ستساعدك المقالة التالية: 11 من أفضل صناديق الاستثمار المتداولة للنمو على المدى الطويل (2023)
تعد الصناديق المتداولة في البورصة (ETFs) أدوات استثمارية شائعة لمستثمري الأعمال اليدوية لتنويع محافظهم الاستثمارية وتنمية ثرواتهم على المدى الطويل. العديد من صناديق الاستثمار المتداولة لديها نسب نفقات منخفضة للغاية. هناك أيضًا مجموعة واسعة من الخيارات، لذا يمكنك اختيار الخيار الذي يناسب أهدافك الاستثمارية وحالتك.
سنلقي نظرة على بعض أفضل صناديق الاستثمار المتداولة لتحقيق النمو طويل المدى لثروتك. يمكن أن تكون صناديق الاستثمار المتداولة أصلًا ممتازًا للشراء والاحتفاظ لأولئك الذين يستثمرون من أجل التقاعد أو أهداف أخرى طويلة المدى. بشكل أساسي، ستحصل على محفظة من أسهم النمو من خلال صندوق واحد.
كيفية الاستثمار في صناديق الاستثمار المتداولة
يعد الاستثمار في صناديق الاستثمار المتداولة أمرًا بسيطًا، وهو أحد أسباب شهرتها الكبيرة. قد يكون لديك بالفعل حساب يسمح لك بشراء صناديق الاستثمار المتداولة، ولكن إذا لم يكن الأمر كذلك، فإليك ثلاثة خيارات تستحق النظر فيها.
Public.com
Public.com هو تطبيق استثماري يسمح لك بتداول الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة، بما في ذلك جميع صناديق الاستثمار المتداولة الواردة في هذه المقالة. ستحصل على صفقات بدون عمولة والقدرة على شراء كسور الأسهم.
إحدى الطرق المثيرة للاهتمام التي يتميز بها Public.com عن تطبيقات الاستثمار الأخرى هي من خلال الميزات والوظائف الاجتماعية. التطبيق عبارة عن تقاطع بين تطبيق الاستثمار ومنصة الوسائط الاجتماعية. يمكنك متابعة المستثمرين والتواصل مع أصدقائك والتعلم من الآخرين. إذا كنت تبحث عن تطبيق استثماري سهل الاستخدام، فإن Public.com يعد خيارًا رائعًا.
انضم إلى العام احصل على ما يصل إلى 300 دولار من الأسهم المجانية عند قيامك بالإيداع.*
ويبول
Webull هو تطبيق استثماري آخر يوفر تداولات بدون عمولة والقدرة على شراء أسهم جزئية. لا يحتوي على الميزات الاجتماعية التي تحصل عليها مع Public.com، ولكن Webull يوفر بعض الأدوات المفيدة للبحث والتحليل.
يقدم Webull حاليًا مستخدمين جدد ما يصل إلى 12 سهمًا مجانيًا لتجربة المنصة. ستحصل على سهمين مجانيين (قيمة كل منهما 3 إلى 3000 دولار) عند التسجيل. قم بإيداع أي مبلغ للحصول عليه ما يصل إلى 10 أسهم مجانية أخرى. قم بالتسجيل في Webull من خلال هذا الرابط لتكون مؤهلاً للحصول على المكافأة.
M1 المالية
تقدم M1 Finance استثمارًا آليًا بدون رسوم إدارية. فهو يوفر بعض المزايا نفسها التي قد تحصل عليها من مستشار الروبوت، ولكن بدون رسوم. باستخدام حساب M1 Finance المجاني، يمكنك الاستثمار في الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة، بما في ذلك جميع صناديق الاستثمار المتداولة المذكورة في هذه المقالة. يمكنك أيضًا شراء أسهم جزئية إذا كنت تريد البدء بمبلغ صغير.
عندما تقوم بإنشاء حساب مجاني مع M1 Finance، ستحدد “الفطيرة” التي تريد الاستثمار فيها. وتحدد الكعكة الاستثمارات المحددة التي سيتم تضمينها في محفظتك، والنسب المئوية لكل منها. هناك أكثر من 80 فطيرة تم إعدادها بخبرة، أو يمكنك إنشاء فطيرة خاصة بك. بمجرد تحديد الفطيرة، كل ما عليك فعله هو المساهمة بالمال في حسابك وسيقوم M1 Finance باستثماره تلقائيًا وفقًا للفطيرة الخاصة بك.
في الوقت الحالي، تقدم M1 Finance أ 10 دولارات مكافأة للعملاء الجدد إذا قمت بالتسجيل من خلال هذا الرابط. قم بالتسجيل وتمويل حسابك، وستحصل على مكافأة قدرها 10 دولارات للاستثمار.
لمزيد من التفاصيل، راجع كيفية شراء صندوق استثمار متداول (ETF).
أفضل صناديق الاستثمار المتداولة للنمو على المدى الطويل
لم يتم تصنيف صناديق الاستثمار المتداولة المدرجة أدناه. إنها جميعها خيارات ممتازة، وسيتم تحديد الخيار الأفضل وفقًا لحالتك الخاصة. لقد تم إدراجها وفقًا للفئة، لذا فإن الصناديق المماثلة قريبة من بعضها البعض داخل القائمة.
ذات صلة: كيفية الحصول على أسهم مجانية
1. صندوق Vanguard Total Stock Market ETF (VTI)
يعد صندوق Vanguard’s Total Stock Market ETF خيارًا شائعًا للغاية (245 مليار دولار من الأصول الخاضعة للإدارة) للمستثمرين الذين يتطلعون إلى التعرض على نطاق واسع لسوق الأسهم ككل. تجدر الإشارة أيضًا إلى أن صندوق مؤشر VTSAX التابع لشركة Vanguard مشابه جدًا، باستثناء أنه صندوق مشترك بدلاً من صندوق استثمار متداول.
تتبع VTI مؤشر CRSP US Total Market Index وتمتلك أسهمًا من الشركات من جميع الأحجام، الكبيرة والصغيرة. مع هذا التعرض الواسع (أكثر من 3500 إجمالي الحيازات)، فإن أداء VTI يعكس بشكل عام أداء سوق الأسهم الأمريكية بشكل عام. إنه خيار بسيط مع نسبة نفقات منخفضة جدًا وتاريخ قوي من العوائد القوية للمستثمرين على المدى الطويل.
تفاصيل VTI
سعر: 189.85 دولارًا
نسبة النفقات: 0.03%
عائد الأرباح السنوية: 1.19%
إرجاع سنة واحدة: -17.77%
عائد لمدة 3 سنوات: 22.99%
عائد لمدة 5 سنوات: 49.94%
2. صندوق شواب الأمريكي للنمو ذو رأس المال الكبير (SCHG)
كما تقدم مؤسسة Schwab’s US Large-Cap Growth ETF نسبة نفقات منخفضة جدًا تبلغ 0.04٪ فقط. الهدف من هذا الصندوق هو تتبع أداء مؤشر داو جونز لإجمالي نمو الشركات ذات رأس المال الكبير في الولايات المتحدة. تستثمر SCHG في الشركات الكبرى الكبرى التي من المتوقع أن تستمر في النمو.
تتضمن SCHG حوالي 200 ملكية، مقارنة بـ VTIs التي تزيد عن 3500. وبدلاً من الاستثمار في السوق ككل، يركز هذا النهج على الشركات الراسخة التي تظهر خصائص النمو. بفضل سجله الممتاز، يعد هذا الصندوق خيارًا قويًا للمستثمرين على المدى الطويل الراغبين في تجربة بعض الصعود والهبوط على طول الطريق.
تفاصيل SCHG
سعر: 55.27 دولارًا
نسبة النفقات: 0.04%
عائد الأرباح السنوية: 0.37%
إرجاع سنة واحدة: -29.43%
عائد لمدة 3 سنوات: 23.80%
عائد لمدة 5 سنوات: 62.38%
3. إنفيسكو كيو كيو كيو ترست (QQQ)
يتتبع صندوق QQQ Trust التابع لشركة Invesco مؤشر Nasdaq-100، وهو أكبر 100 شركة غير مالية يتم تداولها في بورصة Nasdaq. تمثل أسهم التكنولوجيا جزءًا كبيرًا من QQQ، لذلك إذا كنت متفائلًا بشأن الإمكانات طويلة المدى للشركات التي تركز على التكنولوجيا، فقد يكون QQQ خيارًا قويًا.
في حين أن VTI وSCHG تتخذان نهجًا واسع النطاق من خلال الاحتفاظ بأسهم الشركات في جميع الصناعات المختلفة، فإن QQQ تتخذ نهجًا أكثر تركيزًا مع التركيز الشديد على التكنولوجيا والشركات ذات رأس المال الكبير على وجه الخصوص.
تعد نسبة نفقات QQQ (0.20%) أعلى بكثير من VTI وSCHG، ولكنها لا تزال معقولة. شهدت QQQ نموًا هائلاً على مدار السنوات الخمس إلى العشر الماضية، حيث كان أداء أسهم التكنولوجيا جيدًا للغاية خلال معظم تلك الفترة. ومع وجود أكثر من 200 مليار دولار من الأصول الخاضعة للإدارة، فهو خيار شائع.
تفاصيل QQQ
سعر: 267.50 دولارًا
نسبة النفقات: 0.20%
عائد الأرباح السنوية: 0.45٪
إرجاع سنة واحدة: -29.48%
عائد لمدة 3 سنوات: 31.20%
عائد لمدة 5 سنوات: 75.83%
4. صندوق Vanguard Growth ETF (VUG)
يهدف صندوق Vanguard Growth ETF (74 مليار دولار من الأصول الخاضعة للإدارة) إلى تتبع أداء مؤشر CRSP US Large Cap Growth Index.
بينما تغطي VTI سوق الأسهم ككل، تستثمر VUG في أسهم النمو ذات رأس المال الكبير. تشمل أهم ممتلكات VUG الحالية بعضًا من أكبر شركات التكنولوجيا مثل Apple، مايكروسوفت، Amazon, Facebookوجوجل. ومع ذلك، يستثمر الصندوق أيضًا في شركات أخرى غير تكنولوجية.
مثل معظم صناديق Vanguard، تقدم VUG نسبة نفقات منخفضة جدًا تبلغ 0.04% فقط. كما كان أداء الصندوق قوياً جداً، مما يجعله خياراً جذاباً للمستثمرين.
تفاصيل VUG
سعر: 212.63 دولار
نسبة النفقات: 0.04%
عائد الأرباح السنوية: 0.49%
إرجاع سنة واحدة: -30.58%
عائد لمدة 3 سنوات: 21.86%
عائد لمدة 5 سنوات: 57.26%
5. iShares Core S&P 500 ETF (IVV)
أحد الصناديق الأكثر شعبية للنمو طويل الأجل (285 مليار دولار من الأصول الخاضعة للإدارة) هو صندوق SPDR S&P 500 ETF Trust، الذي يتتبع مؤشر S&P 500.
على الرغم من أن هذا هو الصندوق الأكبر من نوعه، إلا أن العديد من صناديق S&P 500 الأخرى متشابهة جدًا. نحن ندرج iShares Core S&P 500 EFT هنا لأنه يشبه إلى حد كبير SPY، ولكن نسبة حساب IVV تبلغ 0.03٪ فقط، مقارنة بـ 0.09٪ من SPY. من المؤكد أن نسبة النفقات من SPY مقبولة، ولكن IVV هو صندوق مماثل بنفقات أقل. سيكون أي منهما (أو VOO الخاص بـ Vanguard) خيارًا جيدًا.
يركز مؤشر S&P 500 على الأسهم ذات رأس المال الكبير، وهذا هو بالضبط ما ستحصل عليه مع iShares Core S&P 500 ETF. إنه خيار قوي للمستثمر على المدى الطويل لأنه يساعد محفظتك على مواكبة مؤشر S&P 500.
تفاصيل IVV
سعر: 380.47 دولارًا
نسبة النفقات: 0.03%
عائد الأرباح السنوية: 1.25%
إرجاع سنة واحدة: -16.07%
عائد لمدة 3 سنوات: 25.46%
عائد لمدة 5 سنوات: 55.03%
6. مؤسسة الطليعة ذات العائد المرتفع للأرباح (VYM)
يرتبط VYM بمؤشر FTSE ذو عائد الأرباح المرتفع. من خلال هذا الصندوق، ستستثمر في الشركات الكبيرة التي تتمتع بسجل حافل في توزيع أرباح المساهمين على أساس منتظم ومتسق. هذه الشركات بشكل عام قوية جدًا وراسخة. وتشمل أهم الحيازات الحالية جي بي مورغان تشيس، وجونسون آند جونسون، وهوم ديبوت، وبروكتر أند غامبل.
من خلال الاستثمار في أرباح الأسهم، من غير المرجح أن تشهد نموًا سريعًا كما قد تواجهه مع الصناديق الأخرى التي تستثمر في الشركات التي تسعى إلى تحقيق نمو أكثر قوة. ومع ذلك، يعد هذا نهجًا قويًا يجب اتباعه على المدى الطويل ويمكن اعتباره أقل مخاطرة من الاستثمارات الأخرى في سوق الأوراق المالية.
ذات صلة: كيفية العيش خارج الأرباح
تفاصيل VYM
سعر: 106.51 دولار
نسبة النفقات: 0.06٪
عائد الأرباح السنوية: 2.69%
إرجاع سنة واحدة: 0.93٪
عائد لمدة 3 سنوات: 26.35%
عائد لمدة 5 سنوات: 45.79%
7. iShares Russell Mid Cap Growth ETF (IWP)
تركز معظم الأموال التي قمنا بتغطيتها حتى الآن بشكل أساسي أو حصريًا على الشركات الكبيرة. تستثمر مؤسسة iShares Russell Mid Cap Growth ETF في الشركات متوسطة الحجم. نظرًا لأنها أصغر من الأسهم القيادية، فغالبًا ما تتمتع الأسهم ذات القيمة المتوسطة بإمكانية تحقيق نمو أكبر.
كما أنها أكبر من الشركات التي ستستثمر فيها من خلال صناديق رأس المال الصغيرة، لذلك هناك المزيد من الاستقرار. ونتيجة لذلك، يمكن أن يكون صندوق رأس المال المتوسط إضافة جذابة إلى محفظتك.
حاليًا، تشمل أكبر الحيازات في صندوق iShares Russell Mid Cap Growth ETF شركات مثل Moderna وIDEXX Laboratories وDocuSign وRoku (بدون تركيز كبير على أي شركة واحدة). على الرغم من أن نسبة النفقات معقولة جدًا بنسبة 0.23%، إلا أنها أعلى من معظم الصناديق الأخرى المشمولة هنا. مع سجل تاريخي قوي والكثير من الاتجاه الصعودي، هذا هو الصندوق الذي قد ترغب في النظر فيه.
تفاصيل IWP
سعر: 82.65 دولار
نسبة النفقات: 0.23٪
عائد الأرباح السنوية: 0.26%
إرجاع سنة واحدة: -24.95%
عائد لمدة 3 سنوات: 11.62%
عائد لمدة 5 سنوات: 41.72٪
8. مؤسسة Vanguard Small Cap Growth ETF (VBK)
توفر الصناديق ذات رأس المال الصغير إمكانات أفضل للنمو السريع مقارنة بالصناديق الكبيرة أو المتوسطة. كما أنها توفر إمكانات ممتازة للنمو على المدى الطويل طالما أنك على استعداد للمرور ببعض فترات الصعود والهبوط. تتمتع الشركات الصغيرة بمساحة أكبر للنمو ويمكن أن تشهد قفزات سريعة في القيمة، ولكنها أيضًا أكثر عرضة للانخفاض المفاجئ.
تستثمر مؤسسة Vanguard’s Small Cap Growth ETF في العديد من الأسهم الصغيرة. لا توجد ملكية واحدة تشكل نسبة كبيرة من الاستثمارات، مما يوفر بعض التنويع. تشمل أهم المقتنيات الحالية شركة Charles River Laboratories International، وPool Corporation، وAvantor، وBio-Techne Corporation.
مع نسبة نفقات منخفضة تبلغ 0.07% وإمكانات قوية للنمو، يعد VBK خيارًا جذابًا للمستثمرين الذين يمكنهم قبول مستوى أعلى من التقلبات بهدف تحقيق نمو أفضل على المدى الطويل.
تفاصيل في بي كيه
سعر: 198.13 دولارًا
نسبة النفقات: 0.07%
عائد الأرباح السنوية: 0.38%
إرجاع سنة واحدة: -26.87%
عائد لمدة 3 سنوات: 2.40%
عائد لمدة 5 سنوات: 26.82%
9. صندوق فانجارد راسل 2000 المتداول (VTWO)
يعد مؤشر Russell 2000 هو المؤشر الأكثر شعبية للأسهم الأمريكية الصغيرة. وهو يستثني أكبر 1000 شركة ويتضمن الـ 2000 شركة التالية. يتتبع صندوق Vanguard’s Russell 2000 ETF مؤشر Russell 2000 وهو خيار ممتاز آخر لأولئك الذين يرغبون في الاستثمار في الشركات الصغيرة.
كما ترون من خلال مقارنة تفاصيل VTWO وVBK، فإن الصندوقين مختلفان تمامًا، على الرغم من أنهما صندوقان صغيران الحجم. تشمل أهم مقتنيات VTWO الحالية Caesars Entertainment وNovavax وPenn National Gaming وPlug Power.
إذا كنت تبحث عن إمكانات نمو عالية ويمكنك قبول الكثير من التقلبات على طول الرحلة، فقد يكون VTWO صندوقًا آخر يستحق الاهتمام.
تفاصيل VTWO
سعر: 69.34 دولارًا
نسبة النفقات: 0.10٪
عائد الأرباح السنوية: 1.26%
إرجاع سنة واحدة: -18.91%
عائد لمدة 3 سنوات: 8.70٪
عائد لمدة 5 سنوات: 19.83%
10. iShares MSCI EAFE ETF (EFA)
جميع الصناديق التي نظرنا إليها حتى الآن تركز على الأسهم الموجودة في الولايات المتحدة. تستثمر iShares MSCI EAFE ETF في الشركات الأجنبية، وخاصة الأسهم الكبيرة والمتوسطة. EAFE تعني أوروبا وأستراليا والشرق الأقصى. ونتيجة لذلك، يستثمر هذا الصندوق في شركات من الدول المتقدمة.
وعلى الرغم من أن مؤسسة التعليم للجميع تستثمر في الشركات الأجنبية، إلا أن الكثير منها (مثل نستله، وتويوتا، وأسترازينيكا، وسوني) مألوفة لدى الأميركيين.
يمكن لصندوق دولي مثل iShares MSCI EAFE ETF أن يوفر تنويعًا ممتازًا لمحفظتك بينما يوفر أيضًا اتجاهًا صعوديًا على المدى الطويل.
تفاصيل التعليم للجميع
سعر: 65.52 دولارًا
نسبة النفقات: 0.32%
عائد الأرباح السنوية: 2.22%
إرجاع سنة واحدة: -12.45%
عائد لمدة 3 سنوات: 2.52%
عائد لمدة 5 سنوات: 7.73٪
11. iShares Core MSCI Emerging Markets ETF (IEMG)
يعد صندوق iShares Core MSCI Emerging Markets ETF صندوقًا دوليًا آخر، ولكن على عكس التعليم للجميع، فهو يركز على الأسواق الناشئة (مثل الصين والهند وتايوان والبرازيل وإندونيسيا وغيرها) بدلاً من البلدان المتقدمة.
تشمل ممتلكات IEMG الأسهم الكبيرة والمتوسطة والصغيرة. قد يكون الاستثمار في هذه الأنواع من الشركات كمستثمر فردي أمرًا صعبًا أو مستحيلًا، ولكن IEMG تجعل من السهل تضمين الأسواق الناشئة في محفظتك الاستثمارية.
عادة ما يؤدي الاستثمار في الأسواق الناشئة إلى زيادة التقلبات، ولكنه يوفر إمكانية تحقيق عوائد كبيرة. تتضمن أعلى الممتلكات الحالية لصندوق iShares Core MSCI Emerging Markets ETF بعض الأسماء المألوفة مثل Alibaba وSamsung.
تفاصيل آي إم جي
سعر: 46.75 دولارًا أمريكيًا
نسبة النفقات: 0.09%
عائد الأرباح السنوية: 1.88٪
إرجاع سنة واحدة: -18.49%
عائد لمدة 3 سنوات: -5.47%
عائد لمدة 5 سنوات: -3.60٪
أسئلة مكررة
ما الفرق بين صناديق الاستثمار المشتركة وصناديق الاستثمار المتداولة؟
تتم إدارة الصناديق المشتركة بشكل نشط وتتضمن الكثير من عمليات شراء وبيع الأصول في محاولة للتفوق على السوق. تتم إدارة الصناديق المتداولة في البورصة (ETFs) بشكل سلبي بشكل عام، وكثيرًا ما تتبع مؤشر سوق محدد. نظرًا لأنها تدار بشكل سلبي، تميل صناديق الاستثمار المتداولة إلى تقديم نسب نفقات أقل. صناديق المؤشرات هي صناديق استثمار مشتركة تشبه إلى حد كبير صناديق الاستثمار المتداولة وتوفر أيضًا طريقة منخفضة التكلفة للاستثمار.
هل صناديق الاستثمار المتداولة جيدة للمستثمرين على المدى الطويل؟
هناك الكثير من الأنواع المختلفة لصناديق الاستثمار المتداولة، لكن العديد منها عبارة عن استثمارات شراء واحتفاظ ممتازة ينصح بها خبراء التمويل الشخصي. فهي توفر طريقة سهلة لإضافة بعض التنويع إلى محفظتك، وهناك الكثير من صناديق الاستثمار المتداولة القوية ذات نسب النفقات المنخفضة. وبنفس القدر من الأهمية، تتمتع العديد من صناديق الاستثمار المتداولة بسجلات قوية في تحقيق عوائد للمستثمرين.
ما هو الجانب السلبي من صناديق الاستثمار المتداولة؟
على الرغم من أن صناديق الاستثمار المتداولة توفر بعض التنويع، إلا أنها لا تزال استثمارات متقلبة سترتفع قيمتها وتنخفض. تعتبر بعض صناديق الاستثمار المتداولة أكثر تقلبًا من غيرها، ولكن حتى صناديق الاستثمار المتداولة ذات المخاطر الأقل قد تفقد قيمتها في أي وقت.
بالإضافة إلى ذلك، ليست كل صناديق الاستثمار المتداولة منخفضة التكلفة. لقد أخذنا في الاعتبار نسبة النفقات عند اختيار الأموال المراد تضمينها في هذه القائمة، ولكن كل صندوق من صناديق الاستثمار المتداولة هذه له بعض التكاليف على المستثمر. وبعضها أعظم من غيرها.
هل صناديق الاستثمار المتداولة أكثر أمانًا من الأسهم؟
يمكن اعتبار صناديق الاستثمار المتداولة وصناديق المؤشرات أكثر أمانًا من الأسهم الفردية لأن كل صندوق استثمار متداول عبارة عن محفظة تتضمن العديد من الاستثمارات المختلفة. تستثمر العديد من صناديق الاستثمار المتداولة في مئات الشركات، لذلك هناك بعض التنويع، مما يساعد على حمايتك في حالة وجود شركة واحدة تكافح أو تفقد قيمتها. ومع ذلك، لا تزال صناديق الاستثمار المتداولة متقلبة، ومن الممكن خسارة المال عن طريق الاستثمار في صندوق استثمار متداول أو صندوق مؤشر.
ما الذي يجعل صندوق الاستثمار المتداول “صندوق استثمار متداول للنمو”؟
تم إنشاء العديد من أنواع صناديق الاستثمار المتداولة لأغراض محددة. يهدف صندوق الاستثمار المتداول للنمو إلى تعظيم إمكانات النمو على المدى الطويل من خلال الاستثمار في أسهم النمو. عادة، سوف تستثمر هذه الأنواع من صناديق الاستثمار المتداولة في الشركات التي هي في وضع النمو، بدلا من صناديق الاستثمار المتداولة التي تعطي الأولوية لدخل الأرباح أو الأهداف الأخرى.
لمزيد من صناديق الاستثمار المتداولة، يرجى الاطلاع على هذه المقالات:
اقرأ التالي: كيفية الحصول على أسهم مجانية في شركاتك المفضلة
