodha – النمو

حققت Zerodha العديد من الإنجازات منذ تأسيسها في عام 2010. تفتخر الشركة بكونها وحيد القرن في يونيو 2020 دون حتى جمع الأموال من أي من المستثمرين ، وبالتالي الاعتماد فقط على bootstrapping. إلى جانب ذلك ، يُنسب إلى Zerodha أيضًا شراء ESOPs بما يقرب من 4 أضعاف قيمتها الدفترية ، والذي كان تقريبًا في الوقت الذي كانت فيه شركة بدء تشغيل البورصة تقدر نفسها على أنها شركة يونيكورن.

تقدر قيمة الشركة حاليًا بأكثر من 2 مليار دولار ، اعتبارًا من نوفمبر 2021.

Zerodha – مؤسسة Rainmatter

في يناير 2021 ، أنشأت Zerodha مؤسسة Rainmatter، مؤسسة غير ربحية تهدف إلى دعم الأفراد / المنظمات / الشركات التي تعمل على حل المشكلات المتعلقة بتغير المناخ. التزمت مؤسسة Rainmatter ب 100 مليون دولار تجاه الاتجاهات المذكورة أعلاه.

كرئيسة لمؤسسة Rainmatter ، سمير شيسوديا (مؤسس The Farming Collective و Linger Leisure) يعمل على تحقيق هذا الهدف الجماعي. استثمرت المؤسسة في تيرا (تدريب رواد الأعمال في مجال المناخ على الإنترنت في مدارس المناخ على علوم المناخ ، والسياسة ، والأعمال التجارية ، والعدالة الاجتماعية) ، و تحليلات بلو سكاي (يوفر معلومات بيئية تنبؤية في الوقت الحقيقي).

بعض النقاط البارزة الأخرى في نمو Zerodha هي:

1. خلع الشركة الرائدة في السوق – ICICI Securities لتصبح أكبر شركة سمسرة في الهند.
2. يضم أكثر من 6 ملايين عميل نشط.
3. يجري 2-3 مليون صفقة كل يوم.
4. Zerodha هي أكبر شركة وساطة تجزئة في الهند.
5. يضيف 50،000 إلى 75،000 حساب شهريًا.

Zerodha – تحديات بدء التشغيل

بعض التحديات التي تواجه زرودة هي:

• الخلل الفني في المنصة بسبب التداول الثقيل يؤدي إلى انخفاض رضا العملاء.
• آلية دعم العملاء في Zerodha ليست فعالة بالمقارنة مع أفضل الوسطاء الآخرين في الهند.
• لا توفر هذه المنصة مواد الحقائق المهمة مثل التقارير اليومية ، وتحليلات النتائج الفصلية ، وتنبيهات الأخبار ، وما إلى ذلك ، على عكس بعض الوسطاء الكبار الآخرين.

ومع ذلك ، فإن الشركة تسعى جاهدة لإدارة كل هذه وتبسيط العمليات بشكل أكبر للمستخدمين.

تجمدت OMS لشركة Zerodha خلال ساعات تداولها ، مما جعل الشركة تواجه غضب المستثمرين. ذكر مؤسس الشركة ، نيثين كاماث ، أنه لا يريد ذكر Zerodha كشركة شهدت ذات مرة خللاً ، وهذا هو السبب في أنها تعمل أكثر على ميزة التنبيه التي ستساعد المتداولين على اتخاذ قرارات أكثر استنارة بشأن استثماراتهم. أطلقت Zerodha سابقًا Killswitch كجزء من ميزة التنبيه هذه ، والتي ستعمل على تعطيل التداول على الفور للمستثمرين الذين يتكبدون خسائر باستمرار.

وذكر نيثين كاماث كذلك أنه من المتوقع حدوث تراجع في السوق قريبًا ، مع تباطؤ الأسواق العامة. وأشار كاماث إلى أن هذا قد يؤدي إلى تباطؤ النمو في الأشهر الثلاثة إلى الستة المقبلة.

Zerodha – المنافسون

تواجه Zerodha بعض المنافسة الشديدة في السوق. إنها تتنافس مع وسطاء الخصم الآخرين مثل Upstox. في الوقت نفسه ، تواجه Zerodha أيضًا منافسة خطيرة من وسطاء الخدمات الكاملة الذين يتمتعون بشعبية كبيرة بين المتداولين مثل HDFC Securities ، Kotak Securities ، Motilal Oswal، إلخ.

Zerodha – الخطط المستقبلية

الأهداف القادمة لـ Zerodha هي الهدف لإضافة 5-10 مليون مستثمر جديد إلى سوق الأسهم الهندية بمساعدة المنصة. “الهند تعتمد اعتمادًا كبيرًا على رأس المال الأجنبي لقيادة البلاد. لكي تعمل أي دولة بشكل جيد ، تحتاج إلى السكان لوضع أموالهم في السوق. لا ينبغي أن تبقى الأموال فقط في الودائع الثابتة والعقارات. أريد تشجيع الناس لتثقيف أنفسهم ووضع الأموال في النظام البيئي بطريقة أو بأخرى لدفع عجلة النمو “.

كشفت أحدث التقارير الصادرة في أبريل 2022 عن خطط شركة Zerodha لإزالة اعتمادها على الأنظمة القديمة. للقيام بذلك ، تعمل الشركة التي يقودها الأخوان كاماث على تطوير نظام إدارة الطلبات الداخلية (OMS) ، والذي من المحتمل أن يبدأ العمل به في عام 2023.

أسئلة وأجوبة

من هم مؤسسو Zerodha؟

مؤسسو Zerodha شقيقان هما نيثين كاماث و نيخيل كاماث.

ما هو زرودها؟

Zerodha هي شركة خدمات مالية وعضو في NSE و BSE و MCX توفر تسهيلات الوساطة لمتداولي سوق الأسهم. إنها شركة وساطة خصم عبر الإنترنت.

من هم أفضل المنافسين في Zerodha؟

أهم منافسي Zerodha هم:

• Upstox
• SAS اون لاين
• IIFL
• فينفاسيا
• ملاك للوساطة
• سمسرة الخط المباشر
• TradingBells
• كارفي للوساطة المالية
• Sharekhan
• موتيلال أوسوال
• HDFC للأوراق المالية
• ICICIdirect

كيف تجني زيرودا المال؟

تتقاضى Zerodha مبلغًا ضئيلًا للغاية من المتداولين مقابل المعاملات التي يكون حجم التداول بسببها مرتفعًا بشكل عام. هذا تحصيل الرسوم المبالغ الصغيرة من عدد أكبر من العملاء تؤدي إلى توليد دخل جيد لزرودها.

ما هي إيرادات زرودها؟

في السنة المالية 22 ، حصلت الشركة على روبية. 4،964 كرور روبية في الإيرادات. أيضًا ، سجلت Zerodha ربحًا قدره 2،094 كرور روبية في السنة المالية 22 ، وهو ما يمثل زيادة بنسبة 86.6٪ عن العام السابق.

ما هي الوساطة المخفضة؟

تعمل Zerodha على فكرة السمسرة المخفضة ، مما يعني أنها تتقاضى عمولة مخفضة أو وساطة منخفضة على المعاملات لجذب المستثمرين بشكل مثالي لاستخدام هذه المنصة.