مراجعة Revolut: هل Revolut سيء أم جيد للخدمات المصرفية الرقمية؟

ستساعدك المقالة التالية: مراجعة Revolut: هل Revolut سيء أم جيد للخدمات المصرفية الرقمية؟

ثورة

4.0

تقدم Revolut بطاقة مدفوعة مسبقًا للإنفاق، إلى جانب “خزائن التوفير” التي يمكنها كسب الفائدة بالإضافة إلى أموال المكافآت. بالإضافة إلى أنه يمكنك إرسال الأموال وطلبها بنقرة واحدة، وتقسيم الفواتير بسهولة مع أي شخص في أكثر من 200 دولة. بدءًا من إدارة الأموال بسهولة وحتى امتيازات السفر والاستثمارات. افتح حسابك في لمح البصر.

حساب مفتوح

تشير التقديرات إلى ذلك 8% فقط من عملة العالم يمكن الاحتفاظ بها في اليد كنقود مادية. مع تحول العديد من البنوك إلى التواجد عبر الإنترنت فقط، فهي مسألة وقت فقط قبل أن يصبح دفع ثمن مشترياتك نقدًا شيئًا من الماضي.

تتجلى إحدى حالات الاستخدام الرئيسية لهذا التحول للدفع بالعملات البلاستيكية والرقمية في شكل السفر. من الأسهل (وربما الأكثر أمانًا) حمل بطاقتك الائتمانية معك عندما تسافر إلى الخارج بدلاً من حمل جيب ممتلئ بالنقود.

تكمن هذه الحقيقة في جوهر البنوك الرقمية مثل Revolut، والتي لا تقدم فقط امتيازات الخدمات المصرفية عبر الإنترنت فقط ولكن أيضًا فرصة نقل أموالك إلى الخارج دون أن يشعر البنك الذي تتعامل معه بالخوف من أنك قد تكون ضحية لعملية احتيال.

في الواقع، تقدم Revolut للأعضاء العديد من الامتيازات، بدءًا من العائدات المئوية السنوية الأعلى وحتى راحة المعاملات المصرفية أينما كنت في العالم.

وإذا قمت بزيارة دولة أجنبية، يمكنك أن تطمئن إلى أنه لن يكون عليك القلق بشأن ضمان أن أموالك في متناول اليد في حالة الطوارئ.

ثورة أيضا تقدم لأعضائها العديد من الامتيازات، بما في ذلك فرصة الاستثمار في العملات المشفرة ودفع ثمن المشتريات باستخدام بطاقة افتراضية. يمكنك أيضًا ربح ما يصل إلى 4.25% من APY على الأرصدة التي تحتفظ بها في خزائن التوفير Revolut الخاصة بك.

تتضمن مراجعة Revolut أدناه جميع التفاصيل الدقيقة لمساعدتك في تحديد ما إذا كان Revolut مناسبًا لك. بالإضافة إلى ذلك، سنقوم أيضًا بمقارنة فوائد حساب Revolut بالبدائل العديدة الموجودة.

هل أنت مستعد للتعمق في مراجعة Revolut الخاصة بنا؟ هيا بنا نبدأ!

ما هو ثورة

تأسست Revolut في عام 2015 كشركة بريطانية للتكنولوجيا المالية وتحمل ترخيصًا مصرفيًا من الاتحاد الأوروبي لحماية أعضائها. تُصنف Revolut كواحدة من أفضل البنوك الجديدة التي تقدم نفس الخدمات التي تقدمها البنوك التقليدية مع بعض المزايا الإضافية.

ثورة

4.0

تقدم Revolut بطاقة مدفوعة مسبقًا للإنفاق، إلى جانب “خزائن التوفير” التي يمكنها كسب الفائدة بالإضافة إلى أموال المكافآت. بالإضافة إلى أنه يمكنك إرسال الأموال وطلبها بنقرة واحدة، وتقسيم الفواتير بسهولة مع أي شخص في أكثر من 200 دولة. بدءًا من إدارة الأموال بسهولة وحتى امتيازات السفر والاستثمارات. افتح حسابك في لمح البصر.

حساب مفتوح

مثل العديد من أفضل البنوك الرقمية، تسعى Revolut إلى تزويد الجماهير بالخدمات المصرفية التي يمكنهم استخدامها هنا وفي الخارج. يضم التطبيق المصرفي أكثر من 25 مليون مستخدم ويتعامل بأكثر من 29 عملة في أكثر من 200 منطقة ودولة.

تقدم Revolut حسابات جارية قياسية لغالبية أعضائها، بالإضافة إلى حسابات الأعمال والحسابات متعددة العملات.

يمكنك تسهيل عمليات تبادل العملات مع Revolut، بالإضافة إلى استخدام البطاقة الفعلية أو الافتراضية التي تأتي مع حساب كما تفعل مع أي بطاقة خصم أخرى من Visa أو Mastercard.

كيف يعمل ريفولوت

يتضمن Revolut العديد من الميزات، بدءًا من الحصول على الدفع قبل يومين من موعده وتجميد بطاقتك في حالة فقدانها أو سرقتها ومشاركة الفواتير مع الأصدقاء وتلقي المدفوعات الدولية. يمكنك أيضًا إجراء تحويلات سريعة للعملة باستخدام Revolut وكسب استرداد نقدي على المشتريات.

باستخدام بطاقة Revolut الائتمانية، يمكنك اختيار إرسال بطاقة فعلية إليك بالبريد أو الدفع باستخدام بطاقة افتراضية. أضف بطاقة Revolut الجديدة إلى Google Pay أو Apple Pay المحفظة واحصل على استرداد نقدي على المشتريات التي تجريها شخصيًا وعبر الإنترنت.

يقدم Revolut أيضًا أدوات الميزانية وسيرسل إليك تنبيهًا إذا كنت أقرب إلى الإفراط في الإنفاق. كما ترون، يقدم Revolut معظم الميزات التي قد تربطها بالحساب الجاري التقليدي، مع جميع مزايا الحساب البنكي الافتراضي.

إنشاء حساب

Revolut متاح على كل من متجر التطبيقات و Google Play Store. يمكنك تنزيل وإنشاء حساب قياسي مجانًا.

بعد تنزيل تطبيق Revolut، ستحتاج إلى إنشاء حساب بمعلوماتك الشخصية الأساسية. سوف تطلب Revolut أيضًا رقم الضمان الاجتماعي الخاص بك للتحقق من هويتك.

قم بمراجعة الشروط والأحكام والموافقة عليها للمتابعة. ستتلقى بطاقة Revolut الجديدة الخاصة بك عبر البريد خلال أسبوعين إلى ثلاثة أسابيع تقريبًا ويمكنك تمويل حسابك باستخدام الطرق المدعومة المختلفة.

ثورة

4.0

تقدم Revolut بطاقة مدفوعة مسبقًا للإنفاق، إلى جانب “خزائن التوفير” التي يمكنها كسب الفائدة بالإضافة إلى أموال المكافآت. بالإضافة إلى أنه يمكنك إرسال الأموال وطلبها بنقرة واحدة، وتقسيم الفواتير بسهولة مع أي شخص في أكثر من 200 دولة. بدءًا من إدارة الأموال بسهولة وحتى امتيازات السفر والاستثمارات. افتح حسابك في لمح البصر.

حساب مفتوح

خطط الثورة

تقدم Revolut خطة مجانية قياسية تمنحك المزايا التالية:

• بطاقة Revolut مادية أو افتراضية مجانية
• عمليات سحب بدون رسوم من أكثر من 55000 جهاز صراف آلي داخل الشبكة
• ما يصل إلى خمسة حسابات Revolut Junior
• 3.25% APY على أرصدة التوفير
• لا توجد رسوم مخفية على عمليات التبادل تصل إلى 1000 دولار أمريكي بأكثر من 28 عملة ورقية

يمكنك أيضًا الاستفادة من النسخة التجريبية المجانية لمدة شهر واحد للعضوية المميزة. وهذا يوفر عليك 10 دولارات ويمنحك الفرصة للاستفادة من:

• التبادلات بأكثر من 28 عملة ورقية تصل إلى 10,000 دولار
• 4.25% APY على أرصدة الادخار
• البطاقات الافتراضية المؤقتة
• الوصول إلى LoungeKey Pass
• التأمين الطبي في الخارج
• التسليم السريع العالمي

عادةً، تبلغ تكلفة العضوية المميزة 9.99 دولارًا شهريًا. يمكنك أيضًا الترقية إلى الطبقة المعدنية، والتي تكلف 16.99 دولارًا شهريًا وتفتح:

• جميع الميزات المذكورة أعلاه للأعضاء القياسيين والمتميزين
• بطاقة معدنية حصرية
• 4.25% APY على أرصدة الادخار
• تأخر الأمتعة وتأمين الطيران

إذا اخترت إحدى خطط Revolut المدفوعة، فيمكنك الاستفادة من البطاقات الشخصية، وخزائن التوفير، والحد الأقصى للسحب الشهري، والفائدة المركبة يوميًا على مدخراتك، ودعم العملاء ذو ​​الأولوية على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع، وخدمات الكونسيرج.

تقدم Revolut أيضًا تأمين السفر لأعضائها المدفوع الأجر، واسترداد نقدي على مشتريات مختارة، وصالات المطار المجانية، وفرصة الاستثمار في العملات المشفرة.

تكافئ Revolut الأعضاء القياسيين بتحويل دولي مجاني واحد كل شهر. تحصل الخطط المميزة على ما يصل إلى ثلاث تحويلات مجانية بينما يحصل أصحاب حسابات Metal على ما يصل إلى خمسة تحويلات شهريًا.

Note أن التحويلات المحلية والدولية غير الأمريكية يتم احتسابها ضمن هذه التحويلات الشهرية المجانية.

خزائن الادخار

تقدم Revolut أيضًا خزائن ادخارية لمساعدتك في تحقيق أهدافك الادخارية. في حين أن أسعار الفائدة أقل من معظم حسابات التوفير ذات العائد المرتفع، يتيح لك Revolut إعداد خزائن جماعية مع العائلة والأصدقاء لتوفير ما يصل إلى عمليات شراء أكبر مثل العطلات.

باستخدام قبو التوفير Revolut، يمكنك أيضًا تقريب النقود الاحتياطية لإضافتها إلى رصيدك. قم بإعداد التحويلات المتكررة للتوفير وفقًا لجدول زمني أو إضافة النقود بشكل دوري عندما يكون لديك مبلغ إضافي قليل.

مصاريف

لدى Revolut رسوم تحويل منخفضة ورسوم صرف العملات الأجنبية. لا توجد رسوم إذا قمت بإرسال أموال إلى الدول الأوروبية ولكنك ستدفع مقابل التحويلات الدولية ما لم يكن لديك حساب أعمال Revolut مدفوع.

عندما يتعلق الأمر بسحب الأموال من حساب Revolut الخاص بك عبر ماكينة الصراف الآلي، يتيح لك Revolut الاستفادة من أكثر من 55000 ماكينة صراف آلي دون تكبد أي رسوم. فقط تأكد من سحب أقل من 1200 دولار شهريًا لتجنب الرسوم الإضافية.

Note أن أسعار الصرف ترتفع بنسبة نقطة مئوية كاملة في عطلة نهاية الأسبوع. وذلك لمراعاة التقلبات في السوق وتشجيعك على الانتظار حتى صباح يوم الاثنين عندما تكون الأسعار أقل.

إلى جانب رسوم الاشتراك الشهرية، تفرض Revolut أيضًا رسوم توصيل قياسية تبلغ 4.99 دولارًا لبطاقتك الفعلية. يمكنك دفع رسوم سريعة بقيمة 19.99 دولارًا إذا كنت تريد ذلك عاجلاً.

تتقاضى Revolut أيضًا 5 دولارات لاستبدال البطاقات الفعلية والافتراضية. إذا فقدت بطاقتك المعدنية للمرة الثانية، فسوف تدفع رسوم استبدال قدرها 70 دولارًا.

حماية

يحتفظ بنك متروبوليتان التجاري بأموال لأعضاء Revolut، مع تأمين إضافي لمؤسسة تأمين الودائع الفيدرالية يصل إلى 250 ألف دولار. يتم تنظيم Revolut أيضًا في الولايات المتحدة وأوروبا والمملكة المتحدة وأستراليا وسنغافورة.

إذا كنت بحاجة إلى التواصل مع خدمة عملاء Revolut، فيمكنك التواصل عبر الدردشة على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع. ومع ذلك، لا يتوفر دعم العملاء عبر الهاتف.

كيفية شراء العملة المشفرة مع Revolut

قد لا يكون Revolut هو المكان الأفضل لشراء Bitcoin إذا كنت جديدًا على حركة العملة المشفرة بأكملها، ولكنه يوفر للأعضاء فرصة الاستثمار مباشرة من التطبيق. يمكنك أيضًا تقريب المبلغ المتبقي لديك لشراء العملات المشفرة.

على الرغم من أنها لا تقدم بيتكوين مجانًا، إلا أن Revolut تقدم أسهمًا جزئية تبدأ من 1 دولار. يتم تقديم جميع خدمات العملة المشفرة من خلال شركة Paxos Trust.

يتيح لك Revolut شراء وبيع وتداول ما يصل إلى 200000 دولار من العملات المشفرة شهريًا دون دفع رسوم عمولة واحدة. يمكنك الاستثمار في 60 عملة مشفرة مختلفة، من Bitcoin وEthereum إلى العملات البديلة مثل Sushi وUniswap وDecentraland وSolana وDogecoin.

تقدم منصات مثل Robinhood وWebull خدمات استثمارية أكثر شمولاً عندما يتعلق الأمر بالعملات المشفرة. ومع ذلك، تقدم Revolut نوعًا من النهج الشامل لكل من الأعمال المصرفية والاستثمار مع خيار المشاركة في الاستثمارات الافتراضية.

مميزات وعيوب الثورة

هل تبحث عن نظرة عامة على الصورة الأكبر؟ إليك كيفية تسجيل Revolut بناءً على ما تقوم به بشكل جيد وأين تقصر قليلاً مقارنة بالمنافسة.

الايجابيات:

• السحب من أجهزة الصراف الآلي بدون رسوم
• حساب قياسي مجاني
• من السهل فتح حساب
• استثمر في العملة المشفرة مباشرة من التطبيق
• عدة خطط للاختيار من بينها
• 30 عملة متاحة في جميع أنحاء العالم
• يقدم خدمات صرف العملات الأجنبية

سلبيات:

• لا توجد مكافأة الاشتراك
• تتطلب معظم الخدمات اشتراكًا مدفوعًا
• لا يمكن إيداع النقود
• السحب على المكشوف محظور
• يتم فرض أسعار الصرف في عطلة نهاية الأسبوع برسوم قدرها 1٪

البدائل الثورية

إن تقديم حزمة مالية مغلفة جيدًا ليس شيئًا توصلت إليه Revolut من تلقاء نفسها. وتوجد العديد من البدائل الأخرى، بما في ذلك ما يلي:

• مونزو: يمكنك تنزيل Monzo على كل من جهاز Android و Apple جهاز. يقدم هذا البنك الجديد بطاقات السفر وصناديق التوفير والحسابات المشتركة، ناهيك عن حقيقة أنه يمكنك التقدم بطلب للحصول على السحب على المكشوف. مثل Revolut، تفرض Monzo رسومًا شهرية، ولكنها محمية بموجب نظام تعويض الخدمات المالية (FSCS).
• وايركس: تتوفر Wirex في أكثر من 130 دولة، وتتعامل في أكثر من 35 عملة مشفرة وتسع عملات ورقية. ومع ذلك، فإن الأموال ليست محمية من قبل مؤسسة تأمين الودائع الفيدرالية (FDIC) مع Wirex.
• باي بال: يعرف معظم الأشخاص إحدى أقدم منصات الدفع على الويب. على عكس Revolut، يمكن أن تفرض عليك PayPal الكثير من الرسوم عندما يتعلق الأمر بأسعار الصرف والتحويلات الدولية.
• حكيم: يلبي هذا التطبيق المالي المجاني الأفراد والشركات برسوم تحويل منخفضة ومدفوعات سريعة وبطاقة افتراضية. وهي متاحة في أكثر من 60 دولة وتدعم أكثر من 50 عملة.
• التمسك: على الرغم من أن Uphold تفتقر إلى تأمين مؤسسة تأمين الودائع الفيدرالية (FDIC) للأموال التي تحتفظ بها، إلا أنها متوفرة في 36 دولة و27 عملة ورقية وستة عملات مشفرة. تعد Uphold بمثابة منصة تداول أكثر من كونها بنكًا رقميًا.

يبدو أن الخطوط الفاصلة بين منصات الدفع والبنوك الجديدة أصبحت غير واضحة مع إدراك المزيد والمزيد من البنوك لقيمة تقديم تجربة رقمية يستمتع بها عملاؤها. تواجه البنوك التقليدية منافسة شديدة مع كل بنك جديد يضرب الموجات الافتراضية.

الأسئلة الشائعة

هل الثورة شرعية؟

نعم، الثورة مشروعة. يقدم هذا البنك الجديد العديد من الامتيازات، بدءًا من الخطة المجانية وحتى الاستثمار في العملات المشفرة مباشرة من التطبيق.

ما هي الرسوم التي تتقاضاها Revolut؟

تفرض Revolut رسومًا شهرية على الحسابات ذات المستويات الأعلى. اعتمادًا على الخدمات التي تستفيد منها، قد تفرض عليك Revolut أيضًا رسومًا مقابل تسليم بطاقة فعلية إليك واستبدال تلك البطاقات في حالة فقدانها أو سرقتها. عندما يتعلق الأمر برسوم التحويل ورسوم التحويل، تأتي Revolut بسعر عادل في ظل الأسعار المنافسة. يمكنك توفير المال عن طريق التداول في أحد أيام الأسبوع، حيث تشهد عطلات نهاية الأسبوع زيادة في الرسوم بنسبة 1٪ لمراعاة تقلبات السوق.

هل يمكنك استخدام بطاقة Revolut في ماكينة الصراف الآلي؟

نعم، يمكنك استخدام بطاقة Revolut في ماكينة الصراف الآلي. إذا قمت بسحب الأموال من ماكينة الصراف الآلي داخل الشبكة، فلن تدفع أي رسوم إذا قمت بسحب أقل من 1200 دولار شهريًا.

هل يمكنك استخدام Revolut على Amazon؟

نعم، يمكنك استخدام Revolut على Amazon. تعمل كل من بطاقات Revolut الفعلية والافتراضية Amazon المشتريات.

طور مواردك المالية مع Revolut

لقد تغيرت الخدمات المصرفية هذه الأيام عما كانت عليه قبل 10 سنوات، مع ظهور المزيد من البنوك الرقمية والبنوك الجديدة لخدمة أولئك الذين يعانون تقليديًا من نقص الخدمات المصرفية. تبرز Revolut باعتبارها بنكًا جديدًا يعمل معك لإدارة أموالك، سواء كنت تشعر بالراحة في المنزل أو تصنع ذكريات جديدة في الخارج.

نأمل أن تساعدك مراجعة Revolut هذه في تقييم هذا البنك الجديد لمعرفة مدى ملاءمته لحياتك. مع العديد من الامتيازات، بما في ذلك فرصة الاستثمار في العملات الرقمية مباشرة من التطبيق، فهو مزيج قوي من الخيارات والمكافآت.

إذا كان لديك حساب مصرفي تقليدي وترغب في تجربة بنك جديد، فيمكنك دائمًا الاستفادة من خطة Revolut القياسية المجانية. خذها لاختبار القيادة لترى كيف تغيرت الخدمات المصرفية وكيف يمكن أن تخدمك بشكل أفضل.

ماذا ستفعل بحساب Revolut الجديد؟

ثورة

4.0

تقدم Revolut بطاقة مدفوعة مسبقًا للإنفاق، إلى جانب “خزائن التوفير” التي يمكنها كسب الفائدة بالإضافة إلى أموال المكافآت. بالإضافة إلى أنه يمكنك إرسال الأموال وطلبها بنقرة واحدة، وتقسيم الفواتير بسهولة مع أي شخص في أكثر من 200 دولة. بدءًا من إدارة الأموال بسهولة وحتى امتيازات السفر والاستثمارات. افتح حسابك في لمح البصر.

حساب مفتوح