ستساعدك المقالة التالية: 7 طرق للاستثمار في العقارات دون شراء عقار
كيف كثير من الأثرياء يحصلون على هذا النحو؟ يستثمرون في العقارات. إنها طريقة مجربة لبناء الثروة. 90٪ من أصحاب الملايين أصبحوا كذلك من خلال امتلاك العقارات.
هكذا قال الصناعي الشهير (والملياردير) أندرو كارنيجي. ومع ذلك ، فإن 15٪ فقط من الأمريكيين يستثمرون في العقارات ، وفقًا لدراسة أجريت عام 2017.
بصفتي مستثمرًا عقاريًا ، يمكنني أن أشهد على قوتها في بناء الثروة. عندما يتم طرح الموضوع في المحادثة ، يقول الجميع تقريبًا إنهم فكروا في الاستثمار في العقارات. فلماذا فعلها أقل من 1 من 7؟
يعتقد الكثير من الناس أنه معقد للغاية ، أو سيتطلب الكثير من الوقت أو المال للبدء. وربما كان هذا صحيحًا قبل 20 عامًا.
ولكن اليوم ، هناك العديد من الطرق المختلفة للاستثمار في العقارات (دون حتى شراء العقارات) لدرجة أن هناك متسعًا للجميع تقريبًا ليكونوا مستثمرًا عقاريًا بطريقة ما.
هل يمكنك الاستثمار في العقارات دون شراء عقار؟
عندما يفكر معظم الناس في الاستثمار في العقارات ، فإنهم يفكرون في المستثمر الأم والبوب الذي يمتلك العديد من المنازل المؤجرة ويقضي أمسياتهم وعطلات نهاية الأسبوع في إصلاحها والتعامل مع مشكلات المستأجرين.
في حين أن هذه بالتأكيد استراتيجية مجدية ومربحة ، إلا أن هناك العديد من السبل الأخرى للاستثمار في العقارات. واحدة من أكبر المشاكل التي يواجهها الأشخاص عند التفكير في الاستثمار هي عملية شراء عقار – ليس لديهم ما يكفي من المال ، أو هناك الكثير من المخاطر ، أو أنهم لا يعرفون ماذا يفعلون.
لهؤلاء الناس أقول – غيروا التعريف! هناك طرق عديدة للاستثمار في العقارات دون شراء عقار على الإطلاق.
7 طرق للاستثمار في العقارات دون امتلاك عقار للإيجار
فيما يلي بعض أفضل الطرق للاستثمار في العقارات اليوم دون الحاجة إلى شراء عقار:
# 1 – استثمر في صناديق الاستثمار العقارية
صندوق الاستثمار العقاري (أو REIT) هو شركة تمتلك العقارات وتديرها. يمكنك شراء أسهم في REIT وبالتالي امتلاك جزء صغير من الشركة التي تمتلك العقار.
يمكن أن تكون طريقة رائعة لتعلم كيفية الاستثمار في العقارات بقليل من المال. يمكنك شراء حصة في REIT مقابل 10-100 دولار ، مقارنة بالدفعة الأولى 10.000 دولار أو أكثر لعقار مؤجر.
يتم تجميع أموالك مع أموال المستثمرين الآخرين ويتم استخدامها لشراء العقارات. يدير REIT العقار ، وتحصل على مزايا التدفق النقدي والتقدير الناتج عن الممتلكات المادية التي يمتلكها REIT.
تأتي صناديق الاستثمار العقاري في العديد من النكهات ، وغالبًا ما تتخصص في نوع معين من العقارات مثل:
- سكن متعدد العائلات
- صناعي
- مباني المكاتب
- بيع بالتجزئة
إذا كنت مهتمًا بفئة أصول معينة ، فمن شبه المؤكد أن هناك REIT متاحًا لها.
وإذا كنت مهتمًا بالحصول على عرض عام للعقارات في محفظتك ، فهناك أيضًا صناديق مؤشرات تتعقب سوق العقارات الإجمالي (على غرار صندوق مؤشر S&P 500). أحد الأمثلة على ذلك هو VGSIX – صندوق Vanguard’s Real Estate Index Fund.
# 2 – التمويل الجماعي العقاري
فتح قانون الوظائف لعام 2012 الباب أمام العديد من الشركات الصغيرة (بما في ذلك الشركات العقارية) لجمع الأموال من خلال التمويل الجماعي العام.
كان الاستثمار العقاري في الأسهم الخاصة ينتمي فقط إلى فاحشي الثراء وذوي العلاقات. لكن التمويل الجماعي سمح للمستثمرين العاديين بالمشاركة في العقارات بطريقة كانت مستحيلة من قبل.
التمويل الجماعي يشبه صندوق الاستثمار العقاري. يقوم مديرو الصناديق بتجميع أموالك لشراء عقار واحد أو عدة عقارات. يتم تقسيم الأرباح من تجديد وتشغيل وبيع العقارات في نهاية المطاف بين المستثمرين. عادة ما تكون هناك قطعتان – توزيعات أرباح (تُدفع ربع سنويًا أو سنويًا من التدفق النقدي التشغيلي) ، ونمو رأس المال (من الارتفاع ، ينعكس في سعر السهم).
هناك العشرات من منصات التمويل الجماعي العقارية ، لكن اثنين منها يركزان على مساعدة المستثمرين غير المعتمدين (أي ليسوا فاحشي الثراء) على الانخراط في العقارات وهما Fundrise و DiversyFund.
كلاهما يسمح لك بالبدء بمبلغ لا يتجاوز 500 دولار واستثمار أموالك في مجموعة متنوعة من العقارات.
- يسمح لك Fundrise باختيار مدى تحمل المخاطر والتوازن تجاه التدفق النقدي أو التقدير. منذ عام 2014 ، حقق Fundrise عائدًا سنويًا بنسبة 10.8٪.
- DiversyFund هو أحدث لاعب في لعبة التمويل الجماعي. بدأوا في عام 2017. لكنهم حققوا عائدًا سنويًا مثيرًا للإعجاب بنسبة 17.7٪ من استراتيجيتهم الخاصة بالاستثمار حصريًا في الإسكان متعدد العائلات ذي القيمة المضافة.
# 3 – إقراض الأموال الصعبة
لقد فعلت الكثير من الأشياء المختلفة في الاستثمار العقاري ، ولكن أحد الأشياء المفضلة لدي هو أن أكون مقرضًا صعبًا للمال. إذا كان لديك المال ، يمكنك “أن تصبح البنك” وإقراض المال لمنزل الزعانف أو أصحاب العقارات الذين يحتاجون إلى القيام بعمل جاد للعقار قبل أن يتمكنوا من الحصول على قرض بنكي نموذجي.
القرض النقدي الثابت هو بشكل عام قرض قصير الأجل (سنة واحدة أو أقل) يتم إصداره على عقار خلال مرحلة التجديد.
على سبيل المثال ، أقرضت أموالًا لمستثمر اشترى منزلًا ينوي القيام بتجديد كامل ثم إعادة بيع العقار. أحصل على فائدة 13٪ بالإضافة إلى نقطتين (النقطة هي رسوم مقدمة بنسبة 1٪ من قيمة القرض). لقد أقرضت ما مجموعه 75٪ من قيمة ما بعد الإصلاح (ARV) ، والعقار نفسه يؤمنها.
باستخدام أرقام متحفظة واستخدام العقارات المادية كضمان ، فإنك تقلل من مخاطرك. أنا شخصياً أحب فقط إقراض العقارات التي لا أمانع في امتلاكها إذا كان الأسوأ هو الأسوأ واضطررت إلى حبس الرهن العقاري.
إحدى طرق المشاركة في قروض الأموال الصعبة عبر الإنترنت هي من خلال منصة تسمى Groundfloor. ينشئ Groundfloor قروضًا إلى زعانف العقارات ، ويمكنك استثمار أقل من 10 دولارات لامتلاك جزء من القرض وتحصيل الفائدة.
لن تكسب قدر ما تستطيع من خلال بناء علاقات مع الزعانف وأصحاب العقارات بأنفسكم ، ولكن في تجربتي الشخصية ، تمكنت من تحقيق حوالي 12٪ سنويًا من خلال Groundfloor. معظم القروض على المنصة في نطاق فائدة 7-14٪.
متعلق ب: Groundfloor مقابل Fundrise – أفضل منصة للتمويل الجماعي للعقارات
# 4 – كن “شريكًا ماليًا”
يريد الكثير من الناس الدخول في الاستثمار العقاري ، لكن ليس لديهم المال للقيام بذلك بأنفسهم. حتى إذا قام أحد البنوك بإقراضك 80٪ ، فإن الحصول على 20٪ أخرى بالإضافة إلى أي تجديدات مدرجة في الميزانية يمكن أن يعيدك بسهولة إلى ما بين 20000 و 50000 دولار.
على غرار إقراض الأموال الصعبة ، فإن كونك شريكًا ماليًا يعني أنك تجلب الأموال إلى الطاولة ، والطرف الآخر هو الذي يجلب الصفقة (وعادة ما يدير تجديد أو تشغيل العقار). ولكن بدلاً من أن تقدم لهم قرضًا بسعر فائدة محدد ، فأنت تصبح شريكًا في رأس المال معهم وستجني نسبة معينة من إجمالي الربح في نهاية اليوم.
على سبيل المثال ، ربما يحصل الزعنفة على قرض نقدي صعب لتغطية 70٪ من إجمالي تكاليف الشراء والتجديد ، لكنه لا يزال بحاجة إلى الـ 30٪ الأخرى. هذا هو المكان الذي تأتي فيه. في مقابل توفير 30٪ المتبقية من الأموال ، ستحصل على نسبة مئوية معينة من الأرباح عندما يتم تجديد المنزل وبيعه (من الشائع تقسيم الأرباح بنسبة 50/50).
يمكن أن يكون هيكل هذه الأنواع من الشراكات بأي مصطلحات يمكن تخيلها تقريبًا. من واقع خبرتي ، فهم يعملون بشكل أفضل مع شخص تعرفه وتثق به بالفعل.
ولكن حتى مع ذلك ، يجب تدوين شروط الشراكة والموافقة عليها مسبقًا ، ويفضل أن يراجعها محامٍ. يمكن أن تسوء أشياء كثيرة في الصفقة ، وتريد أن تتأكد من حماية أموالك التي كسبتها بشق الأنفس قدر الإمكان.
طرق أخرى لكسب المال في العقارات دون شراء عقار
في حين أن “الاستثمار في العقارات” يبدو سلبياً ، فإن امتلاك العقارات المؤجرة ليس بالضرورة كل هذا السلبي (والتقليب ليس سلبياً بالتأكيد).
الأفكار المذكورة أعلاه هي في الغالب طرق سلبية للاستثمار في العقارات. كنت أرغب في تقديم بعض الأفكار الأخرى لكسب المال في العقارات من خلال وسائل أقل سلبية ، مع الاستمرار في المشاركة دون الكثير من المال ودون الحاجة إلى شراء عقار.
# 5 – البيع بالجملة
البيع بالجملة هو كيف بدأنا في الاستثمار العقاري وقمنا بتكوين احتياطياتنا النقدية لشراء المزيد من العقارات المؤجرة.
إذا لم تكن معتادًا على ذلك ، فإن الفرضية الأساسية هي أنك تخرج وتبحث عن صفقات جيدة على العقارات ، وتضعها بموجب عقد ، ثم تبيع ذلك العقد إلى مستثمر آخر مقابل رسوم. تمكنا من تحقيق ربح متوسط يبلغ حوالي 10000 دولار لكل عقار بهذه الطريقة ، دون امتلاكه على الإطلاق!
لنكون واضحين ، البيع بالجملة بعيد كل البعد عن السلبية. يجب أن تكون على استعداد للعمل للعثور على صفقات رائعة حقًا. تأتي هذه عادةً من الأشخاص الذين يعانون من ضائقة مالية أو أي نوع آخر من الضائقة.
إما أن المنزل نفسه في محنة – يحتاج إلى الكثير من العمل لبيعه من خلال القنوات العادية – أو أن شيئًا ما يحدث في حياة المالك يحتاج إلى بيعه بسرعة مقابل المال. ربما يواجهون حبس الرهن أو تخلفوا عن دفع ضرائبهم.
# 6 – الحصول على رخصة عقارية
عندما بدأنا في الاستثمار العقاري لأول مرة ، حصلت زوجتي على ترخيصها العقاري حتى نتمكن من توفير بعض تكاليف المعاملات.
ومع ذلك ، هناك فائدة غير متوقعة تتمثل في الأموال الإضافية التي تمكنا من جنيها من مساعدة أصدقائها وعائلتها والإحالات لشراء منزلهم أو بيعه. لقد اتضح أنه شيء تستمتع به حقًا ، وهي طريقة بدوام جزئي للغاية بالنسبة لها لكسب 10 إلى 20 ألف دولار إضافية في السنة.
نحن لا نقوم بأي تسويق على الإطلاق ، ولكن فقط من خلال مشاركتها بالفعل في العقارات وإقامة العلاقات ، فإنها تلتقط عددًا قليلاً من العملاء كل عام.
سيخبرك معظم الناس أنك لن تكسب أي أموال أبدًا بصفتك وكيل عقارات بدوام جزئي ، لكن هذا لم يكن صحيحًا في تجربتنا. أعتقد أنه إذا كان لديك اهتمام بالعقار بالفعل ، فإن الحصول على الترخيص الخاص بك يمكن أن يكون طريقة رائعة لكسب بعض الأموال الإضافية. ويتم معظم العمل في الليالي وعطلات نهاية الأسبوع ، لذلك حتى لو كان لديك عمل يومي ، فيمكن القيام به.
إذا قررت السير في هذا الطريق ، فستكلف مبلغًا مناسبًا من المال للحفاظ على رخصتك. يختلف حسب الولاية ، لكن بالنسبة إلى زوجتي ، يبلغ حوالي 3000 دولار في السنة.
متعلق ب: كيف حققنا 70 ألف دولار من الدخل الإضافي العام الماضي
# 7 – تقديم خدمة عقارات لحسابهم الخاص
إذا كنت مهتمًا بصناعة العقارات ولكنك لست مستعدًا تمامًا لشراء العقارات ، فيمكنك تعلم الكثير من خلال تقديم خدمة لوكلاء العقارات أو المستثمرين.
العمل الحر هو وسيلة سهلة لكسب أموال إضافية ، ومن واقع خبرتي ، يمكن لأي شخص تعلم كيفية ربح 200 دولار في اليوم باستخدام المهارات التي يمتلكونها بالفعل.
هناك صناعة كاملة مبنية على الخدمات المالية والتسويقية والبرمجيات وغيرها من الخدمات المقدمة صراحةً لأولئك العاملين في العقارات. يمكن أن تستهدف أي خدمة مستقلة تقريبًا يمكنك التفكير فيها قطاع العقارات.
فيما يلي بعض الأمثلة على الخدمات المستقلة التي يمكنك تقديمها:
- منسق المعاملات – بمجرد إبرام صفقة بين البائع والمشتري ، غالبًا ما يدفع وكلاء العقارات شخصًا آخر لجدولة عملية الإغلاق والتأكد من أن كل حرف “i” منقطة و “t” في الأعمال الورقية. يمكنك أن تتعلم بسرعة كيفية جني 200-300 دولار لكل صفقة لتنسيقها وتوجيهها نحو الإغلاق.
- محاسب – تمامًا مثل أي صناعة أخرى ، يحتاج المستثمرون والوكلاء العقاريون إلى الاحتفاظ بسجلات مالية جيدة. إذا كنت مهتمًا بالتفاصيل وتحب الأرقام ، يمكنك أن تتعلم كيف تصبح محاسبًا في مجال العقارات. هناك بعض الأشياء الخاصة بالصناعة التي يمكنك تعلمها (مثل كيفية قراءة بيان إغلاق الممتلكات وتصنيفه بشكل صحيح) والتي ستميزك عن أي محاسب قديم بعيدًا عن الشارع.
- مدير التسويق / وسائل التواصل الاجتماعي – العقارات تدور حول توليد العملاء المحتملين. إذا كانت لديك خلفية تسويقية أو ترغب في التعلم ، يمكنك الجري Facebook الإعلانات أو الحملات البريدية أو ملفات تعريف الوسائط الاجتماعية للوكلاء والمستثمرين للمساعدة في توليد العملاء المتوقعين.
استثمر في العقارات دون عناء
آمل أن يكون هذا المقال مصدر إلهام للعديد من المستثمرين العقاريين ذوي المقاعد المرتفعة لاتخاذ الإجراءات اللازمة. كما ترى ، ليس عليك أن تكون مالكًا لكسب المال في العقارات.
سواء كنت تستثمر بشكل سلبي من خلال REIT أو تمويل جماعي للتمويل الجماعي ، أو تبدأ صخبًا جانبيًا يلبي صناعة العقارات لتوفير رأس المال الاستثماري ، فهناك العديد من الطرق المختلفة للمشاركة في أهم مصدر للثروة على الإطلاق.
Andrew Herrig هو خبير مالي ومهوس بالمال ومؤسس Wealthy Nickel ، حيث يكتب عن التمويل الشخصي والنشاطات الجانبية وريادة الأعمال. بصفته مستثمرًا عقاريًا متحمسًا ومالكًا للعديد من الشركات ، لديه شغف لمساعدة الآخرين على بناء الثروة ومشاركة رحلة عائلته على مدونته.
أندرو حاصل على ماجستير العلوم في الاقتصاد من جامعة تكساس في دالاس وبكالوريوس العلوم في الهندسة الكهربائية من جامعة تكساس إيه آند إم. عمل كمحلل مالي ومحاسب في العديد من جوانب عالم المال.
تم عرض نصائح أندرو المالية الخبيرة على قنوات CNBC و Entrepreneur و Fox News و GOBankingRates و MSN والمزيد.
