GoalTeller: جعل التخطيط المالي بسيطًا وفعالًا

ستساعدك المقالة التالية: GoalTeller: جعل التخطيط المالي بسيطًا وفعالًا

من أسواق رأس المال والتأمين إلى الخدمات المصرفية الرقمية وإدارة الثروات ، شهدت الخدمات المالية تحولًا كبيرًا من خلال التقنيات الجديدة. معدل تبني الهند للمنتجات القائمة على التكنولوجيا المالية يقف عند 59٪، وهو . كانت Fintech قوة مهيمنة في الهند ؛ لقد أعادت تعريف المدفوعات الرقمية والإقراض والاستثمارات.

توسع قطاع التكنولوجيا المالية في الهند على قدم وساق ، وتشير البيانات حول هذا القطاع إلى إمكانات نمو قوية في المستقبل. واحدة من أبرز الشركات الناشئة في مجال التكنولوجيا المالية في الهند هي GoalTeller ، شركة ناشئة للتخطيط المالي يسمح للمستخدمين ببناء خطة مالية مخصصة.

و

GoalTeller – مميزات الشركة

اسم الشركة GoalTeller

GoalTeller – حول وكيف يعمل
GoalTeller – مؤسس
GoalTeller – الاسم والشعار وسطر الوصف
GoalTeller – الرؤية والرسالة
GoalTeller – حجم السوق المستهدف
GoalTeller – المنتج
GoalTeller – نموذج الأعمال والإيرادات
GoalTeller – بدء التشغيل
GoalTeller – التحديات
GoalTeller – الخطط المستقبلية

GoalTeller – حول وكيف يعمل

GoalTeller هو ملف منصة التخطيط المالي يتيح للمستخدمين إنشاء خطط مالية. نتائج أحدث التقنيات الذي يوجه المستخدمين في كل خطوة من رحلتهم ، يبسط GoalTeller عملية تخطيط الاستثمار. تعمل الشركة حاليًا على تحسين نظامها الأساسي لنشر الميزات المحسّنة. يعمل GoalTeller في مساحة B2C ويعمل على نهج المحمول أولاً.

Note: لا يزال فريق GoalTeller يعمل على المنتج اعتبارًا من مارس 2021. يمكن للأفراد المهتمين التسجيل للحصول على الإصدار التجريبي للمنتج من خلال موقع الشركة على الويب.

GoalTeller – مؤسس

أسس فيفيك بانكا وأوديت جارج موقع GoalTeller.

فيفيك حاصل على بكالوريوس كوم (مع مرتبة الشرف) من مدرسة سانت كزافييه. كان نائب الرئيس الأول في IIFL إدارة الثروات المحدودة. لمدة ست سنوات. في مهنة امتدت لأكثر من عقدين وعبر شركات الخدمات المالية ، شهد Vivek كل شيء. مشروعه الأخير التوري كابيتال تم الاستحواذ عليها من قبل IIFL Wealth في نوفمبر 2018. كان لدى Altiore Capital نظام أساسي لإدارة صافي الثروة يركز على التحليلات وتصور البيانات. فيفيك هو لاعب تنس شغوف ، يحب القراءة ، ويلعب ألعاب الفيديو عبر الإنترنت في أوقات فراغه.

Udit Garg هو عضو مؤسس وكبير محللي المنتجات في GoalTeller. وقد أكمل المحاسبة القانونية ، والمحلل المالي المعتمد (المستوى 2) ، وبكالوريوس (مع مرتبة الشرف) من كلية هانسراج. بعد قضاء 5 سنوات في EY في قسم الضرائب المباشرة ، بدأت Udit من جديد مع GoalTeller. بصرف النظر عن العمل ، يقضي عمومًا وقته في القراءة والألعاب وتداول الأسهم.

ال الفريق المؤسس تم جمعها من خلال مجموعة من الدوائر الاجتماعية في Udit وبوابات التوظيف عبر الإنترنت. أقنعت الفكرة الجديدة ، وفرصة الانضمام إلى الفريق المؤسس لشركة ناشئة مثيرة ، والمساواة في الأعمال التجارية الكثيرين ليصبحوا جزءًا من فريق GoalTeller. يأتي الأفراد في GoalTeller من خلفيات متنوعة: التكنولوجيا ، والتمويل ، والضرائب ، والتحليلات ، والتصميم.

GoalTeller – الاسم والشعار وسطر الوصف

يخلو الناس من التوجيه بشأن ما يجب أن تكون عليه أهدافهم المالية وأهدافهم الحياتية ، والكثير من افتراضاتهم حول هذه الأهداف في غير محلها. تم اختيار اسم “GoalTeller” لأن المنصة ستعمل كمدرب وتوجيه للمستخدمين من خلال مساعدتهم على إنشاء وتعديل استراتيجيات التخطيط المالي وأهدافهم.

GoalTeller – الرؤية والرسالة

تتمثل رؤية GoalTeller في ضمان وصول مستخدميها إلى خطة مالية مؤتمتة تأخذ في الاعتبار جميع الجوانب الممكنة لأموالهم ، والضرائب ، والتدفقات النقدية ، والأهداف ، والذكاء العاطفي.

GoalTeller – حجم السوق المستهدف

يتطلع GoalTeller إلى حجم سوق يبلغ حوالي 10 ملايين فرد. تم حساب الرقم من خلال النظر في:

• مجموعة فرعية من الأفراد الذين يقدمون الضرائب في الهند.
• الأفراد الذين يتقاضون رواتب من فئة الأثرياء.

تهيمن شركات إدارة الثروات التقليدية والبنوك وعدد قليل من الفاعلين في مجال التكنولوجيا المالية على صناعة التخطيط المالي في الهند اليوم إلى حد كبير. تركز معظم هذه المؤسسات على التنفيذ بدلاً من التخطيط والاستشارات. علاوة على ذلك ، فإن الوجود الكبير لعنصر بشري في هذه العملية يمكن أن يخلق تحيزات تؤدي إلى عدم الكفاءة في المشورة / الخطة المالية.

يعتقد فريق GoalTeller أن التطورات التكنولوجية غير المسبوقة ستحدث في السنوات الخمس المقبلة ؛ ومن ثم ، فإن أفضل نهج هو حل التخطيط المالي المختلط الذي يجمع بين قوة التكنولوجيا والغريزة البشرية.

GoalTeller – المنتج

تبدأ العملية على منصة GoalTeller بإجابة المستخدم على مجموعة من الأسئلة ، على سبيل المثال ، حول نفسه وعائلته واستثماراته ونفقاته ودخله وأهدافه المحددة. بناءً على المتغيرات المذكورة أعلاه ، تسمح المنصة للمستخدم بمحاكاة المواقف المختلفة ، خاصةً إذا كان من الصعب تحقيق بعض الأهداف. يقترح GoalTeller أيضًا الحلول المثلى المحتملة أثناء النظر في جوانب مختلفة مثل الضرائب والتدفقات النقدية وما إلى ذلك.

GoalTeller – نموذج الأعمال

يجب أن يعمل GoalTeller على أ نموذج فريميوم حيث سيتمكن المستخدمون من الوصول إلى ميزات معينة دون أي تكلفة. سيكون العرض الشامل والأكثر قوة متاحًا مقابل رسوم سنوية.

GoalTeller – بدء التشغيل

بعد أن شهدوا الصناعة لأكثر من عقدين ، اتفق مؤسسو GoalTeller في انسجام تام على أنه يجب القضاء على التحيزات البشرية في حالة التخطيط المالي. لقد كان بيان مشكلة يحتاج بشدة إلى الاهتمام. لكن لاعبي التكنولوجيا المالية البارزين في الهند كانوا منشغلين في إنشاء منصات تنفيذ ولم يهتموا بهذه المشكلة. تم تصميم GoalTeller كحل لنقطة الألم المذكورة أعلاه.

في حديثه إلى عدد قليل من الأصدقاء والزملاء والعملاء السابقين ، لاحظ Udit و Vivek أن هناك إثارة هائلة لمنصة من شأنها أن تمكن كل طبقة من المجتمع من تطوير خطط مالية دقيقة بتوجيه من التكنولوجيا. إن الاستراتيجية المالية التي تأخذ في الاعتبار جميع الجوانب الممكنة للحياة والتي تم تطويرها بعد محاكاة سيناريوهات الحياة الواقعية المختلفة ستكون ذات فائدة هائلة.

GoalTeller – التحديات

كان أحد أكبر التحديات في GoalTeller هو تكوين فريق يشترك في نفس الشغف والحماس تجاه رؤية المنظمة. لحسن الحظ ، ساعدتهم الشبكة والصبر اللذان دمجهما المؤسسون في بناء فريق يحسدون عليه من حيث الخبرة والخبرة.

GoalTeller – الخطط المستقبلية

يستهدف فريق GoalTeller عدد زيارات الويب لحوالي 0.5-1 مليون زائر فريد على موقعه على الويب بحلول ديسمبر 2021. وهو يعتزم تحويل ما لا يقل عن 5000 زائر كمشتركين مدفوعين.