ستساعدك المقالة التالية: كيف تبدأ: الاستثمار العقاري السلبي
هل سبق لك أن فكرت في الاستثمار العقاري النشط أو السلبي؟ لقد تبين أن عدداً مذهلاً من الناس قد فعلوا ذلك.
أ استطلاع غالوب وجدت أن العقارات كانت الاستثمار المفضل للمستثمرين الأمريكيين. أشار 34% من الأمريكيين إلى أن العقارات هي خيارهم الاستثماري الأول، بينما قال 26% فقط عن الأسهم وصناديق الاستثمار المشتركة.
ومع ذلك، ليس من الضروري أن تكون العقارات عملية كما تظن – فهناك الكثير من الفرص لإنشاء دخل سلبي من العقارات.
لكن أولاً، دعونا نناقش بالضبط ما هو الاستثمار العقاري السلبي!
ما هو الاستثمار العقاري السلبي؟
يشير الدخل السلبي إلى أي مصدر دخل آلي إلى حد ما. يمكنك كسب المال دون الحاجة إلى تخصيص قدر كبير من الوقت.
مثل الاستثمار في سوق الأوراق المالية، فإن الاستثمار العقاري السلبي ينطوي على إيداع الأموال ولكن بعد ذلك يظل غير مشارك إلى حد كبير. إذا كان الاستثمار جيدًا، فستحصل على عائد.
الاستثمار العقاري النشط مقابل الاستثمار السلبي
عندما تفكر في الاستثمار العقاري، قد تتخيل شراء وصيانة عقار مستأجر ليعيش فيه المستأجرون. إذا كنت منخرطًا بنشاط في إدارة الممتلكات وصيانتها، فهذا استثمار عقاري نشط.
إذا قمت ببساطة بوضع المال وقام شخص آخر بمعظم العمل، فهذا استثمار عقاري سلبي، على سبيل المثال من خلال المشاركة العقارية.
ما هي فوائد الاستثمار العقاري السلبي؟
هناك العديد من الأشياء الرائعة المتعلقة بالعقارات، بما في ذلك الدخل وعدم الاضطرار إلى قضاء الكثير من الوقت عليه. فيما يلي أفضل الأشياء المتعلقة بالعقارات السلبية:
يمكنك بناء الثروة
بالنسبة لمعظم الناس، الدخل السلبي هو المفتاح لتنمية الثروة الحقيقية. معظمنا لن يحصل على وظائف بمرتبات بملايين الدولارات.
في الواقع، المليونير العادي لديه مصادر دخل متعددة. وبما أنه لا يمكن لأحد العمل في وظائف متعددة بدوام كامل، فإنهم يعتمدون بدلا من ذلك على الدخل السلبي.
يسمح لك بالمشاركة في العقارات كمستثمر
بالإضافة إلى الفائدة الواضحة المتمثلة في زيادة الدخل، فإنه يسمح أيضًا للمستثمرين بالمشاركة في العقارات.
لقد فكر العديد من الأشخاص في غمس أصابعهم في العقارات ولكن ليس لديهم بالضرورة الخبرة أو الوقت لإدارة الممتلكات بأنفسهم. وهنا يمكن أن يكون الاستثمار السلبي مفيدًا.
يوفر الاستثمار العقاري السلبي طريقًا إلى عالم العقارات دون الحاجة إلى الغوص في الأمر أولاً.
لن يستغرق الأمر الكثير من وقتك
إنها واحدة من أفضل الفرص الاستثمارية التي تسمح للمستثمرين السلبيين بكسب المال دون إنفاق قدر كبير من الوقت في المشروع.
لذا، إذا لم يكن لديك الوقت الكافي ولكن لديك بعض المال للاستثمار، فيمكنك تجربة ذلك. وإلى جانب وقت البحث، لن تحتاج إلى قضاء ساعات في صيانة الممتلكات العقارية.
هل هناك أي مخاطر للاستثمار العقاري السلبي؟
يمكن أن يكون الاستثمار العقاري السلبي مربحًا، ولكن من المهم معرفة أن كل نوع من الاستثمار يأتي مع مستوى معين من المخاطر.
في الواقع، تعتبر العقارات في كثير من الأحيان واحدة من فئات الاستثمار الأكثر تقلبا بسبب مخاطرها الفريدة.
فيما يلي بعض الأشياء التي يجب مراعاتها قبل الاستثمار في الدخل السلبي العقاري:
سوق العقارات لا يمكن التنبؤ به
إنه ينحسر ويتدفق بمرور الوقت، وأحيانًا بشكل كبير. كانت العقارات في قلب الركود في عام 2008مما أدى إلى انخفاض قيمة العقارات بشكل كبير.
و في 2020 شهدنا أزمة عقارية كبيرةبالنظر إلى عدد الأشخاص الذين كانوا عاطلين عن العمل ولم يتمكنوا من دفع الإيجار أو الرهن العقاري بسبب الوباء.
العقارات يمكن أن تكون باهظة الثمن
إذا كنت تستثمر في عقارات فردية، فستكون عالقًا أيضًا في دفع فاتورة الإصلاحات. ونتيجة لذلك، قد تكون هناك أشهر تنفق فيها فعليًا أكثر مما تجنيه. هناك أيضا تكلفة الضرائب العقارية.
وهذا النوع من الاستثمار طويل الأجل يعني أنك قد تضطر إلى دفع ثمن الأشياء بشكل مستمر لسنوات.
قد يكون مصيرك في يد شخص آخر
عندما تستثمر بشكل سلبي في العقارات، فأنت لست الشخص الذي يقوم بالعمل العملي. ونتيجة لذلك، فإنك تعتمد على المتخصصين لإدارة الممتلكات والحفاظ على سير الأمور بسلاسة.
أو إذا كنت قد استثمرت أموالاً، فمن الممكن أن تتأثر محفظتك الاستثمارية العقارية بعدة عوامل.
بالإضافة إلى ذلك، إذا انتهى بك الأمر مع شريك أو شركة لإدارة الممتلكات لا تقوم بعملها بشكل جيد، فقد يكلفك ذلك المال.
العقارات غير سائلة
إذا كنت تواجه حالة طوارئ مالية، فيمكنك بيع بعض الأسهم في محفظتك بسرعة للحصول على النقد. لكن العقارات المادية لا تعمل بهذه الطريقة.
لا يمكنك أن تقرر بيع عقار والحصول على المال في غضون أيام قليلة. توقع أن يتم تقييد استثمارك لفترة من الوقت.
ومع ذلك، إذا قررت أن تسلك طريق شراء صناديق الاستثمار العقارية المتداولة علنًا، فاعلم أنها تعتبر سائلة.
على الرغم من أنها جزء من صافي ثروتك الإجمالية، إلا أن بعض العقارات لا تتمتع بسيولة عالية مثل النقد أو الأسهم. لذلك من المهم أن تفهم نوع الاستثمار الذي ستدخل فيه ومدى سهولة البيع إذا لزم الأمر.
كيف تعرف أن الاستثمار العقاري السلبي مناسب لك؟
يعد الاستثمار العقاري السلبي مجرد إحدى الطرق العديدة لكسب أموال إضافية. فكيف تعرف إذا كان هذا هو الخيار الصحيح بالنسبة لك؟ كما هو الحال مع أي قرار مالي مهم، من المهم الموازنة بين الإيجابيات والسلبيات.
قارن الاستثمارات
السؤال الأول الذي من المحتمل أن تطرحه هو كيف يتنافس الاستثمار العقاري مع الاستثمارات الأخرى من حيث العائد الذي يمكنك توقعه. يمكنك التفكير في مقارنة أداء العقارات، بالأسهم والسندات، أو بالأعمال التجارية، وما إلى ذلك.
إن مقارنة الاستثمارات ليست مقارنة شاملة، ولكنها تستحق التقييم حتى يكون لديك الرؤى الصحيحة لاتخاذ القرار الخاص بك.
على سبيل المثال، إذا قارنت سوق الأوراق المالية بسوق العقارات، فستجد أنه في الخمسين عامًا الماضية، في المتوسط، لقد تفوقت صناديق الاستثمار العقارية على مؤشر ستاندرد آند بورز 500وفقا للبيانات التي حللها موقع Fool.com
تجدر الإشارة إلى أن الأسهم والعقارات هي أنواع مختلفة جدًا من الاستثمارات. وبغض النظر عن تقييم المقارنة الخاص بك، فمن الجيد دائمًا أن يكون لديك مجموعة متنوعة من الاستثمارات المختلفة في محفظتك الاستثمارية.
فهم دخل الاستثمار ودخل تأجير العقارات
الاستثمار في صناديق الاستثمار العقارية ليس الطريقة الوحيدة للاستثمار في العقارات. يختار العديد من الأشخاص بدلاً من ذلك شراء العقارات الفردية.
وميزة هذا النوع من الاستثمار على العديد من الأنواع الأخرى هو أنه عندما تمتلك العقار، فإنه يخلق تدفقًا من الدخل الشهري الذي قد يكون أكثر اتساقًا من الاستثمارات الأخرى.
ناهيك عن أنه يمكنك بناء أسهم مع مرور الوقت وإمكانية البيع لتحقيق ربح مرتفع في المستقبل.
اعتمادًا على المبلغ الذي يمكنك إنفاقه، يمكنك اختيار شراء منزل لأسرة واحدة أو مبنى سكني أو الدخول في الاستثمار العقاري التجاري. وبطبيعة الحال، من المحتمل أن تتطلب هذه الحد الأدنى من الاستثمار أيضًا، لذا ضع ذلك في الاعتبار.
خلاصة القول هي أنه إذا كانت العقارات تثير اهتمامك وتحب فكرة الحصول على دخل شهري، فقد تفكر في الاستثمار العقاري.
إذا كنت لا تهتم بشكل خاص بنوع الاستثمار وتريد فقط وضع أموالك فيه ومشاهدتها وهي تنمو، فقد تشعر براحة أكبر في السير في اتجاه مختلف.
أسئلة يجب أن تطرحها على نفسك قبل البدء في الاستثمار العقاري السلبي
في أي وقت تريد الاستفادة من استراتيجية استثمار جديدة، هناك بعض الأسئلة الأساسية التي يجب أن تطرحها على نفسك.
ما هو هدفك؟
هل تريد إنشاء مصدر دخل شهري؟ أم أنك تتطلع فقط إلى وضع أموالك في مكان ما ومشاهدتها وهي تنمو حتى تحصل عليها أثناء التقاعد؟
كم أنت على استعداد لقضاء؟ حدد ميزانية لنفسك مقدمًا، حتى لا تبالغ.
ضع في اعتبارك المخاطر التي ينطوي عليها الاستثمار العقاري وحدد المبلغ الذي يمكنك تحمل خسارته كمستثمر عقاري سلبي.
والديك استثمارات أخرى؟
يعد التنويع أمرًا أساسيًا، لذا فمن الأفضل عدم وضع كل أموالك في فئة استثمارية واحدة. هل لديك أموال مستثمرة في مكان آخر؟
إذا لم يكن الأمر كذلك، فكر في استراتيجية الاستثمار الخاصة بك قبل البدء في شراء الاستثمارات العقارية.
إلى أي مدى تريد أن تكون سلبية؟
يقع الاستثمار العقاري على نطاق واسع من التدريب العملي إلى عدم التدخل. ويمكنك الهبوط في أي مكان بينهما.
اسأل نفسك إذا كنت تريد أن يكون هذا الاستثمار سلبيًا تمامًا أو إذا كنت على استعداد لبذل القليل من العمل.
كيفية إنشاء الدخل السلبي العقاري
هناك عدة طرق مختلفة لكسب المال من خلال الاستثمار العقاري، سواء بشكل مباشر أو غير مباشر.
تأجير أو تقليب الممتلكات
التأجير أو التقليب هو استثمار عقاري مباشر يتضمن شراء الممتلكات الخاصة بك إما لتأجيرها أو قلبها.
عندما تسلك هذا الطريق ولكنك تريد أن يظل مصدر دخل سلبي، فلديك خياران حتى لا تصبح مستثمرًا عقاريًا نشطًا.
يمكنك الدخول في عمل مع شخص آخر سيكون بمثابة مستثمر نشط.
يمكنك بدلاً من ذلك شراء عقار بنفسك ثم استئجار شركة لإدارة العقارات تقوم بالأعمال العملية بدلاً من التعامل مع كونك المالك. قد يتضمن ذلك الاضطرار إلى إصلاح الأجهزة عند تعطلها وصيانة الممتلكات.
مع كلا الخيارين، ستحتاج إلى فهم كيفية استخدام الرافعة المالية العقارية إذا لم يكن لديك مبالغ نقدية كبيرة لتضعها.
إذا اخترت شراء عقار فردي، فمن المحتمل أن تكون قادرًا على تأمين بعض دخل الإيجار، أو تحقيق ربح من البيع، أو كسب المال عن طريق تحويل المنزل إلى Airbnb.
في حين أنها يمكن أن تكون فرصة عظيمة للتدفق النقدي المستمر، إلا أنها لا تخلو من المخاطر.
صناديق الاستثمار العقارية (صناديق الاستثمار العقاري)
إذا كنت تفضل المنصات عبر الإنترنت، فيمكنك اختيار الاستثمار في صناديق الاستثمار العقارية – صناديق الاستثمار العقاري. إنها طريقة غير مباشرة للاستثمار في العقارات وهي أسهل. بالإضافة إلى ذلك، فهو لا يتضمن شراء أي عقار بنفسك.
فكر في هذه الصناديق على أنها صناديق استثمار مشتركة ولكن للأصول العقارية. يمكنك شراء وبيع هذه الأسهم كما تفعل مع الأسهم والصناديق الأخرى. كما أنها تدفع أرباحًا، مما يساعدك على تحقيق الربح.
التمويل الجماعي العقاري
هناك طريقة أخرى لتحقيق دخل سلبي للعقارات بشكل غير مباشر وهي الاستثمار فيها التمويل الجماعي العقاريوالتي تتيح للمساهمين شراء جزء من الاستثمار العقاري على أمل تحقيق الربح لاحقًا.
على عكس بعض أنواع التمويل الجماعي الأخرى، فإنك تصبح مستثمرًا قد يحصل على عائد في المستقبل. يمكن أن تكون منصات التمويل الجماعي طريقة جيدة إذا كان لديك بعض المال للاستثمار فيه.
قد يكون الاستثمار العقاري السلبي خيارًا مناسبًا لك!
يمكن أن تكون الصفقة العقارية فرصة استثمارية مثيرة، ولكن ليس لدى الجميع الخبرة أو الوقت لإدارة العقارات المستأجرة بأنفسهم.
يعد الاستثمار العقاري السلبي فرصة ممتازة للأشخاص للبدء في الحصول على دخل عقاري دون القيام بعمل عملي.
إنه يأتي بأشكال عديدة ومختلفة، لذا كل ما يتطلبه الأمر هو بعض البحث للعثور على الشكل الذي يناسبك! تأكد من مراجعة قائمتنا لأفضل كتب الدخل السلبي واستمر في التعرف على الاستثمار.
