ستساعدك المقالة التالية: هل الذهب أو الفضة استثمار أفضل؟
يعد الاستثمار في المعادن الثمينة مثل الذهب والفضة طريقة شائعة لتنويع المحفظة الاستثمارية للفرد. تم اعتبار كلاهما أصولًا ملاذًا آمنًا لعدة قرون لأنهما حافظا على قيمتهما. ومع ذلك ، فإن الاختيار بين الاثنين يمكن أن يكون مهمة شاقة. هل الذهب أو الفضة استثمار أفضل؟ في هذه المقالة ، سنقارن بين الذهب والفضة كاستثمارات لمساعدتك في تحديد الخيار الأفضل بالنسبة لك.
هل الذهب أو الفضة استثمار أفضل؟
يعتبر كل من الذهب والفضة استثمارات آمنة. لا تنخفض هذه المعادن الثمينة بشكل كبير أثناء التضخم وهي أصل قوي في أوقات الأزمات الاقتصادية. عندما يتعلق الأمر بشراء الذهب مقابل الفضة ، فمن المهم مراعاة أهداف الاستثمار. هناك 8 عوامل رئيسية يجب على المستثمر أخذها في الاعتبار عند اتخاذ القرار.
1. الطلب
الذهب معدن ثمين ذو قيمة أعلى من الفضة. عدم اليقين الاقتصادي والتضخم وانخفاض قيمة العملة هي بعض الأسباب التي تؤثر بشكل متكرر على الطلب. الفضة ، على الرغم من المعادن الثمينة ، تعتبر في الغالب معدنًا صناعيًا ، مع مجموعة واسعة من التطبيقات الصناعية.
التوسع الاقتصادي العالمي والطلب الصناعي والطلب على الاستثمار هي بعض المتغيرات التي تؤثر على الطلب. يمكن أن يتغير الطلب النسبي على الذهب والفضة بناءً على اتجاهات السوق والظروف الاقتصادية.
2. التقلب
من المعروف أن كلا من الذهب والفضة يواجهان تقلبات في الأسعار بسبب عوامل مثل معنويات السوق والأحداث الجيوسياسية والظروف الاقتصادية العالمية. عمومًا، الذهب لديه تقلبات أقل من الفضة نظرا لندرتها النسبية وقيمتها العالية.
في المقابل ، تعتبر الفضة أكثر تقلبًا بسبب تطبيقاتها الصناعية وقيمتها المنخفضة. من بين العوامل الأخرى ، يمكن أن تؤثر معنويات المستثمرين واتجاهات السوق وديناميكيات العرض والطلب على تقلب المعادن. مع تغير ظروف السوق ، يمكن أن يتغير التقلب النسبي للذهب والفضة أيضًا.
3. السيولة
عادةً ما يُنظر إلى كل من الذهب والفضة كأصول عالية السيولة ، مما يعني ببساطة أنه يمكن شراؤها وبيعها في السوق بسهولة. ومع ذلك ، نظرًا لارتفاع سعره وقبوله الواسع عالميًا ، غالبًا ما يكون الذهب أكثر سيولة من الفضة.
يمكن شراء الذهب وبيعه بسهولة بأشكال مختلفة ، بما في ذلك العملات المعدنية والسبائك و الصناديق المتداولة في البورصة، في بورصات السلع الأساسية في العالم. على الرغم من تداول الفضة أيضًا في بورصات السلع ، نظرًا لانخفاض سعرها وزيادة استخدامها الصناعي ، فقد يكون هناك في بعض الأحيان سيولة أقل في السوق.
4. القدرة على تحمل التكاليف
غالبًا ما تكون الفضة غير مكلفة عند مقارنتها بالذهب. لهذا السبب ، فهو خيار محبوب للمستثمرين الذين يبحثون عن طريقة رخيصة للاستثمار في المعادن الثمينة. على العكس من ذلك لقيمته وندرته ، غالبًا ما يكون الذهب استثمارًا أكثر تكلفة.
ومع ذلك ، يمكن شراء هذه المعادن في مجموعة متنوعة من الأحجام والأشكال ، من العملات المعدنية الصغيرة إلى القضبان الضخمة ، مما يجعلها في متناول كبار المستثمرين وكبارهم. تحدد أهداف الاستثمار والميزانية في النهاية ما إذا كان الذهب والفضة في متناول الجميع.
5. التخزين
عند شراء الذهب والفضة ، يعد التخزين جانبًا مهمًا يجب أخذه في الاعتبار. على الرغم من أن كلا المعدنين صغيرين نوعًا ما وسهل التخزين ، إلا أنهما يتطلبان أنواعًا مختلفة من خيارات التخزين. الذهب مكلف للغاية ويحتاج إلى تخزينه بشكل آمن لتجنب السرقة أو الضياع. يمكن الاحتفاظ بالمعادن في المنزل في خزنة ، أو في صندوق ودائع آمن بالبنك ، أو في مرافق تخزين تابعة لجهات خارجية.
على النقيض من ذلك ، تعد الفضة أقل تكلفة من الذهب ولديها مجموعة متنوعة من خيارات التخزين ، مثل مكان آمن أو مكان آمن. عند اختيار الاستثمار ، من المهم أن تزن السعر والتطبيق العملي لخيارات التخزين.
6. عوائد طويلة الأجل
يمكن أن يوفر الاستثمار في الذهب والفضة عوائد طويلة الأجل ، ولكن يمكن أن تتأثر هذه العوائد بعوامل مثل ظروف السوق والتضخم والاتجاهات الاقتصادية العالمية. بسبب الأسباب المذكورة أعلاه ، حقق الذهب مكاسب على المدى الطويل. من ناحية أخرى ، قد يتأثر أداء الفضة على المدى الطويل بسبب ارتفاع الطلب عليها في مختلف القطاعات والتقلبات.
تعتمد العوائد طويلة الأجل على الذهب والفضة في النهاية على مجموعة متنوعة من المتغيرات ويجب تقييمها في ضوء الأهداف الفريدة وتحمل المخاطر للمستثمر.
7. التحوط من التضخم
غالبًا ما يُنظر إلى الذهب والفضة على أنهما فعالان تحوطات التضخم لأنها احتفظت تاريخياً بقيمتها خلال فترات التضخم المرتفع. هذا لأنها أصول ملموسة غير مرتبطة بأداء شركة أو حكومة معينة.
نظرًا لأن القوة الشرائية للعملات الورقية يمكن أن تتآكل بسبب التضخم ، فقد يلجأ المستثمرون إلى الذهب والفضة كوسيلة لحماية ثرواتهم. يتمتع كلا المعدنين بتاريخ طويل من استخدامهما كمخازن للقيمة وقد أثبتا فعاليتهما في التحوط ضد التضخم على المدى الطويل.
8. المخزونات
قد تؤثر مخزونات الذهب والفضة على ديناميكيات العرض والطلب التي تؤثر على أسعارها وإمكانية الوصول إليها كاستثمارات. نظرًا لانخفاض إنتاجه السنوي ومخزونه من الفضة ، يُعتقد عادةً أن الذهب نادر.
قد يصبح الذهب أكثر قيمة ومطلوبًا كخيار استثماري نتيجة ندرته. على العكس من ذلك ، يتم إنتاج الفضة بكميات أكبر ولها طلب صناعي أعلى، مما قد يؤدي إلى زيادة المخزونات وزيادة العرض لأغراض الاستثمار. عند تقييم إمكانات الاستثمار في هذه المعادن ، ينبغي للمرء أن يأخذ مخزوناتها في الاعتبار.
أيهما أفضل للاستثمار: الذهب أم الفضة؟
لكل من الذهب والفضة خصائص فريدة تجعلهما استثمارات جذابة. بينما يُنظر إلى الذهب غالبًا على أنه استثمار مستقر ، فإن للفضة نطاقًا أكبر من الاستخدامات الصناعية ويمكن أن توفر إمكانات صعودية أكبر في أوقات النمو الاقتصادي. في النهاية ، سيعتمد الاختيار بين الاستثمار في الذهب والفضة على أهداف الاستثمار الفردية وتحمل المخاطر.
يجب على المستثمرين النظر في كلا المعدنين كجزء من محفظة متنوعة من استثمارات المعادن الثمينة. من المهم أن تفهم الاختلافات بين الذهب والفضة ، وكذلك البلاتين ، وكيف يمكن أن تؤثر على استراتيجية الاستثمار الخاصة بك. بالإضافة إلى ذلك ، يمكن أن يوفر التفكير في مخزون الذهب والفضة أيضًا فرصًا لنمو الاستثمار.
الذهب مقابل الأسهم الفضية
عند التفكير في استثمارات المعادن الثمينة ، هناك خياران من أكثر الخيارات شيوعًا مقارنةً بالذهب والفضة. تم استخدام كلا المعدنين كمخزن للقيمة لعدة قرون ويمكن أن يوفر تحوطًا ضد التضخم وعدم اليقين الاقتصادي.
أسهم الذهب والفضة هي استثمارات في الشركات التي تستكشف وتعدين وتنتج هذه المعادن النفيسة. ومع ذلك ، هناك بعض الاختلافات الرئيسية بين الاثنين التي يجب على المستثمرين النظر فيها.
قد يفضل المستثمرون الراغبون في استثمار آمن ومتسق أسهم الذهب ، في حين أن أولئك الذين يسعون إلى المزيد من العوائد المحتملة وعلى استعداد لتحمل مخاطر أكبر قد يفضلون أسهم الفضة.
يستخدم الذهب على نطاق واسع كتحوط ضد التضخم وعدم اليقين الاقتصادي لأنه يعتبر أصلًا آمنًا ، وبالتالي تتمتع مخزونات الذهب عادةً بمستويات أعلى من الاستقرار ومستويات أقل من التقلب من أسهم الفضة. نظرًا لاستخدام الفضة بشكل متكرر في الإلكترونيات والألواح الشمسية والاستخدامات الصناعية الأخرى ، تميل مخزونات الفضة ، من ناحية أخرى ، إلى أن تكون أكثر تقلبًا ولها ارتباط أكبر بالطلب الصناعي.
الذهب مقابل الفضة مقابل الاستثمار البلاتيني
عندما يتعلق الأمر باستثمار المعادن الثمينة ، فإن الخيارات الثلاثة الأكثر شيوعًا هي الذهب والفضة والبلاتين. في حين تم استخدام جميع المعادن الثلاثة تاريخياً كمخزن للقيمة ، لكل منها خصائص فريدة يمكن أن تجعلها أكثر ملاءمة لاستراتيجيات استثمار معينة.
يعتبر الذهب على نطاق واسع الاستثمار الأكثر استقرارًا وموثوقية في المعادن الثمينة ، حيث تم استخدامه كعملة لآلاف السنين. من ناحية أخرى ، تعتبر الفضة أكثر تقلبًا ولكن يمكن أن توفر إمكانات صعودية أكبر في أوقات النمو الاقتصادي أو الطلب الصناعي.
البلاتين هو أندر الثلاثة ويمكن أن تقدم إمكانات صعودية كبيرة في حالة حدوث انتعاش اقتصادي عالمي. في النهاية ، سيعتمد الاختيار بين الاستثمار البلاتيني مقابل الذهب مقابل الفضة على أهداف الاستثمار الفردية وتحمل المخاطر.
في الختام ، سواء كان الذهب أو الفضة استثمارًا أفضل يعتمد على أهداف الفرد وتحمله للمخاطر. يقدم كلا المعدنين مزايا وعيوب فريدة ويمكن أن يكون بمثابة إضافة قيمة إلى محفظة استثمارية متنوعة.
من المهم النظر بعناية في أهداف الاستثمار قبل اتخاذ القرار. آمل أن تساعدك هذه المقالة في فهم كيف يكون الذهب أو الفضة استثمارًا أفضل والاستثمار في الذهب مقابل الفضة مقابل الاستثمار البلاتيني.
