ستساعدك المقالة التالية: 14 من أفضل أدوات تتبع أرباح الأسهم لتتبع أرباحك
هل أنت مستثمر تسعى إلى تعظيم عوائدك من خلال استثمار الأرباح؟ لا مزيد من البحث! في هذه المقالة، نقدم قائمة شاملة بأفضل أدوات تتبع الأرباح المتوفرة في السوق.
توفر هذه الأدوات القوية رؤى لا تقدر بثمن وقدرات تتبع في الوقت الفعلي، مما يسمح لك بمراقبة أرباحك وتتبع دفعات الأرباح واتخاذ قرارات استثمارية مستنيرة.
سواء كنت مستثمرًا متمرسًا أو بدأت للتو، فإن مجموعتنا المختارة من أفضل أدوات تتبع الأرباح ستمكنك من التنقل في العالم الديناميكي لاستثمار أرباح الأسهم بثقة.
لذلك، دعونا نتعمق ونكتشف الأدوات الأساسية التي ستساعدك على تحسين محفظة أرباحك وتحقيق أهدافك المالية.
أهم أدوات تتبع الأرباح
كمستثمر، تحتاج إلى تتبع دخل أرباحك لمعرفة ما إذا كان ينمو أم لا. وبصرف النظر عن ذلك، فإن تتبع أرباحك سيساعدك على تحديد ما إذا كان يجب عليك إعادة استثمار دخلك أم لا.
إذا كنت تبحث عن أداة لتتبع أرباح الأرباح، فإليك بعضًا منها يمكنك استخدامها:
1. تمكين: أفضل تعقب مجاني
أحد تطبيقات الاستثمار الأكثر شعبية في الولايات المتحدة هو Empower. مع أكثر من مليوني مستخدم وأصول تتجاوز 5 مليارات دولار أمريكي، تقدم Empower مجموعة واسعة من الميزات لمساعدة المستثمرين على إدارة محافظهم الاستثمارية بفعالية.
يتيح برنامج Empower للمستخدمين تتبع أنواع مختلفة من الاستثمارات، بما في ذلك دخل الأرباح. سواء كان لديك محفظة متنوعة أو تركز على أسهم محددة، يمكّنك التطبيق من مراقبة تقدم أرباحك بسهولة. يوفر التطبيق رسومًا بيانية مبسطة تعرض أداء أرباحك من الأرباح، مما يجعل من السهل تتبع وتحليل عوائدك.
بالإضافة إلى ذلك، توفر إمباور معلومات عن مستوى المخاطر لمساعدتك في موازنة محفظتك الاستثمارية. تساعد هذه الميزة مستثمري الأرباح على اتخاذ قرارات مستنيرة بشأن إعادة استثمار أرباحهم وتحسين عوائدهم. علاوة على ذلك، يتيح تطبيق Empower للمستخدمين تحديد الفترة المطلوبة لتتبع أرباح الأرباح والإبلاغ عنها، مما يضمن تنبيهات دقيقة وفي الوقت المناسب لأرباح الأسهم.
تمكين
5.0
تحكم في أموالك باستخدام أدوات التمويل الشخصي من Empower. احصل على إمكانية الوصول إلى خدمات إدارة الثروات وأدوات الإدارة المالية المجانية.
افتح مراجعة تمكين الحساب
2. موتلي كذبة
يعد Motley Fool مصدرًا قيمًا للحصول على معلومات موثوقة حول أرباح الأسهم. على الرغم من أن الأداة لا توفر أداة تتبع أرباح، إلا أنها لا تزال تمكنك من اتخاذ قرارات مستنيرة يمكن أن تعزز استراتيجية توزيع الأرباح الخاصة بك.
من خلال استخدام البرنامج، يمكنك الوصول إلى المعلومات الأساسية التي تساعد في تحديد ما إذا كنت تريد إعادة استثمار أرباحك أو سحب أموالك.
بالإضافة إلى ذلك، توفر المنصة نشرة إخبارية شاملة تبقيك مطلعًا على آخر تطورات سوق الأسهم، بما في ذلك الأرباح القادمة التي قد تثير اهتمامك. ابق في صدارة اللعبة مع Motley Fool وحقق أقصى قدر من الأرباح.
فكر في قراءة مراجعة Motley Fool Stock Advisor لمعرفة المزيد حول الفوائد.
عرض تمهيدي خاص لمستشار الأسهم بقيمة 79 دولارًا
3. مستثمر مورنينجستار
Morningstar هو تطبيق شامل آخر لتتبع الاستثمار يمكنك استخدامه لإدارة محفظتك الاستثمارية. إحدى الميزات المميزة للأداة هي Portfolio X-Ray التي تمنحك تفاصيل لممتلكاتك.
تقوم Portfolio X-Ray بإلقاء نظرة على استثماراتك لإظهار مدى صمود توزيع أصولك، حتى يتمكن الأعضاء المميزون من إعادة التوازن بثقة. كما أنها تتيح لك تقييم الأفكار الاستثمارية، وهو أمر مفيد حيث كشفت اضطرابات السوق عن العديد من فرص الشراء عبر القطاعات، كما تفتح العضوية المميزة جميع البيانات والتقييمات المميزة.
باستخدام الأدوات المختلفة التي يوفرها، يمكنك بسهولة استخدام MorningStar كمتتبع لأرباح الأسهم وزيادة دخلك السلبي من هذه الاستثمارات. قامت MorningStar بتجميع أدوات الفحص الأكثر شيوعًا للأعضاء المميزين حتى تتمكن من التعمق في أفضل أفكار البحث والاستثمار.
يعد الحصول على نسخة تجريبية مجانية مدتها 14 يومًا من Morningstar Investor مع توفير ما يصل إلى 100 دولار هو أفضل طريقة لتجربة جميع الطرق التي يمكنهم من خلالها مساعدتك في العثور على استثماراتك وتقييمها ومراقبتها.
4. روبنهود
يعد Robinhood تطبيقًا شائعًا آخر لأنه يقدم خدماته للمبتدئين والمتداولين الخبراء. إحدى أفضل ميزات البرنامج هي أنك تحصل على تقدم في الوقت الفعلي بشأن الأسهم أو أرباح الأسهم التي تختارها وتشاهد كيفية أدائها خلال فترة معينة.
كما أنه ينبهك في كل مرة تحصل فيها على أرباح من أسهمك. يمكنك أيضًا إعداده لشراء السهم الذي تريده على الفور من دخل الأرباح الذي كسبته.
كما يعرض أيضًا تاريخ توزيعات الأرباح حتى تتمكن من تتبع أداء توزيعات الأرباح.
روبنهود
4.5
لدى Robinhood استثمار بدون عمولة في الأسهم والخيارات وصناديق الاستثمار المتداولة والعملات المشفرة والأدوات للمساعدة في تشكيل مستقبلك المالي. قم بالتسجيل واحصل على أول سهم لك بقيمة تتراوح بين 5 دولارات و200 دولار مجانًا.
افتح مراجعة Robinhood للحساب
5. مشاركة
إذا كنت تريد أداة بسيطة ومباشرة لتتبع أرباحك، فيمكنك استخدام Sharesight. يحتوي على واجهة سلسة وقوية يمكنك استخدامها لإنشاء رسوم بيانية أو مخططات لتتبع دخل أرباحك واستثماراتك الأخرى.
يمكنك أيضًا استخدام الأداة باستخدام شاشة أصغر، وستظل قادرًا على رؤية جميع الرسوم البيانية وقراءة المخططات.
يقوم التطبيق أيضًا بأخذ الأرباح ضمن إجمالي عائدك السنوي. باستخدام هذه المعلومات، يمكنك الحصول على صورة دقيقة لكيفية أداء أرباحك، وتسهل تتبع استثمارات الأرباح.
6. فينبوكس
بالنسبة لأولئك الذين لديهم محفظة متنوعة، يعد Finbox أحد أفضل التطبيقات التي يمكن استخدامها. إنها أداة جيدة للاستخدام إذا كان لديك مجموعة من الاستثمارات قصيرة وطويلة الأجل.
يمكنك بسهولة تتبع أرباح أرباحك باستخدام الوظائف الإضافية الخاصة بها من أوراق Google حتى تتمكن من إنشاء نماذج مالية مختلفة. يوفر Finbox أيضًا معلومات في الوقت الفعلي فيما يتعلق بالشركات وأدائها في السوق.
7. ياهو! تمويل
ياهو! يعد التمويل أحد الأدوات الأساسية التي يستخدمها الكثير من الناس اليوم. يحتوي على واجهة بديهية سهلة الاستخدام والفهم.
يمكنك أيضًا مقارنة الأسهم في الوقت الفعلي. إذا كنت تريد التحقق من أسهم أرباحك، فيمكنك تصغير الرسم البياني بملء الشاشة. باستخدام هذا الرسم البياني، يمكنك تتبع أداء الأرباح وإجراء المقارنات بسهولة.
8. نعناع
Mint هو تطبيق للميزانية يتضمن ما يمكن أن يكون أفضل تطبيق مجاني لتتبع الأرباح يمكنك دمجه في ميزانيتك الشهرية. يمكنك أيضًا ربط جميع حساباتك مثل IRA أو 401(k) لتتبع المبلغ الموجود في استثماراتك والتحقق منه.
كما أنه يسهل عليك معرفة كيف تساعد استثمارات أرباحك على زيادة أرباحك أو كيفية تأثيرها على أداء محفظتك.
إذا كنت تريد توفير المال، وتحسين ميزانيتك، وخفض الرسوم، فإن Mint هو التطبيق المناسب لك. كما أنه يقدم دعمًا كبيرًا لأولئك الذين يرغبون في تضمين الأرباح كجزء من خطة ميزانيتهم الشاملة.
9. Dividend.com
Dividend.com هي أداة تركز على الأرباح. إنه الخيار الأفضل لأولئك الذين يرغبون في استخدامه لإدارة الأرباح وتتبعها.
تساعد الأداة أولئك الذين يريدون كسب المزيد من المال من أرباحهم. يحتوي على مساعد أرباح يتيح لك مزامنة حساب الوساطة الخاص بك وأداة تحليلية تطابق الأسهم التي تدفع أرباحًا بناءً على أهدافك الشهرية.
ميزة أخرى مفيدة هي تاريخ توزيع الأرباح السابق الذي يراقب دفعات الأرباح. كما أن لديها حاسبة العوائد المركبة التي تساعد في تقدير كيفية زيادة الأرباح من الأسهم والأرباح.
10. تعقب محفظة SigFig
SigFid هي أداة مستشار استثماري، ولكنها تأتي أيضًا مع أداة مجانية لتتبع المحفظة يمكنك استخدامها لتتبع استثمارات أرباحك. تقوم الأداة بإرسال بريد إلكتروني أسبوعي لإعلامك بأداء أسهمك.
يتضمن البريد الإلكتروني بيانات رسومية لمساعدتك على فهم الاتجاهات. كما أنه يوفر آخر الأخبار المتعلقة باستثماراتك.
على الرغم من أنه لا يقدم لك النصائح فيما يتعلق بالاستثمارات أو إدارة المحافظ، إلا أنه لا يزال بإمكانك تتبع أرباح الأسهم من خلال مراجعات أداء الأسهم في الوقت الفعلي.
11. المؤشر – مدير محفظة الأسهم
يعد المؤشر أداة أخرى تساعدك على تتبع دفعات الأسهم وأرباح الأسهم. يمكنك بسهولة إدارة حسابات استثمارية متعددة ووضعها على لوحة تحكم واحدة لسهولة المشاهدة.
يحتوي على بيانات تحليلية لمساعدتك على فهم أداء استثماراتك بشكل أفضل. يمكنك أيضًا رؤية قيم الربح والخسارة في الوقت الفعلي.
12. TrackYourDividends.com
يمكنك زيارة TrackYourDividends.com والاستمتاع بميزاته العديدة سهلة الاستخدام للغاية. يقوم النظام بتتبع أداء محفظة الأرباح بسهولة وأمان.
يمكنك أيضًا رؤية إجمالي العائد المرجح والعائد على التكلفة.
الأداة مجانية وليس لها أي رسوم مخفية. كما أنه يساعدك على تنويع محفظتك الاستثمارية من خلال مساعدتك على تحديد الأسهم أو القطاعات التي تعاني من زيادة الوزن أو نقص الوزن.
تحتوي على لوحة تحكم أرباح تمنحك كل ما تحتاجه لفهم محفظة أرباحك.
13. Divplan: متتبع الأرباح والتقويم
يحتوي Divplan على أداة تتبع الأرباح والتقويم حتى تتمكن من حساب جداول الدفع الخاصة بك والتحكم فيها. فهو يوفر جميع البيانات المميزة أو الأسهم والسندات من قادة السوق.
كما يعرض أيضًا بيانات في الوقت الفعلي لأموالك. تقدم لك الأداة أحدث الاتجاهات في السوق، ويمكنك أيضًا اختيار الشركة أو السهم الذي تريد مراقبته.
14. ستوكماركيت آي
Stockmarketeye هي أداة قيمة أخرى لمساعدتك في تخطيط وتنويع دخل أرباحك. يمكنك بسهولة مراقبة محفظتك الاستثمارية وكذلك التحقق من أداء الربح والخسارة وتحليله.
يمكنك أيضًا مقارنة عائداتها الحالية ونسب الدفع.
يمكنك أيضًا عرض السهم في الرسم البياني للتحقق من مقدار دفعات الأرباح الأخيرة. يمكنك أيضًا تتبع الأوراق المالية الفردية مثل مبلغ الأرباح ونسبة العائد ومبلغ الأرباح الآجلة.
وبصرف النظر عن التحقق من المقتنيات الفردية، يمكنك أيضًا تتبع أداء محفظتك بأكملها.
ما هي الأرباح؟
أرباح الأسهم هي توزيع أرباح الشركة على مستثمريها. بشكل عام، عندما تحقق الشركة فائضًا أو ربحًا، يمكنها توزيع نسبة من هذا الربح بشكل شرعي على مستثمريها كأرباح.
تقوم الشركة عادةً بإعادة استثمار أي مبلغ لم يتم إرجاعه إلى الشركة.
يحدد المساهمون ومجلس الإدارة سياسة توزيع الأرباح لأي شركة معينة. ويمكن أيضًا تحديد عائد الأرباح من خلال النظر في البيانات المالية للشركات المعنية.
يُطلب من جميع الشركات المتداولة علنًا تزويد مساهميها بمعلومات مالية كاملة ودقيقة بانتظام.
تتيح هذه المعلومات المالية للمستثمرين تقييم ربحية الشركة وقدرتها على الاستمرار. وبناءً على ذلك، يبحث المستثمرون عن الشركات التي يمكنها الحفاظ على مركزها الحالي في حصتها في السوق والذي قد يتأثر بظروف السوق العامة واتجاهات الصناعة وأسعار الفائدة السائدة وعوامل اقتصادية أخرى.
أحد الأسباب التي تدفع الشركات إلى توزيع الأرباح هو زيادة ثقة مستثمري التجزئة في المنظمة. والهدف الآخر هو إظهار المستثمرين أن هناك نموًا للشركة وأرباحًا مستقبلية عندما يستثمرون أكثر في أسهمهم.
هناك أنواع مختلفة من أرباح الأسهم:
أرباح نقدية
الأرباح النقدية هي المدفوعات التي تقدمها الشركة لمساهميها كجزء من أرباحها خلال فترة معينة. ويتم ذلك عادة لزيادة سعر السهم عن طريق خفض معدل الفائدة للشركة وخلق أرباح محتجزة إضافية.
يتم تصنيف هذه الأرباح كدخل من قبل المساهمين، اعتمادًا على المبلغ الذي استثمروه في الأعمال ومعدل العائد الذي يتمتعون به من الاستثمار.
أرباح الأسهم
عندما تقوم الشركة بإصدار أسهم إضافية لمساهميها العاديين دون مقابل، يطلق عليها اسم أرباح الأسهم. تعتبر أيضًا أرباحًا للأسهم عندما تصدر الشركة أقل من 25٪ من الأسهم المصدرة مسبقًا.
أرباح العقارات
يمكن للشركة أيضًا إصدار أرباح غير نقدية لمساهميها. إذا أصدرت الشركة أرباحًا عقارية، فسيتم تسجيلها مقابل سعر السوق الحالي للأصل، والذي يتم توزيعه.
وبما أنه من المتوقع أن يكون سعر السوق للأصل أقل أو أعلى من قيمته الدفترية، فسيكون هناك ربح أو خسارة سيتم إدخالها في الدفاتر. تضطر الشركات إلى إصدار أرباح عقارية للتلاعب بالدخل الخاضع للضريبة عمدا.
تصفية الأرباح
أرباح التصفية هي توزيعات غير أرباح تدفعها الشركة إلى مساهميها أثناء تصفيتها الكاملة أو الجزئية. عادة، يتم دفع أرباح التصفية فقط من أرباح الشركة.
وبدلا من ذلك، تقوم معظم الشركات بتوزيع كامل مبلغ أسهم المستثمرين أثناء التوزيع. يعتمد مبلغ التوزيع عادة على الصيغة المقدمة من قبل الشركة.
يعتمد ذلك عمومًا على صافي الأصول الملموسة للشركة مقسومًا على سعر السوق الحالي للسهم الواحد من الأسهم.
توزيعات الأرباح
توزيعات الأرباح، والتي يشار إليها أيضًا بإصدار توزيعات أرباح مجانية أو إصدار الرسملة، هي في الأساس إصدار أسهم جديدة للشركة مجانًا للمستثمرين الحاليين دون أي دفع للمساهمين.
يعتمد توزيع أرباح الأسهم بشكل أساسي على طبيعة إصدارات الأوراق المالية التي تقوم عليها الأرباح. عادة، يتم توزيع الأرباح مرتين كل عام (مرة في السنة المالية الأولى ومرة في السنة المالية الثانية).
بموجب MIP أو قاعدة الحد الأدنى لصندوق الاستثمار، يتعين على الشركة إصدار حد أدنى لعدد وحدات الأوراق المالية فيما يتعلق بكل إصدار من أوراقها المالية.
أفضل تعقب لأرباح الأسهم
يعد الاستثمار في أرباح الأسهم أحد استراتيجيات الاستثمار الأكثر شيوعًا المستخدمة اليوم. يمكن أن يكون الاستثمار في أرباح الأسهم مربحًا جدًا للمستثمرين الأذكياء.
لتنمية أموالك بشكل فعال من خلال توزيعات الأرباح، تحتاج إلى استخدام أدوات تتبع الأرباح. تساعدك أدوات تتبع الأرباح هذه على مراقبة أرباحك وأداء أرباح الأسهم عبر الزمن.
إن الحصول على فهم أفضل لأداء دخل أرباحك يساعدك على اتخاذ قرارات حكيمة بشأن إعادة الاستثمار أم لا. من المفيد أيضًا معرفة المزيد حول كيفية تنويع محفظتك وكيف يؤثر دخل أرباحك على أداء محفظتك.
