قصة نجاح Navi – قيادة انتقال سلس للخدمات المالية حتى وسط الوباء!

ستساعدك المقالة التالية: قصة نجاح Navi – قيادة انتقال سلس للخدمات المالية حتى وسط الوباء!

نافي.

يتوسع طلب التمويل الدائم للمستهلكين في جميع أنحاء الهند مع نمو سكان المناطق الحضرية في البلاد ، وزيادة الوعي بالعلامة التجارية ، وارتفاع الدخل المتاح. نظرًا لأنه كان الخيار الوحيد الآمن والمتاح للعملاء أثناء الإغلاق ، فقد أبلغت خيارات الإنترنت عن زيادة استخدام الخدمات المالية.

يمر النظام المصرفي الهندي بتحول غير مسبوق. تحظى استراتيجيات الإقراض الرقمي بشعبية كبيرة ، مما يضع إجراءات الإقراض التقليدية للبنوك في حالة تأهب.

على الرغم من أن التحول مدفوع بالوباء ، فإن الثورة التكنولوجية التي اجتاحت العالم المالي في عصور ما قبل كوفيد كانت على وشك إطلاق منصات الإقراض الرقمي. ومع ذلك ، فإن الفيروس جعله ينمو بمعدل لا يصدق.

في عام 2018 ، أسس ساشين بانسال وأنكيت أغاروال شركة خدمات مالية ، مقرها الهند ، تسمى نافي. المقر الرئيسي للشركة في بنغالور. تتوفر القروض الشخصية الرقمية وقروض المنازل والتأمين الصحي والصناديق المشتركة والقروض الصغيرة من خلال Navi.

نافي – يسلط الضوء على الشركة

اسم بدء التشغيل Navi Technologies

نافي – حول وكيف يعمل؟
نافي – الصناعة
نافي – المؤسسون والفريق
نافي – قصة بدء التشغيل
نافي – الاسم والشعار والسطر
نافي – الرؤية والرسالة
Navi – نموذج الأعمال ونموذج الإيرادات
نافي – التمويل والمستثمرون
نافي – الاستثمارات
نافي – الاستحواذ
نافي – النمو والإيرادات
نافي – المنافسون
نافي – الخطط المستقبلية

تعمل نافي على منصة إقراض رقمية ستجعل الخدمات القائمة على التمويل أكثر اقتصادا وبساطة وملاءمة للجميع. Navi هو برنامج إقراض رقمي يقدم لك قروضًا تصل إلى روبية. 20 كهس في نهج غير نقدي تمامًا. تتيح منصة الشركة للعملاء الوصول إلى الخدمات المالية بتكلفة منخفضة من خلال المؤسسات الصديقة للعملاء والقائمة على الابتكار في الخدمات المالية والمصرفية والتأمين.

تعد خدمات تكنولوجيا المعلومات والخدمات الاستشارية والخدمات المالية غير المصرفية مثل القروض والتمويل الصغير ومنتجات التأمين والصناديق المشتركة من بين أنشطة نافي المتكاملة. كما منح مجلس الأوراق المالية والبورصة في الهند الشركة ترخيصًا لسمسرة الأوراق المالية والاستشارات الاستثمارية ، وفقًا للإيداع التنظيمي (SEBI).

تتراوح مدة القروض المقدمة من Navi من 3 إلى 36 شهرًا. تقدم Navi Finserv أيضًا قروضًا بعجلتين وقروض سكنية وتجارية محلية وتعليمية بالإضافة إلى قروض المستهلكين.

يعمل Navi في ثلاث خطوات بسيطة: –

• حدد القرض ومبلغ EMI
• أكمل “اعرف عميلك” باستخدام Aadhar و PAN
• يتم تحويل الأموال الفورية إلى حسابك المصرفي

خلال الفترة المتوقعة ، من المتوقع أن ينمو سوق الإقراض الرقمي بمعدل نمو سنوي مركب يبلغ حوالي 11.9٪ (2022-2026). بسبب تفشي Covid-19 ، كافحت الشركات الصغيرة والمتوسطة في جميع أنحاء العالم لجمع الأموال للحفاظ على استمرار عملياتها خلال فترة الأزمة.

الدافع المهم الذي يقود توسع الصناعة هو تغيير توقعات العملاء وسلوكهم نتيجة للمزايا العديدة التي توفرها رقمنة الخدمات المصرفية والمالية. يأتي المستهلكون من خلفيات مختلفة وسيحتاجون إلى القرض لعدة أسباب ، بما في ذلك القروض الشخصية ، وتمويل الشركات الصغيرة والمتوسطة ، وقروض المنازل ، من بين العديد من الأسباب الأخرى.

تطورت بيئة الإقراض بشكل كبير على مر السنين بسبب التنفيذ السريع للرقمنة في أعمال BFSI. في العديد من المناطق حول العالم ، لا يزال الإقراض التقليدي يمارس. من ناحية أخرى ، تمهد المزايا التي يوفرها موفرو الحلول الرقمية الطريق تدريجياً لتبني الأعمال لحلول وخدمات الإقراض الرقمي.

علاوة على ذلك ، هناك تحسينات تقنية مختلفة ، مثل الاستخدام الواسع النطاق لـ smartphones، أدى إلى زيادة قبول الخدمات المصرفية الرقمية عبر مجموعة متنوعة من صناعات المستخدم النهائي. يعد الذكاء الاصطناعي والتعلم الآلي والحوسبة السحابية مفيدة أيضًا للمؤسسات المالية والبنوك لأنها تستطيع تحليل كميات كبيرة من البيانات عن العملاء. ثم تتم مقارنة هذه البيانات والمعلومات لإنتاج نتائج بشأن المساعدة المناسبة التي يرغب فيها العملاء ، وبالتالي المساعدة في تطوير العلاقات مع العملاء.

تم تأسيس Navi بواسطة Ankit Agarwal و Sachin Bansal في عام 2018.

عنكيت أغاروال

المدير المالي لشركة نافي هو أنكيت أغاروال. درس أنكيت أغاروال علوم الكمبيوتر في IIT دلهي ثم حصل على ماجستير إدارة الأعمال من المعهد الهندي للإدارة في أحمد آباد. كان Agarwal سابقًا نائب الرئيس في بنك Deutsche. كما شغل منصب نائب الرئيس والمدير في بنك أمريكا قبل تأسيس Navi مع Sachin Bansal.

ساشين بانسال

انضم Sachin Bansal إلى Techspan بعد حصوله على درجته العلمية وعمل هناك لبضعة أسابيع. كمهندس برمجيات أول ، انضم Amazon.com الهند في عام 2006. استقال Amazon في عام 2007 وشارك في تأسيس Flipkart مع شريكه التجاري Binny Bansal. شغل بانسال منصب رئيس مجلس إدارة Flipkart لأكثر من 10 سنوات ، بعد ترك الشركة في عام 2018. ثم أسس المؤسس السابق لـ Flipkart Navi في نفس العام.

أعلن رئيس Navi Technologies Sachin Bansal أن الشركة قد عينت Vidit Aatrey كمدير مستقل لها. المؤسس المشارك والرئيس التنفيذي لشركة Meesho ، تم تعيين Aatrey ساري المفعول اعتبارًا من 9 أبريل ، والذي لا يزال يخضع لاستكمال بعض الإجراءات الشكلية. Abhijit Bose و Shripad Nadkarni و Usha Narayanan هم الثلاثة مديرين الآخرين الذين عينتهم الشركة ، حيث Bose هو رئيس الهند لـ Whatsapp ومؤسس Ezetap ؛ Nadkarni عملت مع منظمات مرموقة في السابق مثل Coca-Cola و Johnson & Johnson والمزيد. ونارايانان لديهما خبرات سابقة مع Lovelock & Lewes Chartered Accountants LLP و PricewaterhouseCooper والمزيد.

نافي – قصة بدء التشغيل

بعد مغادرة Flipkart في ديسمبر 2018 ، أنشأ Sachin Bansal وخريج IIT-Delhi BACQ Acquisitions Private Limited ، والتي تم تغيير علامتها التجارية في النهاية إلى Navi Technologies Private Limited.

بعد فترة وجيزة من مغادرة Flipkart ، غير المؤسس المشارك ورئيس مجلس الإدارة مساره لمواصلة مهمته لتحقيق حلمه على المدى الطويل. كان ساشين بانسال قد وضع قلبه على شيء عظيم آخر حتى عندما انتهى حلمه في فليبكارت. يمكن ملاحظة سعي بانسال النهم لشيء جديد في حقيقة أنه أمضى بضعة أشهر فقط منذ ترك فليبكارت دون الاستثمار في شركة أو الاستحواذ عليها – معظمها لمشروعه الحالي نافي تكنولوجيز.

على الرغم من الإغلاق ، استثمر المؤسس والرئيس التنفيذي لشركة Navi 3000 كرور روبية هندية في شركته وقام ببناء تطبيق إقراض شخصي. تم بناء Flipkart ، مثل Navi ، التي استحوذت على سلسلة من الشركات في العامين الماضيين ، على أساس عمليات الدمج.

نافي تعني “الجديد” الذي يصور ما تمثله الشركة.

أصبحت الهند الجديدة أكثر قبولًا عندما يتعلق الأمر برقمنة الخدمات المالية والمصرفية ، وهو ما تفعله نافي.

يقول شعار Navi ، “احصل على قرض فوري باستخدام Navi.”

يقول بيان مهمة نافي ، “مهمتنا هي توفير منتجات وخدمات مالية بسيطة وميسورة التكلفة ويمكن الوصول إليها من خلال بناء مؤسسة تتمحور حول العملاء وأول مؤسسة تكنولوجية”.

عندما يتعلق الأمر بـ Navi Technologies Business Model ، فقد أكدت الشركة على الخدمات المالية والمصرفية القائمة على التكنولوجيا ، فضلاً عن التكامل السلس للنموذج المصرفي الجديد مع الخدمات المصرفية التقليدية والضمان. لاكتساب فهم المجال ، تعاون Sachin Bansal مع زميله من خريجي IIT دلهي أنكيت أغاروال ، وهو مصرفي من حيث المهنة.

جدير بالذكر أن Navi تعمل لمدة 3 إلى 4 أشهر فقط في السنة المالية 2019. قدمت أعمال Navi NBFC أكثر من 72 ٪ من هذا الدخل في شكل إيرادات الفوائد والرسوم ذات الصلة. وجاءت نسبة 8٪ و 20٪ المتبقية من قطاع التأمين والخدمات الاستشارية على التوالي.

تلقت Navi Technologies 582 مليون دولار في أكثر من 5 جولات من التمويل.

تاريخ الجولة المبلغ المستثمرون الرئيسيون

تعد Navi Technologies ، وهي شركة مالية عمرها أربع سنوات يديرها Sachin Bansal ، أحدث شركة هندية ناشئة في مجال التكنولوجيا المالية تقدم DRHP مع منظم السوق SEBI. تخطط أعمال التكنولوجيا المالية التي تقدم القروض لجمع 3350 كرور روبية هندية في السوق العامة.

وفقًا لبرنامج DRHP الذي تم الحصول عليه ، سيتم عرض الاكتتاب العام فقط من خلال إصدار سهم جديد. هذا يعني أنه لن يبيع أي مساهم في الشركة أسهمهم أثناء الطرح العام الأولي.

أثناء قراءة DRHP ، تم العثور على حقيقة أن مروج Navi Technologies ، Sachin Bansal ، لديه اهتمام كبير بنسبة 97.39 ٪ في الأعمال التجارية. نظرًا لأن عرض الاكتتاب العام لا يحتوي على مكون OFS ، فسوف يحتفظ بنسبة 97.39٪ من الأسهم بعد الطرح العام. هذا يعني أنه يمتلك شركته أكثر من عائلة نايار المعروفة التي تدير نيكا.

استثمرت Navi Technologies في 6 شركات.

التاريخ اسم المنظمة جولة المبلغ

استحوذت Navi Technologies على شركتين حتى الآن.

الحصول على اسم حول الحصول على المبلغ التاريخ

كان Sachin Bansal أيضًا مؤسس Flipkart ، بعد حصوله على عرض بقيمة 16 مليار دولار من Walmart ، قرر بيع حصصه البالغة 5.5٪ في الشركة مقابل 7650 كرور روبية. ومع ذلك ، هذه المرة مع Navi ، التي أسسها برؤية لبناء عملاق للخدمات المالية على مدار العقدين المقبلين ، ظل ثابتًا ، وهذا هو السبب الرئيسي وراء نمو Navi Technologies. تعمل الشركة بالفعل في قطاعات إدارة الأصول والتأمين والإقراض ، وتتطلع إلى توسيع آفاقها. يمتلك المؤسس حاليًا 97.39٪ من حصص الشركة ، وفقًا للتقارير المؤرخة 3 أبريل 2022.

أطلقت شركة Navi مخطط صندوق الأموال القائم على metaverse ، صندوق Navi Metaverse ETF Fund Of Fund ، بمساعدة ذراع الصندوق المشترك. ترعى Anmol Como Broking مخطط صندوق صندوق Navi ، والذي سيديره Navi Mutual Fund. ستتم إدارة الأصول المملوكة لخطة صندوق الصندوق بواسطة Navi AMC Limited.

وفقًا لمستندات الشركة الحالية المقدمة ، أصبحت Navi Technologies بقيادة Sachin Bansal مربحة في الفترة المالية 2021 ، محققة أرباحًا مجمعة قدرها 71 كرور روبية. في السنة المالية السابقة ، فقدت الشركة 8 كرور روبية.

تفاصيل الإيرادات من Navi Technologies

Navi Technologies Revenue Verticals السنة المالية 21 السنة المالية 2020

زادت مبيعات نافي بأكثر من 143٪ مع تطور عمليات الشركة وزيادة استخدام الخدمات المصرفية والمالية عبر قنوات الإنترنت خلال الوباء. بلغ الدخل 137 كرور روبية ، ارتفاعًا من 56 كرور روبية في العام السابق ، 2020.

ارتفع إجمالي أرباح الشركة بنسبة 251٪ من 221 كرور روبية في السنة المالية 20 إلى 780 كرور روبية في السنة المالية 21 ، مما يدل على توسع الشركة.

زادت نفقات Navi بنسبة 217٪ على أساس سنوي ، من 212 كرور روبية إلى 673 كرور روبية (سنوي).

تفاصيل نفقات تقنيات نافي

شركة Navi Technologies Expenses Verticals FY21 FY20

نافي تكنولوجيز فاينانشال

نافي تكنولوجيز فاينانشيال براداون FY21 FY20

تحسنت الأرباح قبل خصم الفوائد والضرائب والاستهلاك وإطفاء الدين (EBITDA) لشركة Navi بشكل إيجابي. على مستوى الوحدة ، تم الإبلاغ عن أن شركة Navi Technologies أنفقت 0.84 روبية لكسب روبية واحدة من الإيرادات خلال السنة المالية 21.

قام Bansal بتفصيل أعمال الإقراض ، مشيرًا إلى أن دفتر قروض التمويل الأصغر للشركة كان بقيمة 1500 كرور روبية وأن دفتر قروض التمويل الأصغر الخاص بها كان بقيمة 600 كرور روبية. وفقًا لـ Bansal ، كانت الشركة تصرف قروضًا بقيمة 350 كرور روبية كل شهر.

المنافسون الرئيسيون لـ Navi Technologies هم:

• Autorite Des Marches Financiers
• الجبهة الاسلامية للانقاد
• أبيبرا كابيتال
• تاكوتاكس

تهدف Navi Technologies ، المملوكة من قبل Sachin Bansal ، إلى تقديم مسودة نشرة إصدار رنجة حمراء (DRHP) مع SEBI لطرح عام أولي (IPO) بقيمة 4000 كرور روبية قريبًا.

وبحسب المصادر ، تخطط الشركة لتقديم طرحها العام الأولي (IPO) في يونيو من هذا العام. سيتم إجراء الاكتتاب العام فقط من خلال إصدار أسهم جديدة ، بدون أي مكون من OFS (عرض للبيع). يمتلك بانسال ما يقرب من 97٪ من الشركة ولن يضعف حصته في الاكتتاب العام.

يهدف الاكتتاب العام إلى مساعدة توسع نافي في القروض الشخصية والتمويل الأصغر والصناديق المشتركة ، بالإضافة إلى عمليات الصناديق المشتركة. من المتوقع أيضًا أن تستخدم Navi الأموال لتمويل أهدافها التوسعية ، والتي تشمل إنشاء دفتر قروض بقيمة 20000 كرور في العامين المقبلين والحصول على ما يقرب من 15000 كرور من الديون من الأسواق العامة خلال نفس الإطار الزمني.

أصبحت Navi شركة عامة في فبراير 2022 ، استعدادًا لطرح عام أولي. جندت شركة fintech مساعدة ICICI Securities و BofA Securities و Axis Capital لإدارة طرحها العام.

أسئلة وأجوبة

من أسس نافي؟

أسس ساشين بانسال وأنكيت أغاروال شركة Navi.

متى تأسست نافي؟

تم تأسيس Navi بواسطة Ankit Agarwal و Sachin Bansal في عام 2018.

هل Navi NBFC مسجل؟

Navi Finserv (Navi) هي شركة مالية غير مصرفية مسجلة في بنك الاحتياطي الهندي (NBFC).

كيف تعمل Navi؟

تعد خدمات تكنولوجيا المعلومات والخدمات الاستشارية والخدمات المالية غير المصرفية مثل القروض والتمويل الصغير ومنتجات التأمين والصناديق المشتركة من بين أنشطة نافي المتكاملة. كما منح مجلس الأوراق المالية والبورصة في الهند الشركة ترخيصًا لسمسرة الأوراق المالية والاستشارات الاستثمارية ، وفقًا للإيداع التنظيمي (SEBI).

من هم مؤسسو Navi؟

مؤسسا شركة Navi الناشئة هما Sachin Bansal و Ankit Agarwal.