ستساعدك المقالة التالية: كيفية تقديم الضرائب للسنة الضريبية 2023: دليل أساسي
هل تتساءل عن كيفية تقديم الضرائب بشكل فعال؟ إذا كان الأمر كذلك، فمن المحتمل أنك تتساءل عن أفضل طريقة للتعامل مع هذه العملية. وكما يقول المثل: “أطول رحلة تبدأ بخطوة واحدة”. لذلك دعونا نتخذ الخطوة الأولى مع هذا الدليل الأساسي الذي يتضمن كيفية تقديم الضرائب للسنة الضريبية.
الخطوة الأولى: جمع معلومات الإيداع من العام السابق
سواء كنت ستقدم ضرائبك الخاصة أو تستخدم خدمات إعداد الضرائب، فإن خطوتك الأولى قبل إعداد وتقديم الإقرار الضريبي هي جعل الحياة أسهل وجمع كل معلومات التقديم ذات الصلة من العام الماضي. قد يشمل ذلك:
- نموذج W2
- 1099 أو عدة 1099 وتوثيق النفقات. الشيء الأساسي الذي يجب أن تعرفه كدليل جانبي لضرائب الأعمال هو أنك ستحصل على 1099 من جميع الذين دفعوا لك 600 دولار أو أكثر خلال العام.
- بالنسبة للأشخاص العاملين لحسابهم الخاص (الذين يديرون شركة ولا يتلقون 1099)، ستحتاج إلى مستندات حول إيراداتك ونفقاتك.
متى يمكنك البدء في تقديم الضرائب لهذا العام؟
إنه بالفعل موسم الضرائب. كان من الممكن أن تبدأ بالفعل إذا كنت تقدم طلبًا عبر الإنترنت. يمكنك البدء في إعداد الضرائب التي تطلبها مصلحة الضرائب الأمريكية عن طريق ملء جميع المعلومات ذات الصلة. إذا قمت بالانتقال أو تغيرت حالة حفظ الملفات الخاصة بك، فهذه خطوة أولى لتوفير الوقت لإدخال هذه المعلومات وإخراجها من الطريق.
التاريخ الرسمي لبدء تقديم الإقرار الضريبي، الذي حددته مصلحة الضرائب الأمريكية، هو 20 يناير بالنسبة للإقرارات الضريبية الفيدرالية. الموعد المحدد لدافعي الضرائب الذي حددته مصلحة الضرائب الأمريكية هو 15 أبريل.
هل تتوقع استرداد؟ كلما قمت بتقديم الملف بشكل أسرع، كلما وصل المبلغ المسترد بشكل أسرع.
قرر كيفية تقديم إقرار ضريبة الدخل الفيدرالي الخاص بك
قد يكون تقديم الضرائب الفيدرالية لمصلحة الضرائب الأمريكية أمرًا بسيطًا أو معقدًا. قد تتمكن من تقديم الملف مجانًا عبر الإنترنت. ما هو نوع الإقرار الضريبي الخاص بك؟
هذه هي الخطوة الأولى في عملية اتخاذ القرار. على سبيل المثال، إذا كان لديك W2 فقط، فيجب أن تكون قادرًا على إعداد الضرائب وتقديمها بنفسك. حتى لو كان لديك أكثر من وظيفة واحدة والعديد من W2s، فقد تم بالفعل خصم الضرائب الفيدرالية وضرائب الولاية. ربما تم أيضًا خصم الضرائب المحلية، أو قد يتعين عليك تقديمها بشكل منفصل. ستستخدم الخصم القياسي لعام 2023، وهو 13850 دولارًا أمريكيًا إذا كانت حالة التسجيل الخاصة بك فردية. يمكنك تقديم الضرائب باستخدام ملف IRS المجاني. أو يمكنك استخدام برنامج إعداد الضرائب الأساسي لإعداد إقرار ضريبة الدخل الفيدرالي إلكترونيًا.
إذا كنت تعمل لحسابك الخاص وتتساءل عن كيفية تقديم ضرائب العمل الحر، فإن تقديم الضرائب يصبح أكثر تعقيدًا بعض الشيء. لا يزال بإمكانك تقديم الضرائب بنفسك، ولكنك ستقدر إرشادات أي من المُعدين المحترفين أو أفضل البرامج الضريبية أثناء إعداد إقرارك الفيدرالي.
فيما يلي بعض النصائح من ClearValue Tax حول كيفية زيادة استرداد الضرائب إلى أقصى حد بأمان وسهولة:
أفضل الخيارات لتقديم الإقرارات الضريبية
منفرد؟ برمجة؟ محضر الضرايب؟ ملف مجاني؟ فيما يلي معلومات أكثر تفصيلاً حول أفضل الخيارات لتقديم الإقرارات الضريبية:
برامج الضرائب
يمكن أن يساعدك برنامج إعداد الضرائب في تبسيط تقديم الإقرار الضريبي الفيدرالي الخاص بك. كمكافأة، يمكن استخدام جميع المعلومات التي تحتاجها للفدراليين لتقديم إقراراتك الضريبية على مستوى الولاية والمستوى المحلي.
أثناء استخدامك لبرنامج الإقرار الضريبي لإعداد الإقرار الضريبي الخاص بك، سيُطلب منك إضافة معلومات قد تؤدي إلى الحصول على إعفاءات ضريبية. قد تجد خصومات ضريبية لم تكن تعلم بوجودها (انظر أدناه).
ألق نظرة على TurboTax/Intuit وH & R Block وTaxAct وTaxSlayer كبرنامج لتقديم الضرائب للعاملين لحسابهم الخاص.
استئجار مُعد الضرائب
يعد الاستعانة بمتخصص في الضرائب خيارًا رائعًا، خاصة إذا كنت قد بدأت للتو في تحصيل الضرائب الخاصة بك (مشروع تجاري جديد). يقدم متخصص الضرائب إعدادًا ضريبيًا موجهًا وقد يكون لديه اقتراحات للخطوات التي يمكنك اتخاذها في السنوات القادمة لمساعدتك في توفير المال.
نماذج مصلحة الضرائب على الإنترنت
جميع النماذج التي ستحتاجها لتقديم الإقرار الضريبي الفيدرالي متاحة عبر مصلحة الضرائب الأمريكية؛ ستحتاج إلى نماذج منفصلة لتقديم الضرائب الحكومية والمحلية. يمكنك تنزيل النماذج وطباعتها – واستخدامها كأوراق عمل قبل استخدام ملف IRS المجاني، واستخدامها كنماذج قابلة للتعبئة من IRS.
ملف مجاني
يمكنك تقديم إقرار ضريبي فيدرالي بدون ملف IRS. حسنًا، جزء خيار الملف المجاني من IRS مجاني – بالطبع، قد لا تزال بحاجة إلى دفع ما تدين به في إقرارك الضريبي! يمكنك دفع ما تدين به باستخدام بطاقة الائتمان، أو ربطه بحسابك البنكي أو إعداد خطة سداد (إذا لم تتمكن من دفع كل ما عليك على الفور.) يمكنك استرداد أموالك عن طريق الربط بحسابك البنكي.
يتضمن خيار IRS نماذج مجانية قابلة للتعبئة يمكنك ملؤها عبر الإنترنت. لا يزال الكثيرون يطبعون نماذج الملفات المجانية الخاصة بـ IRS ويستخدمونها كأوراق عمل قبل الضغط على زر الإرسال. لمزيد من المعلومات حول تقديم إقرار ضريبي فيدرالي مجاني، راجع ذلك ملف مجاني: هل الضرائب الفيدرالية الخاصة بك مجانا | دائرة الإيرادات الداخلية (irs.gov).
فيما يلي جدول يسرد أفضل الخيارات لتقديم إقراراتك الضريبية، بالإضافة إلى إيجابياتها وسلبياتها.
| منفرد | تقديم الضرائب بنفسك دون مساعدة. | – السيطرة الكاملة على عملية الإيداع الخاصة بك. | – قد تفوت الإعفاءات الضريبية أو الخصومات المحتملة. |
| برامج الضرائب | استخدام برامج إعداد الضرائب لتقديم الضرائب الفيدرالية، مع الخيارات المحتملة للضرائب الحكومية والمحلية. | – عملية مبسطة مع المطالبات للإعفاءات الضريبية. | – قد يكون لبعض البرامج تكاليف مرتبطة بها. |
| محضر الضرايب | الاستعانة بمتخصص في الضرائب لإعداد الضرائب الموجهة والاقتراحات المحتملة لتوفير المال في المستقبل. | – توجيهات ومساعدة الخبراء. | – يمكن أن يكون أكثر تكلفة مقارنة بالخيارات الأخرى. |
| نماذج مصلحة الضرائب على الإنترنت | الوصول إلى جميع نماذج الضرائب الفيدرالية الضرورية مباشرة من مصلحة الضرائب الأمريكية لملءها يدويًا أو كأوراق عمل. | – خيار مجاني لمن يفضلون التعبئة اليدوية. | – يتطلب المزيد من الجهد والحسابات مقارنة بالبرمجيات. |
| ملف مجاني | استخدام خيار ملف IRS المجاني لتقديم الضرائب الفيدرالية؛ قد تحتاج إلى دفع الضرائب المستحقة أو إعداد خطط الدفع. | – خيار مجاني لتقديم الضرائب الفيدرالية. | – تكاليف إضافية إذا كنت مدينًا بالضرائب أو اخترت خيارات استرداد الأموال التي تتضمن حسابات مرتبطة. |
كل خيار له مزاياه وعيوبه، لذا فإن اختيار أفضل نهج يعتمد على مستوى راحتك في تقديم الإقرارات الضريبية، وتعقيد وضعك الضريبي، واعتبارات الميزانية. فكر في ميزات وفوائد كل خيار للعثور على الخيار الذي يناسب احتياجاتك ويضمن تجربة تقديم ضرائب سلسة ودقيقة.
حدد الشريحة الضريبية التي تقع فيها
هناك 7 شرائح ضريبية تحدد معدل الضريبة الخاص بك. يتراوح معدل الضريبة من 10% إلى 37%.
يتأثر معدل الضريبة لشرائح ضريبة الدخل بشرطين رئيسيين: دخلك وحالة التقديم الخاصة بك. على سبيل المثال، قد يعتمد معدل الضريبة الخاص بك على دخلك، ولكن يتم تعديله بناءً على حالة تقديمك – أعزب، متزوج، وما إلى ذلك.
يتم حساب دخلك الخاضع للضريبة باستخدام إجمالي دخلك المكتسب والاستثماري ثم تعديل هذا الرقم على أساس الخصومات. اقرأ المزيد عن الخصومات أدناه.
احصل على مستنداتك الضريبية معًا
ثق بنا – اجمع كل مستنداتك الضريبية معًا قبل البدء. ربما يكون لديك بالفعل كل ما تحتاجه، على سبيل المثال، QuickBooks أو البرامج المشابهة. أو قد تكون لديك جميع المستندات الخاصة بك في موقع أقل رسمية، مثل الدرج الكبير. وفي كلتا الحالتين، دعونا نبدأ:
التخفيضات الضريبية
سيحدد المبلغ الإجمالي للتخفيضات الضريبية الخاصة بك ما إذا كنت ستقوم بتفصيل إقرار ضريبة الدخل الخاص بك أو استخدام الخصم القياسي. ال يختلف الخصم القياسي حسب حالة التقديم، وسيتعين عليك تجميع خصوماتك لمعرفة الطريقة التي تؤهلك بها.
هل لديك تخفيضات ضريبية كبيرة قد تساعدك في التأهل للحصول على إعفاءات ضريبية واسترداد أموالك؟ هل لديك إيصالات تثبت ذلك؟ قد تكون مؤهلاً للحصول على إعفاء ضريبي واسترداد أموالك.
دعونا نلقي نظرة على التخفيضات الضريبية المحتملة التالية التي قد تكون مؤهلاً لها:
- ضرائب الدولة والدخل المحلي: يمكن خصم الأموال التي دفعتها مقابل عبء ضريبة الدخل على مستوى الولاية والمحلية من إقرار ضريبة الدخل الفيدرالي الخاص بك.
- الضرائب العقارية والممتلكات الشخصية: يمكن أيضًا خصم الأموال التي دفعتها مقابل هذه الضرائب أثناء تقديمك للضرائب الفيدرالية.
- الفائدة على الرهن العقاري: اعتمادًا على معدل الرهن العقاري الخاص بك، قد يكون مبلغ الفائدة الذي تدفعه كبيرًا.
- الهدايا للأعمال الخيرية: ويمكن أيضا خصم التبرعات الخيرية. ستحتاج إلى إيصالات، بالإضافة إلى المستندات التي تثبت أن الجهة التي تتلقى هديتك هي منظمة خيرية.
- النفقات الطبية وطب الأسنان: يتضمن ذلك تكلفة الأقساط التي دفعتها. إذا كنت مشتركًا في تأمين Healthcare.gov (وتحصل على بوليصة مخفضة)، فإن هذا لا يشمل إجمالي مبلغ القسط للبوليصة، ولكنه يشمل جزء القسط الذي تدفعه. يمكن تغطية النفقات الطبية ونفقات طب الأسنان الأخرى، ولكن فقط إذا تجاوزت التكلفة 7.5% من إجمالي دخلك المعدل.
- فائدة قرض الطالب: قد يتم أيضًا خصم مبلغ الفائدة الذي دفعته على قرض الطالب، حتى لو لم تعد طالبًا بدوام كامل.
كيفية دفع الضرائب الخاصة بك
الآن بعد أن عرفت كيفية تقديم الضرائب عبر الإنترنت، يمكنك أيضًا التأكد من دفع الضرائب في الوقت المحدد. أفضل طريقة للقيام بذلك هي الدفع عند تقديم الملف – ستتعرض لرسوم فائدة على المبالغ المتأخرة في حسابك.
إذا لم تكن مدينًا وتسترد أموالك، فيمكنك إعداد إيداع مباشر في حساب مصرفي عند تقديم ملف إلكتروني أو طلب إرسال شيك ورقي للحصول على أموالك.
حساب البنك
عند تقديم الإقرار الضريبي، يمكنك الدفع من حساب جاري أو حساب توفير.
بطاقة
يمكنك الدفع باستخدام بطاقة الائتمان الشخصية أو التجارية.
خطة الدفع
يمكن لدافعي الضرائب إعداد المدفوعات المجدولة. يمكنك إعداد العملية مجانًا عبر الإنترنت، باستخدام موقع الملفات المجاني الخاص بـ IRS.
تمديدات الإيداع الضريبي للسنة الضريبية 2023
إذا كنت بحاجة إلى مزيد من الوقت، يمكنك تقديم طلب للحصول على تمديد مجانًا. يجب عليك تقديم الملف بحلول تاريخ استحقاق الضرائب. هناك حاجة فقط إلى الحد الأدنى من المعلومات لتقديم طلب تمديد. ستقوم بإجراء تقديرات واستخدام نموذج IRS 4868، وهو مجاني للتنزيل والاستخدام.
كيفية تقديم الإقرار الضريبي المعدل
يمكن أن يرتكب دافعو الضرائب أخطاء عند تقديم الضرائب. ربما تكون قد تركت خصمًا، على سبيل المثال. أو إذا كنت تعمل لحسابك الخاص، فقد تحصل على 1099 متأخرًا وتريد إضافة ذلك إلى إقرارك.
ستحتاج إلى تقديم إقرار ضريبي معدّل باستخدام نموذج IRS 1040X.
كيفية تقديم ملف الضرائب مرة أخرى
إذا وجدت نفسك في موقف تدين فيه بالضرائب المتأخرة، فمن الضروري اتخاذ الخطوات المناسبة لمعالجة المشكلة. إذا لم تقم بذلك، يمكنك أن تنظر إلى الكثير من الفوائد المتراكمة أو حتى العقوبات.
أفضل مسار للعمل هو العمل مباشرة مع مصلحة الضرائب الأمريكية لتسوية الديون الضريبية المستحقة. لبدء العملية، ستحتاج إلى إعداد حساب باستخدام irs.gov، والذي يسمح لك بالوصول إلى الأدوات والموارد اللازمة لإدارة الضرائب المتأخرة.
يعد إنشاء حساب لدى مصلحة الضرائب الأمريكية عملية مباشرة، ويتم إجراؤها عادةً عبر الإنترنت من خلال موقعها الرسمي على الويب. بمجرد إنشاء حسابك، يمكنك استكشاف خيارات الدفع المتاحة لتحديد أفضل خطة لوضعك المالي. تقدم مصلحة الضرائب الأمريكية خطط سداد متنوعة، مما يسمح لك بتوزيع الدفعات على فترة تناسب ميزانيتك.
