Neokred – شركة ناشئة B2B تقدم مفهوم “البنك في صندوق”

ستساعدك المقالة التالية: Neokred – شركة ناشئة B2B تقدم مفهوم “البنك في صندوق”

يهدف NeoBox من Neokred إلى أن يكون النظام الأساسي الشامل لخدمة أي حالات استخدام للتكنولوجيا المالية ، سواء كان من الممكن تسهيل BNPL للمستخدمين النهائيين ، وبطاقات الائتمان لموظفيك ، والحسابات المصرفية الافتراضية لصرف الرواتب ، وحتى امتلاك محطة POS الخاصة بك . كل ذلك في اسم علامتك التجارية مع كون Neokred هو الكيان القوي.

قابلت StartupTalky السيد تارون نازاري (المؤسس المشارك والرئيس التنفيذي لشركة Neokred) للحصول على رؤى حول قصة بدء Neokred وخريطة طريقها المستقبلية. في هذه المقالة ، سوف تكتشف كيف بدأت Neokred وعرض منتجاتها وتفاصيل التمويل والنمو والمزيد.

Neokred – مميزات الشركة

اسم بدء التشغيل Neokred

نيوكريد – حول
Neokred – تفاصيل الصناعة
نيوكريد – فكرة وإلهام
Neokred – المنتج / الخدمات
Neokred – المؤسسون والفريق
Neokred – معنى الاسم والشعار
Neokred – استراتيجيات الإطلاق والتسويق
Neokred – التحديات التي تواجهها
Neokred – الإحصائيات الحالية والنمو
Neokred – التمويل والمستثمرون
Neokred – الجوائز والتقدير
نيوكريد – أسئلة وأجوبة

نيوكريد – حول

ابتكرت Neokred مفهوم “NeoBox” الذي يشير إلى مفهوم “Bank in a Box” والذي يسهل البطاقات المنسقة والحسابات المصرفية واكتساب التاجر. يمكن للشركات التي ترغب في تقديم خدمات مالية بتنسيق منظم لمستخدميها استخدام هذا المربع في نموذج التوصيل والتشغيل.

NeoBox من Neokred عبارة عن قناة تجميع تسهل الخدمات المالية كمكوِّن إضافي للنظام الأساسي في تطبيقات الأجهزة المحمولة الخاصة بهم أو في أنظمة تخطيط موارد المؤسسات (ERP) الخاصة بهم. هناك العديد من حالات الاستخدام التي يمكن توفيرها للسوق المعني والتي تسهل طريقة الخدمات المصرفية والاستفادة من المنتجات المالية. يمكن توصيل NeoBox بجميع القطاعات وخدمة أي نوع صناعي. حاليًا ، يتم تقديم خدمات مثل البطاقات المدفوعة مسبقًا. في الأشهر القليلة المقبلة ، تدخل الشركة الناشئة في الحسابات المصرفية ومساحة التاجر من خلال منتجات التكنولوجيا المالية المبتكرة.

Neokred – تفاصيل الصناعة

يمكن خدمة أي صناعة باستخدام NeoBox من Neokred. على سبيل المثال ، تحصل Ola scooter على خيار تمويل السيارة لعملائها ، وتسهل Dunzo قروض السيارات لشركاء التوصيل الراغبين في شراء سيارة ، و Swiggy الذي يقدم الآن أمر الدفع لاحقًا ، وبطاقات المصروفات والحوافز لشركات سلسلة التوريد ، وما إلى ذلك.

كشركة B2B ، يتم اختراق السوق إلى حد كبير بسبب الآلية التقليدية للمدفوعات مما يجعل من المثير للاهتمام لنا أن نكون في هذا الفضاء في الوقت المناسب. سيصل حجم السوق في سوق الخدمات المصرفية المفتوحة إلى 43150 مليون بحلول عام 2026 (في السنوات الخمس المقبلة) ، مسجلاً معدل نمو سنوي مركب قدره 24.4٪

في السنوات الخمس المقبلة ، ستستفيد كل شركة من منتجات التكنولوجيا المالية لقاعدة مستخدميها الكبيرة. سيتم التركيز على شركات التكنولوجيا المالية المبتكرة المتخصصة في كل جانب من جوانب القطاع المصرفي.

نيوكريد – فكرة وإلهام

كان Tarun & Rohith يعملان في مجال المدفوعات B2B و B2C مع أفضل البنوك لفهم الامتثال ، والإصدار ، والحصول على حواجز الطرق ، والقضايا التنظيمية التي تواجهها شركة ترغب في إطلاق منتج التكنولوجيا المالية وخدمة مكانة معينة في السوق. خلال فترة عملهم ، لاحظوا أن مدة إطلاق الفكرة هي ما بين 7 إلى 12 شهرًا وهذا الانتظار هو ما يربطه نيوكريد. تنتهي أيام الانتظار لإطلاق المنتج لمدة 7-12 شهرًا مع NeoBox من Neokred ، ويمكن للشركات الآن إطلاق منتجاتها في التكنولوجيا المالية في غضون 30 يومًا.

لقد جرب المؤسسون ذلك بأنفسهم أثناء إطلاق منتجهم الأول في البطاقة المدفوعة مسبقًا التي استغرقت حوالي 7 أشهر وقاموا ببحث ودراسة تجارب الشركات الأخرى التي ارتبطت بالبنك الشريك المعني بالاستفادة من أي منتج للتكنولوجيا المالية. لا يزال السوق في تقديم العديد من منتجات التكنولوجيا المالية غير مخترق حتى بعد عقد من الزمان في الاقتصاد الرقمي.

أثناء إنشاء NeoBox ، تحدث الفريق إلى الشركات الكبيرة والشركات الصغيرة والمتوسطة والشركات الناشئة لفهم المدة والعقبات التي واجهوها أثناء التشاور مع مؤسسة مالية. واجهت العديد من الشركات مشكلة تعيين فريق التكنولوجيا المناسب لبناء ودمج واجهات برمجة التطبيقات التي تم منحها لها ، وتصميم المنتج مع الشريك المصرفي الذي يحقق ملاءمة سوق المنتج لتلك السوق المعنية ، وتعديل الخدمة لمعالجة استعلام بطريقة أفضل بطريقة ما ، أرادت معظم الشركات نظامًا أساسيًا جاهزًا وليس بتنسيق API لبدء خدمة المستخدم.

Neokred – المنتج / الخدمات

Neokred’s NeoBox عبارة عن نظام أساسي مصمم للتوصيل والتشغيل في أي من أنظمة تخطيط موارد المؤسسات الحالية ، ويتم تنظيم رحلات SDK وفقًا لتوقعات العميل ويتم توصيلها بتطبيق الهاتف المحمول الخاص بها من أجل GTM أسرع. SDKs بلغات برمجة متعددة مناسبة للتكامل بسلاسة.

يمكن للمنصة خدمة حالات الاستخدام مثل البطاقة المدفوعة مسبقًا وبطاقة الائتمان مع نظام إدارة القروض والاكتتاب في المخاطر وإنشاء حسابات بنكية مثل حساب الراتب وحسابات التوفير والحساب الجاري مع ميزات إضافية مثل الاستثمارات والتأمين والودائع الثابتة والودائع المتكررة في اللحظة. لدى الشركة الناشئة خطط لدمج واجهات برمجة التطبيقات الخاصة بشركة الطرف الثالث في رحلة SDK التي تتخصص في القطاع المصرفي الخاص بها مثل KYC ، والأمن السيبراني ، وشيكات AML ، وإنشاء معرفات الوصاية ، وعدد قليل من المنصات المصرفية الأساسية.

يهدف NeoBox من Neokred إلى أن يكون النظام الأساسي الشامل لخدمة أي حالات استخدام للتكنولوجيا المالية ، سواء كان من الممكن تسهيل BNPL للمستخدمين النهائيين ، وبطاقات الائتمان لموظفيك ، والحسابات المصرفية الافتراضية لصرف الرواتب ، وحتى امتلاك محطة POS الخاصة بك . كل ذلك في اسم علامتك التجارية مع كون Neokred هو الكيان القوي.

Neokred – المؤسسون والفريق

Tarun Nazare و Rohith Reji هما مؤسسا Neokred.

كانوا يعملون في شركتهم السابقة كمدير مالي ونائب رئيس للمبيعات على التوالي مع اضطرار تارون للعمل مع شركة مدفوعات B2B و B2C وروهيث الذي كان له شركته الخاصة في الشرق الأوسط.

تارون نازاري | المؤسس المشارك والرئيس التنفيذي / CPO ، Neokred

Tarun هو صاحب البصيرة الذي يتعامل مع التكنولوجيا والمنتجات في Neokred. كما أن الابتكار باستخدام تقنيات المدفوعات هو هوايته أيضًا. وقد حصل على شهادة في علوم البيانات من IIM-K وشهادة إدارة المنتجات من جامعة ديوك. يتمتع تارون بخبرة 6 سنوات في مجال المدفوعات.

روهيث ريجي | المؤسس المشارك و CBO ، Neokred

روهيث كاتب قصص ويتولى إدارة الأعمال والاستراتيجية في نيوكريد. وبصرف النظر عن Neokred ، فقد كان رئيس المنظم @ TedX وشارك أيضًا في تأسيس شركة ناشئة اسمها Onvo.

ثقافة الفريق والعمل

• حجم الفريق – 35
• ثقافة العمل – ساحة ابتكار الشركات الناشئة والمشاركة في ابتكار منتجات مبتكرة ومنتجات مصممة للشركات يتم منحها مجانًا لموظفي Neokred – بطاقة ائتمان (فائدة 0٪) ، BNPL (فائدة 0٪) ، تأمين (حتى 10 لترات) وغيرها الكثير.
• التوظيف – الأشخاص الذين يمكنهم التفكير خارج الصندوق ، وحل المشكلات ، وتصميم التفكير ، ومدققي تفكير السوق مرحب بهم.

Neokred – معنى الاسم والشعار

Neo = New / Digital & Kred = المصداقية، وبالتالي ، Neokred. يعتقد المؤسسون أنه من المهم للغاية أن تكون لديك ثقة رقمية في الاقتصاد الرقمي لأن الأمور المالية هي أمور حساسة للغاية.

Neokred – استراتيجيات الإطلاق والتسويق

إن فهم متطلبات العميل بعمق والتي يمكن تكرارها للجميع في هذه الصناعة هو ما يركز عليه الفريق في Neokred بشكل مكثف. عندما يحصلون على هذا بالشكل الصحيح ، فإن العرض للاعبين في سوق مشابه مع معالجة جميع حالات الاستخدام والمشكلات التي تتم معالجتها يعد عرضًا محسوبًا.

كانت الشركة الناشئة انتقائية للغاية مع علاقات الشراكة المصرفية. بالنسبة له ، إذا كان البنك مبتكرًا بطبيعته ومستعدًا للعب منتج بطريقة مفتوحة ، فهو الشريك المناسب للشركة. البنوك ذات الأنظمة القديمة هي الأقل تفضيلًا من قبل Neokred وعملائها أيضًا.

قام المؤسسون بالبناء في الأماكن العامة والمشاركة في الندوات والمؤتمرات ، مما سمح للشركات بالتعرف على Neokred بشكل أفضل كعلامة تجارية مما أدى إلى زيادة المبيعات. كشركة B2B ، يتم إنفاق ميزانية التسويق في الغالب على منصات احترافية ويتم التقاط المستخدمين بطريقة غير مباشرة من خلال العملاء.

Neokred – التحديات التي تواجهها

كان جعل NeoBox من NeoBox منصة إضافية نقية هو الجزء الصعب الذي استغرق الامتثال ومراقبة المخاطر وإدارتها وتوقعات العميل والبنك للبرنامج. أجرى المؤسسون مناقشات مثمرة مع فريق المنتج الخاص بشريكهم وكانوا على استعداد لتجربة واجهات برمجة التطبيقات المقدمة.

كانت إحدى هذه التجارب هي المشاركة في ابتكار أجهزة قابلة للارتداء بدون تلامس للأشخاص الذين يحبون ممارسة رياضة الجري وعدم الرغبة في حمل هواتفهم المحمولة أو بطاقاتهم. مع هذا الإطلاق اللاتلامسي ، أصبح لدى Neokred الآن 50000 عداء يستخدمها كسلسلة مفاتيح.

Neokred – الإحصائيات الحالية والنمو

• المكتب الرئيسي – بنغالور ، الهند
• GTV – أكثر من 200 كرونة روبية هندية
• العملاء – 25+
• شركاء البنك – Yes Bank، Equitas SFB
• النمو الشهري – 50٪

Neokred – التمويل والمستثمرون

جمعت Neokred إجمالي تمويل قدره 1.2 مليون دولار اعتبارًا من عام 2021. تفاصيل تمويل Neokred هي كما يلي –

تاريخ المرحلة المبلغ المستثمرون

Neokred – الجوائز والتقدير

• رجل الأعمال الشاب الهند من Entrepreneur India
• بدء التشغيل المبتكر لهذا العام من Revopreneur
• 30 شركة ناشئة تستحق المشاهدة – Inc42

نيوكريد – أسئلة وأجوبة

ما هو نيوكريد؟

ابتكرت Neokred مفهوم “NeoBox” الذي يشير إلى مفهوم “Bank in a Box” والذي يسهل البطاقات المنسقة والحسابات المصرفية واكتساب التاجر. يمكن للشركات التي ترغب في تقديم خدمات مالية بتنسيق منظم لمستخدميها استخدام هذا المربع في نموذج التوصيل والتشغيل.

من أسس Neokred؟

Tarun Nazare و Rohith Reji هما مؤسسا Neokred.

ما مقدار التمويل الذي جمعه Neokred؟

جمعت Neokred إجمالي تمويل قدره 1.2 مليون دولار اعتبارًا من عام 2021.