ما هو عكس حاسبة معدل النمو السنوي المركب؟

ستساعدك المقالة التالية: ما هو عكس حاسبة معدل النمو السنوي المركب؟

إذا سبق لك أن استثمرت أموالًا في سوق الأوراق المالية أو حتى في مخططات مصرفية ، فإن حاسبة معدل النمو السنوي المركب CAGR ستكون مصطلحًا مألوفًا للغاية بالنسبة لك. إنها تعني معدل النمو السنوي المركب (CAGR) وهي معادلة مفيدة للغاية في الأسواق المصرفية والاستثمارية. إنها تمثل واحدة من أكثر الأساليب دقة لمعرفة عوائد أصول محددة ومحافظ استثمارية وأي شيء آخر قد تتغير قيمته بمرور الوقت. في هذه المقالة سوف نتعرف على عكس حاسبة معدل النمو السنوي المركب، CAGR الحاسبة إكسل ، حاسبة معدل النمو الشهري ، آلة حاسبة SIP CAGR وغيرها من المصطلحات ذات الصلة.

ما هو عكس حاسبة معدل النمو السنوي المركب؟

قبل أن نتعرف على معدل النمو السنوي المركب العكسي ، من المهم فهم مفهوم معدل النمو السنوي المركب وما يعنيه في عالم الاستثمارات. بمجرد أن تتعرف على بعض المصطلحات ، ستحصل على حسابات معدل النمو السنوي المركب بطريقة أفضل. لنبدأ.

ما هو معدل النمو السنوي المركب؟

مصطلح CAGR ، وهو اختصار لمعدل النمو السنوي المركب ، يصف متوسط ​​النمو السنوي للاستثمار خلال فترة زمنية معينة. من المتوقع أن تزيد قيمة الاستثمار بمرور الوقت. بمعنى آخر ، هو رقم شكلي يوضح ما يدره الاستثمار على أساس مركب ، مما يمكّن المستثمرين من معرفة ما سيحصلون عليه بعد فترة زمنية معينة.

على عكس العائد المطلق ، يمثل معدل النمو السنوي المركب القيمة الزمنية للنقود. لهذا السبب ، قد يمثل الأرباح الحقيقية لاستثمار تم إجراؤه على مدار عام.

على سبيل المثال ، استثمرت روبية. 1000 في عام 2021 وأصبح روبية. 4000 بنهاية العام الصاعد. هذا يجعل ربحك 300٪. في عام 2022 ، أظهر السوق تصحيحًا وخسرت 50٪ من المبلغ المستحق. نتيجة لذلك ، لديك روبية. 2000 غادر بعد 2022.

بناء على المتوسط العائد السنوي، ستجد نموًا بنسبة 175٪ في الاستثمار خلال هذين العامين. لذلك ، نظرًا لأن ربحًا بنسبة 300 ٪ وخسارة بنسبة 50 ٪ يعطي متوسط ​​175 ٪ ، فإن العائد السنوي لهذين العامين سيكون روبية. 3500. ولكن النتيجة هي روبية. 1750. لهذا السبب نحتاج إلى معدل نمو سنوي مركب لحساب النمو بدقة في سقف الاستثمار. يساعد في التغلب على عيوب المتوسط ​​الحسابي للعائد.

أفضل صيغة لمقارنة أداء الاستثمارات المختلفة بمرور الوقت هي معدل النمو السنوي المركب. يمكن للمستثمرين تقييم أداء السهم مقابل الأسهم الأخرى في مجموعة النظراء أو مقابل مؤشر السوق من خلال مقارنة معدل النمو السنوي المركب. يمكن أيضًا مقارنة العوائد التاريخية للأسهم إلى السندات أو حساب التوفير باستخدام معدل النمو السنوي المركب.

ما هي حاسبة معدل النمو السنوي المركب؟

يتم استخدام حاسبة معدل النمو السنوي المركب لحساب معدل النمو السنوي المركب للاستثمار بمرور الوقت. يتطلب حساب معدل النمو السنوي المركب منك إدخال قيمة الاستثمار الأولية وقيمة الاستثمار النهائية المتوقعة وعدد السنوات.

توفر حاسبة معدل النمو السنوي المركب مربع صيغة لك لإدخال قيم البداية والنهاية للاستثمار. بالإضافة إلى ذلك ، يجب عليك تحديد فترة الاستثمار. لذلك ، توضح لك حاسبة معدل النمو السنوي المركب معدل النمو السنوي لاستثمارك. معدل النمو السنوي المركب هو طريقة جيدة لمقارنة عوائد الاستثمارات.

ما هو عكس حاسبة معدل النمو السنوي المركب؟

يمكن استخدام حاسبة معدل النمو السنوي المركب العكسي لتحديد القيمة المستقبلية للاستثمار ، والتي تُعرف أيضًا باسم قيمة الاستحقاق عندما يكون معدل النمو السنوي المركب معروفًا بالفعل. يتم تقدير القيمة النهائية للاستثمار باستخدام حاسبة معدل نمو سنوي مركب عكسي. السعر المبدئي ، والعائد المركب الذي تم ضمانه لك أو الذي تتوقعه ، وعدد السنوات التي تريد السماح للاستثمار فيها بالتطور ، وقيمة البدء.

يمكنك استخدام أي ملف آلة حاسبة على الانترنت التي تعمل كحاسبة CAGR عكسي. ما عليك سوى إدخال مبلغ الاستثمار الأولي ، ومعدل النمو السنوي المركب ، والفترة الزمنية لحساب القيمة النهائية للاستثمار أو قيمة الاستحقاق.

كيف تعمل حاسبة معدل النمو السنوي المركب؟

يتم حساب معدل النمو السنوي المركب عن طريق أخذ الجذر التاسع للعائد الإجمالي ، حيث N هو طول الوقت الذي تم فيه الاحتفاظ بالاستثمار. هناك ثلاثة مكونات للصيغة على النحو التالي:

معدل نمو سنوي مركب = [(Ending Value/Beginning Value) (1/N) – 1]

لدينا هنا،

• قيمة البداية = المبلغ الذي بدأت به الاستثمار
• القيمة النهائية = المبلغ الناتج بعد إجمالي فترة الاستثمار
• ن = عدد سنوات فترة الاستثمار

في المثال المستخدم أعلاه ، يمكنك استخدام الجذر التربيعي لـ 175٪ (إجمالي العائد للفترة) للحصول على معدل نمو سنوي مركب قدره 87.5٪ لأن استثمارك استمر لمدة عامين.

اقرأ أيضا: كيف تتحقق من نقاط الائتمان عبر الإنترنت؟

فوائد استخدام حاسبة معدل النمو السنوي المركب

يمكنك استخدام حاسبة معدل النمو السنوي المركب CAGR لتقدير معدل العائد السنوي على الأصول الخاصة بك. يمكنك تقييم اختياراتك الاستثمارية من خلال مقارنة عوائد الاستثمار بمعيار ملائم.

• أداة مساعدة سهلة الاستخدام هي CAGR Calculator. ما عليك سوى إدخال قيم البداية والنهاية بالإضافة إلى مدة الاستثمار. سيتم عرض معدل النمو السنوي المركب بواسطة الآلة الحاسبة.
• يمكن استخدام معدل النمو السنوي المركب لتقييم أداء استثمارات محفظتك بمرور الوقت.
• يمكنك تقييم أداء الشركة فيما يتعلق بمنافسيها أو القطاع ككل باستخدام معدل النمو السنوي المركب.
• يمكن استخدام حاسبة معدل النمو السنوي المركب لحساب عوائد استثمارات صندوقك المشترك. يمكن استخدام المقارنة لمقارنة متوسط ​​معدل النمو السنوي للصندوق المشترك بمرور الوقت. يمنحك خيار اختيار صندوق استثمار بناءً على الأداء السابق.

كيفية استخدام حاسبة معدل النمو السنوي المركب في إكسيل؟

معدل النمو السنوي المركب هو أحد الأدوات المالية الأكثر استخدامًا لتقييم الاستثمار بمرور الوقت. باستخدام حاسبة معدل النمو السنوي المركب عبر الإنترنت ، يمكنك الحصول بسرعة على رقم معدل النمو السنوي المركب مع تقرير جدول مفصل وصور المخطط.

إذا لم يكن لديك وصول إلى الإنترنت ، فلا يزال بإمكانك حساب معدل النمو السنوي المركب باستخدام Microsoft Excel. مكافئ Linux لـ Excel هو LibreOffice Calc أو OpenOffice Calc.

يمكن استخدام وظيفة Excel XIRR لحساب معدل النمو السنوي المركب في حالة البيانات الفردية. يمكن استخدام نفس الصيغة في دالات Excel لحساب قيمة CAGR لصفيف من البيانات. دعنا نلقي نظرة على الخطوات مرة واحدة:

1. خذ عمودين لعمل مجموعة من البيانات التي لديك. يجب أن يكون العمود الأول سنة ويجب أن يكون العمود الثاني كمية.

2. افترض أن الأعمدة A و B مشغولة من الخلايا من 2 إلى 10. لذلك ، فإن هذا يجعل البيانات الموجودة في الخلايا من B2 إلى B10 هي المبلغ الإجمالي المستثمر. نظرًا لأن العام الذي استثمرت فيه الأموال سيكون العام 0 ، فلدينا 8 سنوات من الاستثمار.

3. اختر ببساطة أي خلية في “العمود C” من ورقة Excel ، ثم أدخل هذه الصيغة = (B10 / B2) ^ (1/8) -1.

4. ضرب يدخل وسوف تحصل قيمة CAGR في تلك الخلية.

5. ستكون قيمة معدل النمو السنوي المركب في عدد عشري ولكن بالنسبة للشروط المالية ، نحتاج إلى إجابة بنسبة مئوية. للقيام بذلك ، انتقل إلى لوحة القائمة ، وحدد “٪رمز “لتحويله.

6. بعد النقر على “٪رمز “، ستلاحظ أن قيمة معدل النمو السنوي المركب قد تحولت إلى نسبة مئوية.

ما هي حدود حاسبة معدل النمو السنوي المركب العكسي؟

توجد بعض القيود على معدل النمو السنوي المركب ، على الرغم من أنه مفهوم مفيد. بعضها مذكور أدناه:

• تعتبر قيم البداية والنهاية هي القيم الوحيدة التي يتم أخذها في الاعتبار في حسابات معدل النمو السنوي المركب. يفترض أن النمو سيظل ثابتًا بمرور الوقت ولا يأخذ التقلبات في الاعتبار.
• لا يؤخذ معدل النمو السنوي المركب في الاعتبار المخاطر الكامنة في الاستثمار. معدل النمو السنوي المركب ليس بنفس أهمية العوائد المعدلة حسب المخاطر عندما يتعلق الأمر باستثمارات الأسهم. لحساب نسبة المخاطرة والعائد للاستثمار ، يجب عليك استخدام نسب ترينور وشارب.
• إنه مناسب فقط لاستثمار مبلغ مقطوع واحد. في حالة استثمارات SIP ، لا يتم أخذ الاستثمار المنتظم على فترات زمنية مختلفة في الاعتبار لأنه يتم استخدام مبلغ البداية فقط لحساب معدل النمو السنوي المركب.

كيف تحسب الدخل الشهري على حاسبة معدل النمو السنوي المركب؟

دعونا الآن نركز على حاسبة معدل النمو السنوي المركب شهريًا. كما هو الحال مع معدل النمو السنوي المركب ، يمكنك عرض معدل النمو السنوي للنسبة المئوية من سعر الشراء إلى السعر الحالي. هناك CMGR يقوم بإجراء الحسابات الشهرية أيضًا ويعمل كحاسبة CAGR شهريًا. يمكن للمستثمرين والبائعين الذين يحتفظون بالأسهم لفترة وجيزة أن يجدوا أن CMGR مفيدة للغاية.

بالإضافة إلى ذلك ، فإنه يمكّنك من تقييم القيمة الدفترية للمجموعات التي تمتلكها الآن اعتبارًا من الشهر الأخير. ما عليك سوى مقارنة نقطة البداية الخاصة بك بالسعر الموجود في السوق الآن. من خلال خصم الرسوم ورسوم المعاملات أولاً من سعر السوق الحالي ، يمكنك حتى حسابها. ستحصل بعد ذلك على صورة حديثة ودقيقة عن أداء محفظتك المالية.

تظل الصيغة كما هي باستثناء N سيكون عدد أشهر الاستثمار. يمكنك أيضًا اشتقاق قيمة CAGR من CMGR مثل هذا:

• معدل نمو سنوي مركب = [(CMGR + 1) 12 -1]

ثم قسّم القيمة التي تم الحصول عليها على 100 للحصول على نسبة مئوية. أنت تعرف الآن عن حاسبة معدل النمو السنوي المركب شهريًا.

اقرأ أيضا: ما هو NSE IFSC؟

ما هي حاسبة SIP CAGR؟ كيف يعمل؟

يمكنك التفكير في تقدير معدل النمو السنوي المركب لاستثمارات SIP الخاصة بصندوقك المشترك. يتم التخلص من آثار التقلبات على الاستثمارات المتكررة بواسطة معدل النمو السنوي المركب. يمكن استخدام الوظيفة XIRR لحساب الاستثمارات المختلفة التي تتم في نفس SIP على مدى فترة محددة. من خلال النظر في مدة الاستثمار ، يزيل معدل النمو السنوي المركب قيود الطريقة المطلقة لحساب عوائد SIP. يتعامل مع عدد من SIPs كاستثمار واحد.

دعنا نستخدم مثالاً لتوضيح معدل النمو السنوي المركب في SIP. ضع في اعتبارك بدء SIP لمدة 12 شهرًا في برنامج صندوق مشترك بمساهمة قدرها 500 روبية. عند الاستحقاق ، تلقيت روبية. 6500. يمكن حساب معدل النمو السنوي المركب على أنه 15.67٪.

معدل النمو السنوي المركب هو أداة مفيدة وفعالة لتقييم إمكانيات الاستثمار ، لكنه لا يوفر الصورة الكاملة. من خلال تقييم معدلات النمو السنوي المركب الخاصة بهم عبر فترات زمنية قابلة للمقارنة ، يمكن للمستثمرين مقارنة خيارات الاستثمار المختلفة. في بعض الحالات ، يمكن أن تكون مفيدة للغاية.

نأمل أن تعرف أن لديك فهمًا واضحًا لـ عكس حاسبة معدل النمو السنوي المركب، آلة حاسبة معدل النمو السنوي المركب ، آلة حاسبة لمعدل النمو السنوي المركب ، آلة حاسبة شهرية ، وآلة حاسبة لمعدل النمو السنوي المركب. معدل النمو السنوي المركب هو مفهوم مهم يجب فهمه إذا كنت تخطط للاستثمار في سوق تنافسي. قد يكون الاستثمار صعبًا وسيساعدك التعرف على مصطلحات مثل CAGR فقط في إتقانها.