ستساعدك المقالة التالية: مراجعة Wealthica لعام 2023: أفضل أداة تتبع لصافي المحفظة
تغطي مراجعة Wealthica كيفية عملها وكيف يمكنك الاستفادة بسهولة من استخدام أداة تتبع صافي الثروة لنفسك.
يُظهر بحث Google السريع أن العديد من الأشخاص يبحثون عن متتبعات المحفظة التي تعمل مثل رأس المال الشخصي في كندا.
إذا كنت أحد الكنديين العديدين الذين ندموا على عدم امتلاكنا لرأس مال شخصي في كندا ، فيجب أن تكون سعيدًا بالتأكيد لأن لدينا الآن Wealthica.
يحب المستثمرون الوصول إلى لوحة معلومات الاستثمار التي تدمج أصولهم الاستثمارية في مكان واحد.
سواء كان الأمر يتعلق بالحصول على لقطة لصافي ثروتك أو لمعرفة كيفية أداء محافظك الاستثمارية ، فإن تطبيق تتبع الاستثمار مثل Wealthica أو جدول البيانات يعد دائمًا أمرًا رائعًا.
ما هو ويلثيكا؟
Wealthica هو تطبيق ويب وتتبع استثمار للهاتف المحمول تم تطويره بواسطة Wealthica Financial Technology Inc.
أسس الشركة مارتن ليكلير وسيمون بوليه ، وقد انضموا مؤخرًا إلى إريك ليميو ، نائب الرئيس السابق لإدارة الثروات في ديجاردان.
اعتبارًا من هذا التحديث في ديسمبر 2022 ، تتعقب Wealthica أكثر من 23 مليار دولار من الأصول وتسمح لمستخدميها بربط الحسابات من أكثر من 200 مؤسسة مالية وبوابات استثمارية في كندا. كما أن لديها أكثر من 50000 مستخدم.
يقع Wealthica في مونتريال.
افتح حساب Wealthica مجانيًا.
كيف يتتبع Wealthica محفظتك؟
الفكرة الأساسية وراء Wealthica هي أنه يجب أن تكون قادرًا على رؤية جميع استثماراتك بسهولة في مكان واحد.
على سبيل المثال ، لنفترض أن لديك حسابات استثمارية في Tangerine و Wealthsimple و Questrade و TD Direct Investing … يمكنك تسجيل الدخول إلى حساب Wealthica الخاص بك وعرض جميع هذه الاستثمارات على الفور من خلال لوحة معلومات Wealthica.
يتم تحديث Wealthica تلقائيًا يوميًا لإظهار مكان أرصدتك ، وما هي مقتنياتك ، وجميع المعاملات التي تمت.
- لبدء تتبع محفظتك وصافي ثروتك ، اشترك هنا.
- اربط حساباتك الاستثمارية في أي من أكثر من 200 مؤسسة مالية مدرجة في المنصة.
- أضف أصولك وخصومك الأخرى ، مثل العقارات والاستثمارات البديلة وديون الرهن العقاري وما إلى ذلك ، وقيمتها الحالية المقدرة.
- تقوم Wealthica بدمج جميع أصولك ومزامنتها يوميًا حتى تتمكن من البدء في تتبع صافي ثروتك على لوحة تحكم بسيطة واحدة. تحصل على سجل معاملات غير محدود.
فوائد Wealthica
فيما يلي بعض فوائد استخدام تطبيق إدارة الثروات مثل Wealthica.
إنه مجاني: الوظيفة الأساسية التي تحتاجها لتوحيد حساباتك الاستثمارية مجانية. إذا كنت بحاجة إلى وظائف إضافية ، يمكنك اختيار حساب بريميوم.
إدارة الثروات المستنيرة: يمكنك عرض أداء محفظتك بمرور الوقت وعبر الأنظمة الأساسية ، ومعرفة مقدار الرسوم التي تدفعها ، واتخاذ قرارات استثمارية أفضل.
أنشئ مكتبًا للعائلة: يقدم Wealthica خيار Family Office حتى تتمكن من مشاركة لوحة القيادة نفسها مع الآخرين في عائلتك. تقسم لوحة التحكم صافي ثروتك على أفراد الأسرة وتوفر صورة مالية من صفحة واحدة.
أداة الميزانية: يحتوي Wealthica على معالج الميزانية الذي يمكنك استخدامه لتتبع دخلك ونفقاتك الشهرية ، وتصنيف دخلك ونفقاتك ، وإنشاء ميزانية بسهولة.
احصل على التنبيهات: يمكن لـ Wealthica إخطارك عند وجود معاملات جديدة وإذا كان لديك نقود تنتظر استثمارها.
أضف مستشار Robo الخاص بك: إذا كنت قد استثمرت مع مستشار روبو كندي ، فيمكنك ربط حساباتك وعرض جميع استثماراتك على لوحة التحكم الخاصة بك. تعمل Wealthica مع Wealthsimple و Questrade و CI Direct Investing و Tangerine و RBC Direct Investing و National Bank Direct Brokerage و Nest Wealth.
ربط مع مرشدك: إذا كنت تعمل مع مستشار مالي أو استثماري ، فيمكنك تزويده بوصول مقيد إلى لوحة معلومات Wealthica.
حساب آمن: يستخدم Wealthica أمانًا على مستوى البنك لحماية حسابك ومعلوماتك الشخصية.
احصل على WEALTHICA
لوحة معلومات الاستثمار Wealthica
يقدم Wealthica وظائف إضافية قياسية يمكنك استخدامها لتوسيع وظائف لوحة القيادة الخاصة بك. تشمل الوظائف الإضافية المجانية ما يلي:
ورقة التوازن
تعمل هذه الوظيفة الإضافية على دمج أصولك وديونك لكل نوع من أنواع الأصول. يمكنك مقارنة التغييرات في قيم الأصول الخاصة بك بين التواريخ بنقرة واحدة فقط.
تقرير الدخل
توضح هذه الوظيفة الإضافية الدخل الذي تحققه استثماراتك ، مثل إيرادات الفوائد والتوزيعات.
تقرير الرسوم
هل تتساءل عما كنت تدفعه في الرسوم ومعدلات الصرف السوقية؟ تعرض هذه الإضافة الرسوم والضرائب الشهرية.
P / L Timeline Tracker
تقارن هذه الوظيفة الإضافية قيمة محفظتك مقابل ودائعك بمرور الوقت. يمكنك أيضًا الحصول على نسبة الربح / الخسارة ، ومخطط الحيازات ، ومقارنة الدولار الأمريكي / الدولار الكندي ، ومخطط أكبر الخاسرين والرابحين ، والأرباح القادمة.
أداء
استخدم هذه الوظيفة الإضافية لمعرفة معدل عائد محفظتك مقارنة بالمؤشرات المعيارية.
تتبع العملة
إذا كنت “تستثمر” في العملات المشفرة ، فيمكنك استخدام CoinTracking لتتبع استثماراتك في العملة المشفرة (أكثر من 5000 عملة مشفرة) باستخدام بيانات من البورصات الشهيرة ، بما في ذلك Binance و Bitfinex و Coinbase و Kraken و Cryptopia.
ياهو خبير التصدير
قم بتصدير مراكز الأسهم الخاصة بك إلى Yahoo Finance للحصول على أخبار وأسعار الأسهم في الوقت الفعلي.
شراء الأسهم
يمكنك إضافة أداة Stockchase للتعرف على ما يقوله الخبراء حول الأسهم والاستثمارات المختلفة.
السلبي لايت
Passiv هي أداة إعادة موازنة المحفظة. يمكنك معرفة المزيد حول هذه الأداة في مراجعتي Passiv. يتكامل Wealthica بسهولة مع Passiv Lite ، وإذا كان لديك حساب Questrade ، فيمكنك الترقية إلى إصدار كامل الوظائف من التطبيق.
إضافة المطور
يمكنك تمديد Wealthica وإضافة الوظائف الإضافية وعناصر واجهة المستخدم الخاصة بك من مزودي الطرف الثالث.
يمكن للمستخدمين الذين يرغبون في زيادة استخدامهم لـ Wealthica الاشتراك في الوظائف الإضافية المدفوعة ، بما في ذلك:
1. تصدير جداول بيانات Google: تعمل هذه الإضافة على تصدير مراكزك ومعاملاتك المالية اليومية إلى “جداول بيانات Google”. يقوم جدول البيانات الخاص بك بتحديث المعاملات تلقائيًا ، ويمكنك إضافة عروض الأسعار الحية وبيانات السوق.
تبلغ تكلفة هذه الإضافة 5.99 دولارات شهريًا.
2. ويلثسكوب: إذا كنت تبحث عن تحليل متعمق للمحفظة ، فقد يكون Wealthscope هو ما تحتاجه. توفر هذه الوظيفة الإضافية نظرة ثاقبة حول أداء محفظتك بناءً على الأداء والرسوم والدخل وحماية الجوانب السلبية. يأتي مع أداة إعادة التوازن وبناء المحفظة ووظائف التخطيط.
تبلغ تكلفة Wealthscope 15.95 دولارًا شهريًا أو 99.95 دولارًا عند دفع خطة سنوية.
هل Wealthica مجاني؟
تقدم Wealthica لوحة تحكم مجانية لتوحيد جميع حساباتك الاستثمارية. يمكنك ربط عدد غير محدود من الحسابات والحصول مجانًا على المعاملات والتنبيهات والتقارير.
تجني Wealthica الأموال إذا اخترت خطة Wealthica Premium أو قررت ترقية حسابك بواحد أو أكثر من الوظائف الإضافية المدفوعة للجهات الخارجية المتاحة.
بالإضافة إلى ذلك ، فإنهم يكسبون المال من خلال تقديم Wealthica API لشركات التكنولوجيا المالية الأخرى.
ما هي رسوم ويلثيكا؟
لا توجد رسوم شهرية أو سنوية على إصدار Wealthica المجاني. ومع ذلك ، يمكنك الدفع مقابل الوظائف الإضافية لتوسيع الميزات التي يمكنك الوصول إليها.
تبلغ تكلفة اشتراك Wealthica Premium 11.99 دولارًا شهريًا أو 125 دولارًا سنويًا. وتبلغ تكلفة Wealthica Pro 24.99 دولارًا شهريًا و 250 دولارًا سنويًا.
Wealthica بريميوم
يأخذ Wealthica Premium هذه الأداة إلى مستوى آخر. بالإضافة إلى ما تحصل عليه في الخطة المجانية ، يقدم الحساب المتميز المزايا الإضافية التالية:
- الوصول إلى أسعار الأسهم المتأخرة لمدة 15 دقيقة لممتلكاتك
- محافظ غير محدودة
- الصادرات والمزامنة إلى جداول بيانات Google
- 30٪ خصم على التصدير إلى Excel
- قسط شراء الأسهم بخصم 75٪
- دعم الأولوية ، وأكثر من ذلك.
ويلثيكا برو
يتضمن Wealthica Pro جميع ميزات Wealthica Premium ، بالإضافة إلى هذه المزايا:
- الوصول إلى ترقية Whitelabel
- دعوات مشاركة غير محدودة
- نافذة قائمة العملاء
- ذكر المستشار الخاص ، وأكثر من ذلك
هل Wealthica آمن ومشروع؟
تستخدم الشركة تشفيرًا على مستوى البنك لحماية بياناتك المالية ، ويستخدم آلاف الكنديين Wealthica لتتبع أكثر من 23 مليار دولار من الأصول الاستثمارية.
عند إعداد مصادقة ثنائية على حسابك ، يلزم إدخال رقم تعريف شخصي للأمان إلى هاتفك لإكمال تسجيل الدخول على جهاز جديد.
المعلومات المتاحة عبر لوحة معلومات Wealthica للقراءة فقط ، ولا يمكن لأي شخص نقل أموالك أو تحويلها عبر التطبيق.
عند توفرها ، يتصل Wealthica بحسابك باستخدام وصول API ، على سبيل المثال لـ Questrade و Wealthsimple و Interactive Brokers.
أعلنت شركة Wealthica مؤخرًا أنها أكملت شهادة SOC 2 Type II. وفقًا لموقعه على الويب ، “شهادة SOC 2 Type II هي تدقيق يتم إجراؤه بواسطة مدقق مستقل يؤكد أن الضوابط الداخلية لـ Wealthica فعالة لحماية معلومات العملاء.”
لمزيد من المعلومات حول كيفية ضمان أمنك ، تحقق من شروط الخدمة وسياسة الخصوصية الخاصة بهم.
افكار اخيرة
تقييمي لـ Wealthica إيجابي ، وأنا أعتبره أحد أفضل برامج تتبع المحفظة المتاحة في كندا.
لقد وجدت أن عملية الإعداد الشاملة سهلة للغاية ، وبعد ربط حساباتي ، تمت تعبئة لوحة معلومات Wealthica بالبيانات في غضون دقائق.
تم تصميم Wealthica لمساعدتك على دمج جميع استثماراتك في مكان واحد بحيث يكون لديك صورة حقيقية عن محفظتك / صافي ثروتك ويمكن أن تتخذ قرارات مالية أكثر ذكاءً.
ابدأ بحساب Wealthica مجاني.
مراجعة Wealthica
ملخص
Wealthica هو تعقب مجاني للمحفظة ولوحة معلومات استثمارية للكنديين. تغطي مراجعة Wealthica كيفية عملها بشكل مشابه لرأس المال الشخصي وكل شيء آخر تحتاج إلى معرفته.
